является:
изучение наиболее распространенных форм и видов мошеннических посягательств и роли их жертв в криминализации-виктимизации ситуации преступления;
уголовно-правовой анализ норм об ответственности за мошенничество и сходных с ним преступлений по УК России и УК зарубежных государств, их сопоставление с позиции оптимального отражения в них виктимологических признаков преступления и особенностей личности потерпевшего;
исследование особенностей механизма мошенничества, совершаемого путем обмана и злоупотребления доверием, установление сходства и различия этих способов совершения мошенничества, степени их общественной;
законодательное определение обмана и злоупотребления доверием как самостоятельных способов мошенничества с учетом особенностей участия потерпевшего в процессе криминализации-виктимизации.
Работа состоит из введения, двух глав, пяти параграфов, заключения и списка источников.
Дипломная работа подготовлена в соответствии с приказом начальника Омской академии МВД России от 22 мая 2009 г. № 401.
ГЛАВ 1. КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА
§1. Понятие мошенничества
Мошенничество есть завладение чужим имуществом или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (ч. 1 ст. 159 УК).
Данное определение, во-первых, позволяет выделить две разновидности мошенничества по объекту (именно по объекту, а не по предмету!) - мошенническое завладение чужим имуществом, посягающее на отношения собственности, и мошенническое приобретение права на чужое имущество, посягающее на иные вещные отношения (ограниченные вещные права), а во-вторых, содержит Указание на два конкретных способа такого завладения - обман или злоупотребление доверием. Начну с объекта.
Мысль о том, что объект и предмет мошенничества полностью совпадают с объектом и предметом любого хищения, за исключением мошенничества в форме приобретения права на имущество которое (право на имущество) и является в данном случае предмет хищения, довольно широко распространена в юридической литературе. Однако никаких оснований она под собой не имеет. С равным успехом можно считать предметом мошенничества (а равно других хищений) и право собственности. Между тем ни право на имущество, ни право собственности сами по себе предметом преступлений против собственности быть не могут. Таковым является только имущество, коль скоро речь идет о вещных отношениях. Приобретение же права на имущество, в отличие от похищения имущества отражает лишь только то обстоятельство, что вещные отношения могут иметь как характер отношений, основанных на праве собственности, так и вещно-правовых отношений, существующих в рамках ограниченных прав на чужое имущество. Поражение первых предполагает неправомерную «смену собственника», что и происходит при изъятии имущества мошенником из фонда собственника. При мошенническом же изъятии имущества у субъекта ограниченного вещного права в отношениях собственности по существу ничего не меняется, поскольку право собственности на такое имущество сохраняется за прежним собственником. Просто данное вещное право противоправным образом переходит от одного лица к другому, при том, что само имущество остается в фонде собственника. Следовательно, формулировка «приобретение права на чужое имущество» характеризует не столько предмет мошенничества, сколько поражаемый объект как особую группу вещно-правовых отношений, а также особенности объективной стороны, связанные с необходимостью легитимировать себя перед собственником в качестве титульного владельца. В силу этого различие между мошенническими посягательствами на указанные объекты состоит в том, что хищение путем обмана или злоупотребления доверием может осуществляться, в том числе и посредством фактического завладения чужим имуществом, обеспечивающим возможное пользоваться или распоряжаться им, юридически опосредуемую презумпцией законности владения, тогда как получение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления по определению может быть осуществлено лишь посредством юридического завладения чужим имуществом, обеспечивающим легальную возможность владеть этим имуществом, но не распоряжаться. Из этого следует, что предметом мошенничества может быть как имущество, принадлежащее потерпевшему на праве собственности, так и имущество, которым потерпевший владеет в качестве субъекта ограниченного вещного права.
Особенностью общественной опасности мошенничества по сравнению с общественной опасностью кражи является то, что оно нарушает общественные отношения собственности независимо от ее форм, связанные с порядком распределения материальных благ, установленным в государстве, по поводу не только имущества, но еще и прав на имущество. Вследствие совершения мошенничества, с одной стороны, собственник или иной владелец имущества или права на имущество утрачивают это имущество или право на имущество, что влечет причинение им имущественного ущерба, и, с другой - лицо, овладевая этим имуществом или правом на имущество способом обмана или злоупотребления доверием незаконно, т.е. помимо и вопреки установленному в государстве порядку распределения материальных благ, обогащается на сумму, равную стоимости имущества, либо получает возможность обогащения за счет права на имущество на соответствующую сумму.
Признаки основного состава преступления (ч.1) Объективные: чужое имущество как предмет преступления; право на чужое имущество; деяние - альтернативно - обращение виновным чужого имущества в свою пользу или в пользу других лиц либо приобретение права на чужое имущество; противоправность; безвозмездность; способ - альтернативно - обман или злоупотребление доверием; последствие - материальный ущерб собственнику или иному владельцу имущества или права на имущество; причинная связь между деянием и последствием. Субъективные: вина в виде прямого умысла; корыстная цель; вменяемое лицо, достигшее 16 лет. Признаки, характеризующие чужое имущество как предмет преступления, противоправность, безвозмездность, последствие мошенничества, являющегося хищением, причинную связь между деянием и последствием, не отличаются от соответствующих признаков, рассмотренных применительно к краже (см. материалы к ст. 158 УК). Право на имущество в гражданском праве - это разнообразные имущественные права, определяемые как субъективные права участников правоотношений, связанные с владением, пользованием и распоряжением имуществом, а также с теми материальными (имущественными) требованиями, которые возникают между участниками гражданского оборота по поводу распределения этого имущества и обмена (товарами, услугами, работами, ценными бумагами, деньгами и др.). Имущественными правами являются правомочия собственника, право хозяйственного ведения, право оперативного управления, сервитуты (вещные права) и обязательственные права (как из договорных, так и внедоговорных обязательств), права авторов и изобретателей на вознаграждение за созданные ими произведения, наследственные права. Имущественные права можно купить или продать (ст. 454 ГК), уступить (ст. 382-387 ГК).
В уголовно-правовом значении имущественные права не охватываются понятием имущества, поскольку в этой отрасли законодательства имущество и право на имущество представляют собой разные категории, отличные друг от друга. К правам на имущество относятся, например, право продавца по договору купли-продажи получить вознаграждение за передаваемую покупателю вещь (ст. 454 ГК), право кредитора-залогодержателя в случае неисполнения должником обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (ст. 334 ГК). Материальным выражением права на имущество может быть документ или иной предмет, дающий возможность приобрести по нему имущество (например, именная сберкнижка, номерок от гардероба), но оно не равнозначно имуществу (которым является, например, сберкнижка на предъявителя).
Деяние, представляющее собой хищение чужого имущества при мошенничестве, - это обращение чужого имущества в свою пользу или в пользу других лиц. Указанное обращение осуществляется не в результате изъятия имущества против или помимо воли собственника или владельца, а в результате добровольной передачи ими его виновному, которая, однако, не основана на осведомленности потерпевшего об ее истинных условиях и последствиях, поскольку вызвана заблуждением вследствие обмана или злоупотребления доверием.
Обращение чужого имущества в свою пользу или пользу других лиц, когда ему не сопутствует изъятие, - это перевод чужого имущества, добровольно переданного лицу собственником или иным владельцем, в свое окончательное обладание, выражающееся в поставлении виновным себя или других лиц на место собственника. При таком обращении сам переход имущества к виновному происходит по воле собственника или иного владельца, причем при мошенничестве - под влиянием обмана или злоупотребления доверием, при присвоении или растрате - в силу правоотношений между собственником, с одной стороны, и виновным - с другой, оформленных соответствующими документами. Перевод же этого имущества виновным в окончательное обладание его самого или других лиц осуществляется против или помимо воли собственника или иного владельца. Такой перевод производится путем совершения определенных действий, обеспечивающих фактическое приобретение виновным или другими лицами статуса собственника или иного владельца посредством уклонения мошенника от возвращения собственнику или иному владельцу полученного от них имущества. Деяние, являющееся приобретением права на чужое имущество при мошенничестве, - это обращение такого права в пользу виновного или других лиц, осуществляемое аналогично хищению имущества, например получение виновным путем обмана или злоупотребления доверием от собственника или иного владельца пальто, сданного в гардероб, номерка, удостоверяющего право на это пальто. Способ совершения мошенничества выражается альтернативно в обмане или злоупотреблении доверием. Способы обмана или злоупотребления доверием в конкретных проявлениях мошенничества весьма многообразны. Обман представляет собой сознательное искажение истины (активный обман) или умолчание об истине, состоящее в сокрытии фактов или обстоятельств, которые при добросовестном и соответствующем закону совершении имущественной сделки должны быть сообщены (пассивный обман). Мошенническим может быть любой обман, направленный на непосредственное обращение чужого имущества в свою пользу или пользу других лиц или приобретение права на имущество, независимо от его формы, искусности и убедительности выражения, а также степени доверчивости и характера заинтересованности потерпевшего. Мошеннический обман осуществляется в словесной форме (устной или письменной) либо посредством действий. Обычно обе формы обмана сочетаются. Так, после устного обмана, вследствие которого мошенник получает от потерпевшего, например, деньги для якобы удовлетворения потребности последнего, виновный скрывается, обратив эти деньги в свою пользу. Обман может относиться к различным обстоятельствам, в частности касающимся личности виновного, предмета мошенничества, тех или иных действий имущественного характера. При обмане относительно личности виновного мошенник выдает себя за другое лицо, приписывая себе качества, которыми он в действительности не обладает. Осужденный за мошенничество Г., разъезжая по разным городам, приходил в школы и рекомендовался представителем различных государственных и общественных шефских организаций. Входя в доверие к директорам школ и преподавателям, он собирал деньги с желающих поехать на экскурсию в Москву, Ленинград, Киев и другие города, а сам обращал их в свою пользу. В течение почти двухлетней преступной деятельности Г. мошенническим путем завладел большой суммой денег*(245). Получая по похищенному или найденному номерку чужое пальто в гардеробе, мошенник приписывает себе права собственника или владельца данного пальто, которыми он фактически не обладает. Обман в предмете мошенничества состоит в создании у потерпевшего искаженного представления относительно качества, свойств или количества вещей или ценностей, например в придании предмету внешнего вида другого предмета, более ценного. Так, преступники нередко сбывают фальшивые бриллианты, выдавая их за натуральные. Изготовление поддельных денег или ценных бумаг представляет собой фальшивомонетничество, ответственность за которое установлена ст. 186 УК. Однако изготовление путем грубой подделки денежных купюр, которые могут быть использованы лишь для обмана отдельных граждан, является мошенничеством. Ч. изготовил два казначейских билета, имевших хождение в СССР в 60-80-е гг., достоинством в один рубль и пять рублей и сбыл их за вещи гражданину З., который вследствие очень слабого зрения не смог различить подделки, хотя она была грубой и явной, легко обнаруживаемой при нормальном зрении. Обман относительно предмета сделки является одним из наиболее распространенных способов мошенничества. Формы такого обмана весьма разнообразны. Они могут выражаться в уплате за вещь меньшей суммы денег, чем обусловлено соглашением; в передаче вместо обещанной другой вещи, обладающей худшими качествами; во вручении вместо денег или товара так называемой куклы, т.е. свертка с нарезанной в форме денег бумагой или не имеющими ценности предметами, имитирующими то, что желает приобрести потерпевший, и т.п. Мошеннический обман может проявляться в сообщении заведомо ложных сведений об обстоятельствах прошлого, настоящего и будущего. Например, С. взяла у гражданина Б. деньги, обещав купить ковер, но без намерения выполнить обещание. Полученные деньги она истратила на свои нужды. С. была осуждена за мошенничество. Злоупотребление доверием - это использование лицами доверительного отношения к ним потерпевших во вред последним. Такое отношение может возникнуть в результате правовых (например, доверие к лицу как представителю власти) или фактических взаимоотношений (доверие к знакомому, сослуживцу и т.д.). Доверие - это вера в честность, искренность, добропорядочность, хорошие намерения другого человека. Злоупотребляя доверием, мошенник использует уже сложившиеся доверительные отношения с потерпевшим, вследствие чего для изъятия имущества или приобретения права на имущество не требуется прибегать еще и к обману. При мошенническом злоупотреблении доверием, как и при обмане, потерпевший передает имущество или право на имущество сам по своей воле, а виновный обращает это имущество в свою пользу или пользу других лиц либо присваивает указанное право. В этом отличие мошенничества от кражи, совершенной путем злоупотребления доверием. А. и Г. в нетрезвом состоянии находились в ресторане. Незадолго до закрытия ресторана А. встала в гардеробной в очередь за получением их пальто. В это время гражданин Н. передал ей жетон с просьбой получить его пальто. А. передала жетон Г., с которой они договорились совершить хищение пальто Н. Получив пальто и шляпу, принадлежащие Н., Г. вынесла их из ресторана. В данном случае пальто перешло к виновным в результате злоупотребления доверием потерпевшего, добровольно передавшего им жетон, а не кражи. А. и Г. были осуждены за мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору. В другом случае Б. был приглашен знакомой Е. к ней домой. Е. угостила его вином, а затем по просьбе Б. разрешила ему остаться ночевать. Воспользовавшись доверием хозяйки квартиры, Б. ночью взял у Е. скатерть, женские туфли, фарфоровый чайник, четыре фарфоровых чашки и другие вещи и с похищенным ушел. Действия Б. суд расценил как кражу, а не как мошенничество, поскольку доверие потерпевшей было использовано для тайного хищения перечисленных предметов. Аналогичный критерий лежит в основе отграничения мошенничества от грабежа, совершенного путем, так называемого самочинного обыска. Самочинный обыск заключается в том, что виновные, выдавая себя за работников милиции или прокуратуры и предъявляя поддельные документы на право производства обыска, проникают в квартиру потерпевшего, где и производят незаконный обыск, отыскивая и изымая обычно наиболее ценные вещи и деньги, якобы необходимые для приобщения к уголовному делу, с которыми скрываются. Подобный обыск может быть расценен как мошенничество лишь тогда, когда потерпевший, не подозревая обмана, убежден в правомерности обыска и изъятия имущества и не препятствует происходящему с его ведома и согласия. В случаях же, когда потерпевшего не удается ввести в заблуждение относительно истинного характера самочинного обыска, так как он обнаруживает его фиктивность и протестует против изъятия имущества, а виновные все-таки изымают имущество вопреки воле и согласию собственника или иного владельца, деяние образует грабеж, а не мошенничество. Кроме того, лица, производящие самочинный обыск и являющиеся должностными лицами, несут ответственность еще и за превышение должностных полномочий (ст. 286 УК). Передавая имущество мошеннику, потерпевший может руководствоваться соображениями и мотивами, характер которых не влияет на правовую оценку деяния как мошенничества. В ряде случаев сам потерпевший действует из корыстных побуждений, стремясь незаконно обогатиться за счет чужого имущества. Мошенники же учитывают такую материальную заинтересованность потерпевшего, его психологию и используют это в своих преступных целях, рассчитывая как на податливость потерпевшего при передаче имущества, так и на то, что обманутый, не желая разоблачить свои собственные неблаговидные действия, не сообщит о случившемся в органы милиции. Поэтому на практике после задержания мошенника по одному уголовному делу приходится сталкиваться с трудностями установления потерпевших по другим фактам мошенничества, о которых последний дает показания. Последствие мошенничества, состоящего в приобретении права на чужое имущество, выражается в причинении собственнику или иному владельцу права на имущество материального ущерба в момент окончания преступления или в будущем. Между наступившими последствиями и действием должна быть установлена причинная связь. Преступление имеет материальный состав. Мошенничество, являющееся хищением, как и кража, считается оконченным преступлением, когда чужое имущество обращено в пользу виновного или других лиц, т.е. в момент, когда виновный получает реальную возможность им пользоваться, или распоряжаться по своему усмотрению. Мошенничество, представляющее собой приобретение права на чужое имущество, является оконченным преступлением в момент, когда виновный получает реальную возможность распоряжаться этим правом по своему усмотрению или пользоваться им. Мошенничество совершается с прямым умыслом. Лицо осознает, что противоправно и безвозмездно обращает чужое имущество в свою пользу или пользу других лиц либо приобретает незаконно право на чужое имущество, используя для этого обман или злоупотребление доверием, предвидит причинение имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества или права на имущество и желает наступления этих последствий. Понятие корыстной цели при мошенничестве шире, чем при любой другой форме хищения, поскольку представляет собой стремление лица незаконно обогатиться посредством не только обращения в свою пользу или пользу других лиц чужого имущества, но и приобретения права на имущество. Субъект мошенничества общий - вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста.
Объективную сторону данного состава образуют два взаимосвязанных акта: изъятие имущества или приобретение права на имущество (основное действие) и обман или злоупотребление доверием (вспомогательное действие, обеспечивающее выполнение основного). Прибегая к обману или злоупотреблению доверием с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества, преступник фальсифицирует сознание и волю владельца имущества таким образом, что тот, будучи введенным, в заблуждение, как бы «добровольно» отчуждает в пользу преступника собственное или вверенное ему имущество либо передает чужое имущество, которым он владеет в качестве субъекта ограниченного вещного права, полагая, что для этого имеются законные основания. Причем акт внешне добровольной передачи имущества означает не просто фактический переход имущества в руки виновного, но и получение им определенных возможностей по использованию имущества или распоряжению им.
В этом и заключается своеобразие мошенничества. В отличие от вора, надеющегося, что его действия останутся не замеченными, а также в отличие от грабителя или разбойника, полагающихся на внезапность и дерзость своих действий либо на насилие, мошенник делает ставку на то, что под влиянием обмана или злоупотребления доверием потерпевший сам передаст ему свое имущество. На это обстоятельство специально обращал внимание Пленум Верховного Суда СССР, подчеркивая, что «признаком мошенничества является добровольная передача потерпевшим имущества или права на имущество виновному под влиянием обмана или злоупотребления доверием». Таким образом, специфичность развития причинной связи при мошенничестве, совершаемом путем обмана, состоит в том в акте перехода имущества из владения потерпевшего к виновному принимает непосредственное участие сам потерпевший, действующий под влиянием заблуждения. При этом в любом случае мошенничество должно быть установлено, что заблуждение имело место результате предшествующего по времени обмана со стороны виновного или, хотя и возникло вначале помимо действий виновного (при пассивном обмане), но было использовано им. Если же причина не адекватного восприятия потерпевшим соответствующей ситуации кроется в его болезненном состоянии, чем пользуется похититель содеянное им более соответствует краже. Поэтому при мошенничестве имущество преступнику должно передавать дееспособное лицо чьи действия по распоряжению имуществом являются юридически значимыми. «Если путем обмана или злоупотребления доверием завладевают имуществом недееспособного в силу возраста или психического расстройства лица, то поведение преступника образует кражу, а не мошенничество, поскольку воля таких лиц юридически ничтожна».
В частности, по данным на 1 ноября 1996 г., в России насчитывалось около 86 млн. обманутых вкладчиков, ущерб которым со стороны около 880 компаний составлял как минимум 40 трлн. руб. Мошенническая деятельность ряда инвестиционных фондов в России того времени приобрела настолько грандиозные масштабы, что эта проблема из разряда уголовных превратилась в политическую. Наиболее же ярким примером того, как устранение государства от непринятия мер по противостоянию финансовому мошенничеству и оздоровлению ситуации привело к серьезной политической дестабилизации, вылившейся в погромы и мародерство, являются события в Албании. Развивайся российские события по тому же сценарию, пришлось бы вводить чрезвычайное положение, способное повлечь, куда большее ограничение прав и свобод граждан, но уже не целях защиты кредиторов, а в целях защиты конституционного строя и безопасности государства.
Обманные различные приемы и ухищрения, равно как и доверительные отношения могут использоваться и при воровстве, в связи с чем мошенничество (как хищение путем обмана или злоупотребления доверием) необходимо отличать от кражи (как тайного похищения с элементами обмана или злоупотребления доверием). При совершении кражи обман используется для облегчения доступа к имуществу (например, для проникновения в помещение, иное хранилище или жилище), который является всего лишь условием, облегчающим в дальнейшем тайное его изъятие не только без какого-либо участия потерпевшего, но и вообще помимо его воли. Совершенно иную роль играет обман при совершении мошенничества, где он служит непосредственной причиной перехода имущества к преступнику от владельца, который под влиянием обмана «по своей воле» расстается с имуществом. Итак, при краже обман - всего лишь средство получения доступа к имуществу, которым еще предстоит завладеть, а при мошенничестве - средство завладения имуществом с получением соответствующих «правомочий» на него. Поэтому обман и иные ухищрения, направленные не на то, чтобы склонить потерпевшего к внешне добровольной передаче имущества, а лишь на создание условий для последующего его тайного изъятия, не могут составить признаков мошенничества, будучи лишь способами облегчающими хищение. В частности, не содержит признаков мошенничества проникновение в квартиру потерпевшего под видом работника газовых сетей, сотрудника милиции или под иным вымышленным предлогом, чтобы затем, воспользовавшись оплошностью хозяина, в удобный момент незаметно завладеть его имуществом.
Так, О., придя к В. домой, представился сантехником и попросил впустить в квартиру с целью проверки водопроводной системы. Войдя в квартиру, он начал осматривать водопроводные трубы в ванне, а затем сказал, что для проверки нужно, чтобы соседи сверху включили воду в ванной. Когда потерпевшая ушла к соседям, О. похитил деньги из тумбочки и скрылся. В данном случае хотя и присутствовал обман, но он не был причиной передачи имущества, а лишь облегчил доступ к имуществу.
Еще более любопытным примером причудливого сочетания элементов воровства и обмана служит следующее дело. Е., Ш. и К. осуждены за то, что имея умысел на хищение имущества, вступили между собой в сговор и из взятых с завода «Пластмасс» узлов и деталей собрали три стиральные машины «Чайка-85», которые в дальнейшем пытались вывезти с территории завода. Мотивируя квалификацию действий осужденных как мошенничество, суд указал, что они пытались вывезти машины «Чайка-85» под видом «Чайка-3», заплатив за них меньшую стоимость. Но доказательств, свидетельствующих о совершении осужденными каких-либо конкретных действий, направленных на введение в заблуждение владельца имущества, в приговоре нет. Имущество похищалось вопреки воле потерпевшего, отсутствовала и добровольность передачи имущества собственником.
Не является мошенничеством хищение чужого имущества, которое не было передано виновному, а было доверено ему, например, для временного присмотра. Так действуют иногда вокзальные воры, которые, войдя в доверие к ожидающим пассажирам, «соглашаются присмотреть» за их вещами и во время отлучки хозяев этих вещей скрываются с ними. Кражей являются также случаи похищения предметов одежды и обуви в магазине, если они выдаются виновному не в пользование или в собственность, а для примерки.
Признание мошенничества оконченным во многом определяется признаком подвижности имущества, а также установленным гражданским законодательством моментом перехода права собственности на имущество. Если при хищении движимого имущества вполне применим самый старый и незатейливый способ - получить его в свои руки и скрыться, то при мошеннических операциях с недвижимостью он вряд ли будет эффективным, так как право собственности и другие вещные права на недвижимые вещи, их возникновение, переход подлежат на основании п. 1 ст. 131 и п. 2 ст. 223 ГК государственной регистрации, с момента каковой указанные права возникают и у приобретателя.
По особенностям способа завладения имуществом уголовный закон выделяет две разновидности мошенничества - завладение имуществом путем обмана и завладение имуществом путем злоупотребления доверием, не раскрывая ни первое, ни второе понятие.
Первое легальное определение обмана содержалось в УК РСФСР 1922 г., примечание к ст. 187 которого гласило: «Обманом считается как сообщение ложных сведений, так и заведомое сокрытие обстоятельств, сообщение о которых было обязательно». В последующих кодексах данная формулировка уже не воспроизводилась, но отечественная практика и наука уголовного права до сих пор придерживаются приведенного определения. Так, Президиум Куйбышевского (ныне Самарского) областного суда в постановлении по делу Ч. сформулировал: обман есть умышленное искажение или сокрытие истины с целью ввести в заблуждение лицо, в ведении которого находится имущество, и таким образом, добиться от него добровольной передачи имущества, а также сообщение с этой целью заведомо ложных сведении.
В литературе обман как признак состава мошенничества также часто связывается с посягательством на истину, определяемым как «всякое искажение истины или умолчание об истине, где под истиной понимается правильное отражение действительности в мысли, сознании человека», «сокрытие фактов или обстоятельств, которые лицо обязано было сообщить контрагенту», «сознательное искажение истины или умолчание о ней», «умышленное искажение или сокрытие истины с целью введения в заблуждение», «сообщение ложных сведений либо сокрытие, умолчание о тех или иных обстоятельствах, сообщение о которых обязательно». Однако, памятуя об относительности истины, нельзя не согласиться с Л. В. Григорьевой, по мнению которой более удачным представляется определение обмана как особого вида информационного воздействия на человеческую психику, которое состоит в ведении в заблуждение другого лица или поддержание уже имеющегося заблуждения путем сообщения ложных сведений, либо не сообщения о сведениях, которые лицо должно было сообщить с целью побуждения потерпевшего к соответствующему распоряжению имуществом.
Итак, обман - это сообщение заведомо ложных сведений либо несообщение о сведениях, которые лицо должно было сообщить, с целью введения в заблуждение лица, в собственности или владении которого находится имущество, с тем, чтобы таким образом добиться от него «добровольной» передачи имущества в пользу обманщика или других лиц.
И так, обман - это сообщение заведомо ложных сведений либо не сообщение о сведеньях, которые лицо должно было сообщить, с целью введения в заблуждения лица в собственности или владения которого находится имущество, с тем, чтобы таким образом добиться от него «добровольной» передачи имущества в пользу обманщика или других лиц.
Все эти определения, хотя и подчеркивают наиболее важные признаки обмана, характеризует его лишь, в общем. Для уяснения же социально-психологической природы обмана как способа совершения мошенничества необходимо рассмотреть его объективные и субъективные признаки. Объективные признаки обмана анализируются при посредстве таких категорий, как «содержание», «формы», «приемы» и «средства обмана».
Содержание обмана составляют разнообразные обстоятельства, относительно которых преступник вводит в заблуждение потерпевшего, либо факты, сообщение о которых удержало бы лицо от передачи имущества.
Уголовная ответственность за мошенничество наступает независимо от того, обманывает ли виновный в отношении фактических обстоятельств или юридической стороны дела. Главное заключается в том, что, по крайней мере, одно из обстоятельств, в отношении которых лжет виновный, служит основанием (разумеется, мнимым) для передачи ему имущества. Однако в содержание обмана могут входить и другие обстоятельства, которые не служат непосредственным основанием для передачи имущества, но учитываются потерпевшим, когда он принимает решение о передаче имущества. В последнем случае с точки зрения содержания очень сложным оказывается вопрос об отличии мошенничества от обычной деловой практики в предпринимательской сфере. Границы понятия обмана подвижны и изменяются по мере развития «этики бизнеса», которая время от времени заставляет законодателей признавать мошенничеством тот или иной вид «деловой активности». Ни доктрине уголовного права, ни судебной практике не удается выработать достаточно четких критериев такого разграничения. Во всяком случае, существуют разновидности обмана, которые очень трудно признать преступными.
Представим себе, что в своем почтовом ящике вы находите такой буклет: «Только благодаря этим витаминам я похудела за 20 дней на 25 килограммов. Моя жизнь коренным образом изменилась: я вышла замуж, нашла хорошую работу и переехала в роскошную квартиру. Единственное неудобство: пришлось обновить весь гардероб с 54-го на 40-й размер, но это, же радость! Если вам эти витамины не помогут, мы вернем деньги». Суть тут в том, что как раз денег никто не вернет. Может, похудеть и можно, но не всегда в таких масштабах. А чтобы вернуть свои деньги, надо доказать, что витамины употреблялись строго по инструкции, без малейших отклонений в питании и образе жизни, нанимать адвоката и заказывать сложнейшие экспертизы, что в итоге выйдет дороже.
Как всякое явление, обман характеризуется не только содержанием, но и формами его выражения, анализ которых позволяет уяснить ряд существенных признаков обмана как способа совершения преступления. В зависимости от форм внешнего выражения принято выделять так называемый активный обман (искажение истины) и пассивный обман (умолчание об истине), соответствующие двум основным видам человеческой деятельности - активному (действие) и пассивному (бездействие). Кроме того, с точки зрения формы, искажение истины может быть выражено либо при посредстве слова, либо при посредстве дела (в форме определенных действий), в связи, с чем можно выделить словесный обман и обман действием.
Активный обман состоит в преднамеренном введении в заблуждение собственника или иного владельца имущества посредством сообщения заведомо ложных сведений, предоставление подложных документов или совершение иных действий, создающих у названных лиц ошибочное представление об основаниях перехода имущества во владение виновного и порождающих у них иллюзию законности передачи этого имущества. В качестве примера активного обмана можно привести совершение различного рода фиктивных сделок, направленных на завладение чужими деньгами под видом купли-продажи, найма или залога недвижимости.
В науке уголовного права существует мнение, что обман может быть совершен только в активной форме, т. е. путем утверждения или отрицания тех или иных обстоятельств либо путем совершения каких-либо действий, вызывающих или хотя бы поддерживающих заблуждение потерпевшего, тогда как пассивный обман, т. е. сознательное использование чужой ошибки путем умолчания об истине не может быть уголовно наказуемым. Однако многие специалисты разделяют позицию наказуемости и пассивного обмана, полагая, что бездействие так же способно причинить преступный результат, как и активное действие человека.
С точки зрения формы активный обман может выражаться в виде письменного либо устного сообщения, либо заключаться в совершении различных жестов, телодвижений и действий (фальсификация предмета сделки, применение шулерских приемов при игре в карты или в «наперсток», подмена отсчитанной суммы фальсифицированным предметом напоминающем пачку денег, - так называемой «куклой», внесение искажений в программу ЭВМ и т. п.).
Самый распространенный обман - словесный, который может быть совершен в устной или письменной форме. Последняя выражается в предоставлении виновным заведомо подложных либо чужих или недействительных документов и т. п. Так, при совершении фиктивных сделок мошенники используют поддельные документы, удостоверяющие личность (паспорт и пр.), различного рода правоустанавливающие документы (нотариально заверенная справка о праве собственности на недвижимость), а также документы, сопровождающие сделку (выписки из домовой книги, финансово-лицевые счета, справки из налоговой инспекции и центра технической инвентаризации, письменное разрешение на совершение сделки из органов опеки и попечительства при наличии у владельцев недвижимости детей и инвалидов и пр.).
По своему значению письменная и устная формы обмана равнозначны, представляя собой разновидности словесного обмана, так как слово может быть выражено устно или в письменной речи. Устная форма более соответствует непосредственному общению между мошенником и потерпевшим. К сообщению ложных сведений в письменной форме преступники прибегают, когда это обусловлено необходимой формой изложения тех или иных имущественных притязаний. К письменной форме мошенник обращается также и в случае, когда потерпевший находится от него на расстоянии.
Обман в форме различных действий составляют, в частности, симуляция болезни, шулерство, знахарство, различного рода жесты, условные знаки и т. д. Практика показывает, что мошенники прибегают к обманным действиям чаще всего в тех случаях, когда для достижения преступного результата недостаточно словесного обмана. Ведь обманные действия обладают гораздо большей убедительной силой, чем слова. Это объясняется тем, что такие действия содержат в себе не только ложное утверждение, но и определенное «доказательство» этого утверждения.
Пассивный обман есть умолчание о юридически значимых фактических обстоятельствах, сообщить о которых виновный был обязан, в результате чего лицо, передающее имущество, заблуждается относительно наличия законных оснований для передачи виновному этого имущества или права на него. В данном случае виновный сознательно пользуется для достижения преступных целей заблуждением собственника или владельца имущества, возникшим независимо от виновного. Тем не менее, умолчание о тех или иных обстоятельствах, которые следовало сообщить потерпевшему, находится в причинной связи с завладением имуществом, если оно предшествует передаче имущества или права на него либо сопутствует этой передаче. Если же субъект умалчивает о такого рода обстоятельствах после получения им имущества от потерпевшего, то ввиду отсутствия причинной связи между умолчанием об истине и переходом имущества здесь нет состава мошенничества.
По своему содержанию мошенническое умолчание об истине может касаться любых сведений, сообщение о которых удержало бы потерпевшего от передачи имущества.
Французской криминальной практике известны в этом отношении такие примеры. Некто получает письмо следующего содержания: «Наконец сбылась Ваша мечта! Мы позволили себе провести лотерею с Вашим участием, и Вы прошли все туры. Теперь вот этот роскошный красный спортивный кабриолет, который Вы видите на картинке, Ваш. Вам будут завидовать все соседи. Вы, наконец, поймете, что такое спортивная машина, а Ваши дети будут без ума от счастья. Для того чтобы получить выигрыш, Вам надо отправить нам чек на 159 франков - эта сумма необходима для оплаты административных формальностей и доставки. Еще раз поздравляем!». В результате человек получает семисантиметровую детскую машинку, которая действительно такая же, как на картинке, но стоит в любом магазине 10 франков. Соседи, может, и завидуют, дети, так точно рады, и понятно теперь, наконец, что же такое спортивная машина: такая же, но большая.
В отличие от характера насилия, интенсивность которого приобретает определенное значение при отграничении насильственного грабежа от разбоя, интенсивность обмана не имеет такого значения для квалификации. Основу мошенничества может составлять любой обман, независимо от его искусности и убедительности выражения.
Впрочем, используемые в законодательстве некоторых зарубежных государств формулировки мошенничества могут дать повод усомниться в этом. Например, для характеристики обмана в УК Швейцарии указывается на «коварное» введение в заблуждение (ст. 148). Однако в доктрине считается, что такого рода обманное действие «имеет место не только тогда, когда введение в заблуждение подкрепляется уловками, махинациями или целым сплетением лжи, но и тогда, когда при простом обмане виновный умышленно удерживает обманутого от всякой проверки или в соответствующих случаях предвидит, что обманутый и без того проверять не станет... или что это потребовало бы значительного труда».
Судя же по законодательству других стран, обман не требует особой изощренности, в силу чего мошенничеством признаются даже примитивные уловки в отношении пьяных или детей. Например, наряду с мошенничеством УК Франции предусматривает ряд составов, объеденных понятием деяния, примыкающие к мошенничеству, среди которых фигурирует также мошенническое злоупотребление состоянием невежества или слабости либо несовершеннолетнего, либо лица, особая беспомощность которого, обусловленная его возрастом, болезнью, физическим недостатком, физическим или психическим дефектом или состоянием беременности, очевидна или известна исполнителю (ст. 313-4). Таким образом, для признания содеянного мошенничеством не имеют значения степень доверчивости и характер заинтересованности потерпевшего.
§2. Современное состояние и виды мошенничества
По данным МВД России, в 2005 году только хищения составили 54,2 % от всех зарегистрированных преступлений, в 2006 году этот показатель составил 55,7%. Среди преступлений против собственности на одну из ведущих позиций выходит мошенничество: если в 1991 г. было зарегистрировано 19 925 преступлений, то в 2003 г. -87 471 преступление, в 2004 г. - 126 047 преступлений, в 2005 году - 179 553 преступления, в 2006 году - 209 406 преступлений. Таким образом, за 15 лет количество зарегистрированных мошенничеств возросло почти в 10 раз (см. таблицу 1). Такую тенденцию к росту, особенно начиная с 2003 года, не обнаруживает ни одно имущественное посягательство. Кроме того, развитие экономических отношений в России способствует возникновению множества разновидностей мошенничества в сфере частного предпринимательства, кредитования, страхования; использование современных средств коммуникации облегчает совершение преступлений и одновременно многократно увеличивает их последствия.
Таблица 1. Динамика преступлений, предусмотренных ст. 159 УК РФ
ГодКоличество зарегистрированных преступленийПрирост (снижение) в %199119 925200387 471+77,22004126 047+30,62005179 553+29,72006209 406+14,220072112777+4,32008192490- 3,92009188723- 4,2
Высокие темпы роста мошенничества существенно увеличили его долю в структуре регистрируемой экономической преступности. Если в 1993 году доля мошенничеств составляла не более 2%, то к настоящему времени она превысила 20% и составляет практически каждое пятое преступление экономической направленности. По отдельным регионам эти данные значительно выше средних. Следует отметить, что снижение числа машеннических посягательств сократилось только в последние два года.
В общем количестве преступлений, совершаемых в крупном и особо крупном размере, значительную долю также составляют мошенничества - 36%. В структуре выявленных фактов мошенничества более четверти преступлений совершаются в крупном и особо крупном размере (в 2008 году - 26,5%).
Мошенничество отличает один из самых высоких уровней латентности. По выборочным данным, он составляет около 25 % от общего числа зарегистрированных преступлений. Главная опасность латентности заключается в том, что она создает условия для формирования у преступников чувства безнаказанности и приводит к повторному совершению ими преступлений, а так же к созданию и длительному существованию устойчивых преступных групп. Одной из причин, которые порождают столь высокий уровень латентности, является нежелание потерпевших обращаться в правоохранительные органы. Довольно часто это объясняется боязнью потерпевших понести ответственность за свое противоправное поведение. В ряде случаев потерпевшие не верят в успех розыска мошенников ОВД.
«боялись огласки» - 29%;
«считали причиненный ущерб незначительным и жалели время, которое потратят на участие в процессе по делу» - 16%;
«считали в содеянном виновными только себя» - 15%;
«не верили в возможность получения помощи со стороны милиции» - 10%;
«пытались решить проблему возмещения вреда мошенником иными способами» - 7%;
«боялись за свою безопасность и безопасность своих близких» - 3%.
Несообщение жертв о преступлении, именуемое в литературе «латентной виктимностью», чревато новыми посягательствами, как для «латентных жертв», так и для новых «потенциальных жертв». Негативные последствия «латентной виктимности» проявляются в том, что:
во-первых, основная масса преступлений с жертвами не раскрывается, а лица, виновные в их совершении, остаются безнаказанными;
во-вторых, жертвам не представляется возможность получить компенсацию, социальную, правовую и психологическую помощь, а в необходимых случаях и реституцию;
в-третьих, сохраняется возможность, как отмечалось, для латентной жертвы стать жертвой нового преступления («жертва-рецидивист»). Отрицательные последствия «латентной виктимности» сказываются на увеличении виктимизации жертв мошенничества, снижении уровня их безопасности и беззащитности
В настоящее время половина мошеннических посягательств совершается в отношении государственных, общественных и частных предприятий и фирм. Проведенным анализом установлено, что предметами преступных посягательств наиболее часто являются деньги, валюта, промышленные товары, стройматериалы, топливо, сельскохозяйственная продукция.
При мошенничестве в отношении личной собственности граждан в подавляющем большинстве случаев похищаются деньги и драгоценности. Особенностью данного вида преступлений является достаточно высокий уровень групповых посягательств.
Групповой характер (около50% мошенничеств совершается в группе) совершения отдельных разновидностей мошенничества объясняется необходимостью тщательной подготовки и распределения ролей при их совершении. Все более характерными становятся увеличение численных составов групп, многоэпизодность их деятельности, рост сумм причиненного ущерба, как в каждом эпизоде, так и за все время совершения преступлений Особую опасность из числа таких преступников представляют мошенники-гастролеры. Они совершаю преступления наиболее квалифицированными способами, завладевают крупными денежными средствами.
Мошенничество в отношении физических лиц можно классифицировать по целям содеянного, т.е. на что направлен умысел: на хищение имущества или приобретение права на чужое имущество.
. Хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием:
азартные игры (лотереи, карточное шулерство, «наперсток», «лохотрон» и т.п.);
гадание, «целительство»;
попрошайничество и сбор различных пожертвований;
презентации, распродажи;
обман при торговле на рынке;
обман при купле-продаже автотранспорта;
обман при совершении сделок с недвижимостью;
обман при продаже, обмене драгоценностей, изделий из благородных металлов;
финансовые аферы («пирамиды» и т.п.);
мнимое трудоустройство;
организация туристических поездок, оформление заграничных паспортов и виз;
подстроенные дорожно-транспортные происшествия
. Приобретение права на чужое имущество:
получение в долг без намерения возвращения имущества;
оформление завещания по подложным документам и вступление в права по наследованию;
сдача, аренда, продажа недвижимости;
оформление неправомерной доверенности на что-либо;
страхование.
Виды мошеннических действий:
Получение имущества на прокат или в кредит
По чужим или поддельным паспортам и другим документам преступники получают различные, как правило, дорогостоящие предметы и вещи, которые обращаются в свою собственность, либо продают, либо сдают в ломбард на хранение и не истребуют. (Пример: в июне 2006 г. граждане К. и Н. в Центральном районе г. Сочи арендовали на не продолжительный срок, а/м «Мерседес Е-320» 1998 г.в., у организации, занимающейся прокатом легковых автотранспортных средств. В последующем, путем предоставления подложной генеральной доверенности, данный автомобиль был продан третьим лицам и вывезен за пределы края. В результате проведенных ОРМ, лица, совершившие данное преступление были установлены, а/м возвращен законным владельцам).
Получение имущества по фиктивным документам
Данный способ заключается в том, что отдельные лица, располагая соответствующими документами и выдавая себя представителей определенных организаций, получают с баз, складов, предприятий, организаций, фирм различные материальные ценности для их мнимой перевозки, хранения и реализации. Иногда преступники заключают с организациями, фирмами договор на поставку различных товаров или на выполнение каких-либо видов работ, получают наличные деньги и скрываются.
Обещание оказать различные услуги и посредничество
В ряде случаев преступники создают у окружающих мнение о том, что они располагают различными связями и могут за небольшое вознаграждение оказать содействие в решение различных бытовых вопросов поступление в институт, получение квартиры, снижение срока наказания за совершенное преступление, получение регистрации по месту проживания. Для этого необходима определенная денежная сумма, которая будет передана нужному человеку в качестве взятки. Получив деньги преступники скрываются. (Пример: на протяжении 2001 года, возле проходной и пункта приема передач подследственным и осужденным, находящимся в СИЗО №1 г. Краснодара, неустановленное лицо предлагало приобрести родственникам указанной категории лиц разрешения на свидание, подписанное якобы председателем Прикубанского суда г. Краснодара. При этом данное лицо просило передать ему деньги в сумме 500-1000 рублей, послу чего скрывалось. После проведения сотрудниками ОУР УВД Центрального округа г. Краснодара комплекса ОРМ, противоправную деятельность неустановленное лицо прекратило, указанные факты больше не регистрировались).
Присвоение властных полномочий
Этот способ заключается в том, что мошенники, например, под видом должностных лиц незаконно взимают штрафы, под видом работников милиции проводят обыски, а так же совершают иные противоправные действия мошенничество виктимологический уголовный преступление
Подбрасывание "денежной куклы" и последующее участие в дележе находки /"подкидка"/
Преступники подыскивают около магазина, сберегательной кассы лицо, располагающее крупной суммой денег. Один из мошенников играет роль человека, потерявшего сверток с деньгами, другой - нашедшего его на глазах у потерпевшего. Иногда "кукла" подбрасывается так умело, что потерпевший сам поднимает ее. Преступник предлагает ему поделить найденные деньги в заранее намеченном месте /подъезде, дворе и т.д./. Создав видимость опасности, мошенник кладет "находку" в карман обманываемого и требует часть денег или ценные вещи. В момент, когда потерпевший отсчитывает деньги или отдает ценные вещи, приближается сообщник, якобы потерявший деньги. Преступник предлагает гражданину встретиться через несколько минут в условленном месте и окончательно поделить находку, после чего мошенники скрываются (Указанные факты регистрировались в УВД г. Новороссийска, Геленджика, Сочи, Краснодара. Практика показывает, что потерпевшие в ОВД после совершения в отношении них противоправных действий не обращаются, в связи с чем, данная форма мошенничества остается латентной, что не позволяет в полной мере проводить профилактическую работу в отношении ранее выявленных мошенников. Выявление указанных преступлений, зачастую затруднено еще и тем, что данные деяния совершены гастролерами, которые на период летне-курортного сезона пребывают на территории городов-курортов края).
Обсчет потерпевшего при размене крупных сумм денег или при покупке валюты ("ломка")
В этом случае мошенник вначале отсчитывает нужную сумму, демонстрирует ее потерпевшему, а при вручении купюр часть купюр сжимает /"сламывает"/. Иногда сначала потерпевшему вручается неполная сумма, после обнаружения тем недостачи преступник берется пересчитать деньги, добавляя при этом недостающую сумму, а часть купюр похищает. В настоящее время этот способ широко распространен при купле-продаже иностранной валюты с рук. Одной из разновидностей данного вида мошенничества является способ, когда преступник при пересчете валюты заменяет ее "куклой" состоящей из однодолларовых купюр (Данная форма мошенничества приобрела широкое распространение в 1997-2000 годах. В последнее время, фактов подмены денежных знаков на другие зарегистрировано мало. Как негативный фактор, влияющий на установление данных лиц, можно назвать психоэмоцианальное состояние потерпевшего, который на момент совершения в отношении него преступления не акцентирует внимания на преступнике, а после того как обнаруживает подмену денег, не может назвать конкретные приметы подозреваемого лица, его возможного окружения, что расширяет круг поиска).
Продажа подделок ювелирных изделий ("фармазонство") Сюда же можно отнести продажу недоброкачественных, фальсифицированных товаров, изделий кустарного производства под видом импортных с использованием чужих этикеток, эмблем, фирменных обозначений.
Существует так же распространенный способ, на языке профессионалов именуемый «киданием» Чаще всего применяется при купле-продаже автомашин, когда потерпевшему предъявляется для осмотра совершенно посторонний или угнанный автомобиль, а после получения денег мошенники скрываются под предлогом внесения исправлений в регистрационные документы, оставив угнанный автомобиль. При этом используются поддельные документы. В настоящий время появился новый вид мошенничества. Преступник, договариваясь с лицом от имени фирмы, предлагает свои услуги в обмене больших сумм в валюте. Первые 2-3 мелких сделки проходят успешно по выгодному курсу для потерпевшего. При обмене большой суммы в заранее арендованном помещении не существующей фирмы, мошенники, получив деньги, складывают их в сейф, где отсутствует задняя стенка и под каким-либо предлогом покидают комнату. После чего через проем из соседнего помещения забирают деньги и скрываются.
Такова краткая характеристика видов мошенничества. Более подробный анализ всех видов мошенничества невозможен, ввиду ограниченного объема дипломной работы.
§ 3. Характеристика личности мошенника
Изучение такой категории преступников, как лица, совершившие мошенничество - проблема сложная и многоплановая. Поэтому представляется целесообразным при характеристике личности мошенников ограничиться рассмотрением следующих групп признаков:
1.социально-демографическая характеристика;
2.образовательно-культурная характеристика;
.уголовно-правовая характеристика;
.нравственно-психологические свойства.
Эти признаки, на наш взгляд, позволят получить необходимое представление об основных свойствах лиц, совершивших мошенничества.
Как показывает анализ данных, из числа лиц, совершивших мошенничество по полу: мужчины - 70 % и женщины - 30 %. Из этого следует, что наиболее часто групповые корыстно-насильственные преступления совершаются лицами мужского пола. Высокий удельный вес женщин-преступниц характерен именно для мошенничества (доля женщин в общем числе экономических преступлений составляет около 2%). Как показывают результаты выборочных исследований, отдельные виды мошенничества совершали около 40 процентов женщин. Особенно часто женщины, в основном цыганки, совершают такие мошенничества, как снятие порчи, гадание и ворожба, "ломка" денег под предлогом размена денежных купюр. Существующие различия в удельном весе мужчин и женщин, совершивших групповые корыстно-насильственные преступления, объясняются, конечно же, не биологическими особенностями полов, а рядом обстоятельств, например, такими, как социальное положение женщин и девушек в семье, более тесная в отличие от мужчин и юношей связь их досуга с домом и так далее.
Не требует доказательств и тот факт, что с изменением возраста происходят и изменения самой личности - меняются ее социальные позиции, роли и функции, опыт, привычки, мотивация поступков.
Специфика возрастного состава представляет существенный интерес и при изучении личности преступников, совершивших мошенничество, возрастные особенности которых находятся в определенной связи с характером и формой их преступной деятельности.
Возрастные особенности мошенников оказывают существенное влияние на мотивационную сторону их преступной деятельности, на способы совершения мошеннических действий, на степень подготовленности к их совершению, роль в групповом преступлении и так далее. Именно поэтому изучение и учет возрастных особенностей личности мошенников необходимы на самых различных стадиях осуществления борьбы с названными преступлениями.
По возрасту изученные нами лица распределяются следующим образом (в процентах от общего числа осужденных):
от 14 до 17 лет - 2%;
от 18 до 24 лет - 16%;
от 25 до 29 лет - 21%;
от 30 до 39 лет - 39%;
от 40 до 50 лет - 20%;
старше 50 лет - 2 %.
Среди мошенников наибольшая криминальная активность приходится на возрастную группу в 30-40 лет, то есть на наиболее трудоспособную, экономически активную, обладающую достаточным жизненным опытом и знаниями часть населения.
Наряду с возрастной характеристикой интересен и образовательный уровень преступников.
Практика показывает, что образование человека, наряду с его жизненным опытом, непосредственным образом связано с формированием потребностей и интересов, нравственным и духовным обликом личности.
ОбразованиеВосьмилетнее и менее2 %Среднее51 %Среднее специальное10 %Неоконченное высшее12 %Высшее25 %
Из таблицы следует, что основная масса участников групповых корыстно насильственных преступлений обладает достаточно высоким образовательным уровнем. Более половины из них составляют лица со средним и средним специальным образованием. Четвертую часть составляют участники преступлений с высшим образованием.
Высокий образовательный уровень преступников обусловливает сложность совершаемых преступлений. А так же помогает им заранее спрогнозировать результаты своей противоправной деятельности, устанавливать необходимые связи, а также комплектовать состав преступной группы, успешно руководить ею, четко распределяя обязанности.
Данные о должностном и социальном положении привлеченных к уголовной ответственности за мошенничество говорят о том, что 39% из них составляют руководители, служащие и собственники предприятий, частные предприниматели.
Каждый 4-й среди лиц, привлеченных к уголовной ответственности за мошенничество, был ранее судим, а из их числа каждый 5-й судим три и более раз. Специальный рецидив среди отдельных категорий мошенников достигает 80 %. При этом можно сказать о стойко приверженности мошенников к определенному, «своему» способу совершения данного деяния (около 85% осужденных).
Мошенникам свойственны такие эмоциональные и волевые качества, как:
хладнокровие,
сдержанность,
умение владеть собой и ситуацией,
целеустремленность,
инициативность,
самообладание,
изобретательность и др.
По складу характера мошенники в основном общительные люди. Для отдельных категорий мошенников характерна относительно устойчивая связь с лицами, совершающими такие преступления, как карманные кражи, изготовление поддельных документов, штампов, печатей, бланков. Используя похищенные или поддельные документы они совершают в основном преступления, направленные на завладение собственностью предприятий, организаций и фирм различной форм собственности.
Безусловно, общественная психология предрасполагает к появлению мошенников. Но кто, же он на самом деле - мошенник? Какими личностными особенностями обладает? Чем мотивируется при совершении своих деяний? И в чем заключается специфика личности страхового мошенника по сравнению с обычным мошенником?
Начнем с того, что мошенники принципиально отличаются от других категорий преступников. Личность мошенника весьма специфична и не лишена привлекательности. Мошенник имеет следующие способности и особенности:
дар убеждения;
умение вызывать доверие или уважение (доверие - через симпатию, уважение и страх - через иллюзию силы);
адаптивность и гибкость;
умение работать с информацией и быстрое реагирование на меняющуюся информацию;
умение планировать, обдумывать все до мелочей;
склонность к риску;
пониженная тревожность;
высокий самоконтроль, самообладание, терпение и др.
Это связанно с проявлениями, так называемого игрового типа личности преступника. При безусловном наличии и мотивов самоутверждения, и интеллектуального противостояния ведущими мотивами у таких преступников являются:
во-первых, корыстный мотив, решающий задачу обогащения;
во-вторых, неистребимая потребность в риске, азарт игрока.
В ряде случаев постоянный риск является вообще физиологически необходимым для личности мошенника. Такой человек просто не может существовать и хорошо себя чувствовать без получения определенных доз адреналина.
При этом имеет место большая разница в индивидуальном и групповом вариантах мошенничества, а также в распределении ролей в преступном сообществе. "Исполнителем" в мошеннической группе может быть и личность, не обладающая вышеописанными характеристиками. Они более свойственны преступникам-индивидуалам или организаторам преступных групп. А в роли соучастника, исполнителя самой черновой работы может оказаться, например, должник, которого ввиду его неспособности вернуть долг заставили участвовать в преступлении. Или за минимальное вознаграждение привлекаются маргинальные элементы, не способные реально оценивать ситуацию. "Организаторы" же выполняют "интеллектуальную" часть преступления.
Как и большинство преступлений, мошенничество бывает запланированным и спонтанным. Все вышеописанные характеристики мошенника больше относятся к запланированным преступлениям. А спонтанные мошенничества совершаются практически всеми половозрастными группами: это и мужчины, и женщины, люди с различными социальным положением и доходом. Спонтанные мошенники могут и не осознавать, что они собираются совершить уголовно наказуемое деяние, хотя всегда понимают, что их действия незаконны (как минимум в рамках гражданского права).
Мошенники сами по себе являются хорошими психологами и знают, на какие слабые стороны человеческой натуры можно надавить, чтобы убедить жертву добровольно расстаться с деньгами (малообразованность, невежество, жадность, вера в "счастливый случай", жажда "халявы", лень, азарт, самолюбование, тщеславие, несамостоятельность, суеверия, предрассудки, привычки быть вежливым и соблюдать общественные нормы, ритуалы и традиции, сексуальные инстинкты, комплексы, невротические состояния и т.п.).
Интуитивное "чувствование" личных устремлений жертвы позволяет мошеннику уходить от ответа: человек не любит признаваться в том, что его обманул другой, более умный и удачливый. Многие вообще стараются скрыть факт обмана, жертвой которого они стали, потому что "быть лохом" стыдно. Если жертва обмана - фирма, то тут, безусловно, этот механизм частично сглаживается, поскольку обманули не лично кого-то, а всех сразу, всю организацию. Но в то же время, чтобы сообщить о факте удавшегося (и впоследствии раскрытого) мошенничества широко, к примеру в прессе или профессиональных объединениях, лицам, принимающим соответствующее решение, приходится предпринять над собой определенное психологическое усилие.
Рассмотрим основные психологические типы мошенников. Наиболее часто встречаются три разновидности.
. Актер. Слезы в его глазах могут быть притворными, но сочувствие к нему возникает самое настоящее. Ему в принципе доступна любая роль: не побрезгует и жаловаться, как ему плохо, а в других обстоятельствах, напротив, покрасоваться и произвести впечатление. Бороться с мошенником-актером тем тяжелее, чем выше его актерское мастерство. Он вызывает симпатию, ему действительно хочется верить.
. Скандалист. Ведет себя агрессивно, его лозунг - "Мне все должны!". Может выкрикивать угрозы, сведения о высокопоставленных знакомых. Скандалист, которому по жизни свойственно агрессивное поведение, приписывает аналогичную позицию и другим, а тех, кто не может ответить равноценной агрессией, считает слабыми и безжалостно подавляет. Следовательно, принимать навязываемую им игру и отвечать агрессией можно лишь в случае, если вы уверены в своей психологической силе и способности победить.
. Зануда. Хорошо знает все юридические тонкости, настойчив и упорен в достижении своей цели
О приверженности мошенников к «своему» способу хищения чужого имущества можно судить и по классификации последних в зависимости от их «специальности». Данная классификация, по мнению А.И. Гурова, более разнообразна, чем воровская, и зависит от психологии преступника, его изобретательности. В настоящее время только одних видов «уголовно наказуемого обмана существует более 40, каждый из которых содержит значительное число подвидов или специальностей».
Наиболее распространенные специализации мошенников - это:
Шулера - карточные мошенники;
Наперсточники - «крутящие» (манипулируют наперстком);
Кукольники - подмена вещей или денег специально изготовленной «куклой» (муляжом);
Разгонщики - обман при купле-продаже автомобиля.
Кроме того, при познании личности данного субъекта следует остановиться на роли навыков и привычек, присущих каждому человеку. Изучение этих качеств имеет немаловажное значение для профилактики мошенничества (как специальной, так и индивидуальной).
ГЛАВА 2. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ МОШЕННИЧЕСТВА
§ 1. Виктимологический аспект мошенничества
Во все времена государство защищало собственность как гражданско-правовыми способами, так и различными законами уголовно-правового характера.
Собственность является основой любой экономики. Укрепление и развитие различных видов собственности способствуют экономическому процветанию общества и отдельных граждан.
В отличие от господствовавшего в советское время представления о приоритетной роли социалистической (государственной и общественной) собственности по сравнению с личной собственностью современное понимание социальных ценностей рассматривает право собственности как важнейшее из социальных благ личности. Следовательно, посягательства на это благо является, в широком смысле, также посягательством на личность.
Данное положение о защите собственности опирается на ч. 2 ст. 8 Конституции Российской Федерации ("В Российской Федерации признаются и защищаются равным образом частная, государственная, муниципальная и иные формы собственности"), а также на ст. 35, говорящую о том, что право частной собственности охраняется законом и каждый вправе иметь имущество в собственности, владеть, пользоваться и распоряжаться им как единолично, так и совместно с другими лицами. Следовательно, преступления против собственности лишают собственника возможности пользоваться своим правом в отношении принадлежащей ему собственности.
Одним из таких преступлений является мошенничество. В системе преступности мошенничество было и продолжает оставаться общественно опасным деянием, поскольку не только является одним из способов извлечения нетрудовых доходов, но и причиняет имущественный ущерб гражданам, оно разрушает нравственные устои общества, подрывает доверие человека к человеку.
Самостоятельным направлением в криминологии, исследующим характер и поведение жертвы преступления, ее связь и взаимоотношения с преступником на стадиях до, во время и после совершения преступления, является виктимология.
Название "виктимология" происходит от лат. victima - "жертва".
Толковый словарь русского языка дает такое определение слова "жертва": 1. В древних религиях: приносимый в дар божеству предмет или живое существо (убиваемое при этом), а также приношение этого дара. 2. Добровольный отказ в пользу кого-чего-нибудь, самопожертвование. 3. Сообщение о ком-нибудь, пострадавшем от насилия, от какого-нибудь несчастья, неудачи или вследствие иных обстоятельств. 4. Пожертвование.
Из вышесказанного следует вывод, согласно которому в самом широком смысле этого понятия жертвой является любой субъект, нормальному состоянию или функционированию которого нанесен определенный ущерб. При этом неодушевленной (вещной) жертве может быть причинен лишь механический вред. Одушевленной, но не находящейся на высокой ступени организации - физический вред. Жертве же, находящейся на высшей ступени организации материи, мыслящей материи, т.е. человеку, может быть причинен физический, моральный или материальный вред.
Но нас интересует, прежде всего, социальное содержание этого понятия, поэтому главным и преимущественным объектом учения о жертве - виктимологии - является человек, который может пострадать или пострадал от: а) неправомерных действий других лиц; б) собственного поведения; в) отрицательных жизненных обстоятельств; г) несчастного случая.
В Декларации основных принципов правосудия для жертв преступлений и злоупотребления в п. 1 и 2 под "жертвой" признается лицо, которому индивидуально или коллективно причинен вред, включая телесные повреждения и моральный ущерб, эмоциональные страдания, материальный ущерб или существенное ущемление основных прав в результате действия или бездействия, независимо от того, был ли установлен, арестован, предан суду или осужден правонарушитель, а также независимо от родственных отношений между правонарушителем и жертвой.
Применительно к жертве преступлений также используются иные юридические понятия, такие, как "потерпевший от преступления" и "пострадавший от преступления".
По действующему законодательству потерпевшим может быть признано как физическое, так и юридическое лицо. К примеру, пункт 1 ст. 42 УПК РФ определяет потерпевшего как физическое лицо, которому преступлением причинен физический, имущественный, моральный вред, а также юридическое лицо, имуществу или репутации которого причинен вред.
Изучая жертву в различных аспектах и ее роль в генезисе преступления, криминальная виктимология исходит из того, что поведение человека по своей природе может быть не только преступным, но и неосмотрительным, рискованным, легкомысленным, порою провокационным и, следовательно, опасным для самого себя, что увеличивает его подверженность преступным посягательствам. Поэтому дополнительное значение приобретают такие характеристики, как возраст, пол, социальный статус, профессия, готовность действовать в критической ситуации определенным образом, а также окружающая среда, конкретная ситуация, поведение третьих лиц и т.д. Сочетание объективных и субъективных факторов и их взаимодействие влияют на способность того или иного лица стать потерпевшим от преступления. Именно эта повышенная способность человека в силу ряда духовных и физических качеств, при определенных объективных обстоятельствах становится "мишенью для преступных посягательств".
Рассмотрение личности, потерпевшей от мошенничества, необходимо начать с ее социально-демографической характеристики, в частности, установления пола, возраста, уровня образования, рода занятий, гражданства и места жительства.
Подавляющее большинство пострадавших от мошенничества составили женщины - 68,92%. Это можно объяснить тем, что женщины в силу своего характера общительны и чаще идут на контакт. Например, женщины в два раза чаще страдают от тревожности и депрессии, более нежны, зависимы, мечтательны, эмоциональны, покорны и слабы. Они более подвержены обману. Женщины очень часто опираются на эмоции, чувства, ощущения, тогда как мужчины обращают внимание на рациональную сторону дела.
Но стоит отметить, что не каждый мужчина в силу своего характера и предшествующего поведения готов признать, что его действия были ошибочными и поэтому его обманули, не каждый готов признать себя потерпевшим и обратиться в органы внутренних дел с заявлением о совершенном в отношении него мошенничестве.
Опрос сотрудников ОВД подтвердил факт о предрасположенности женщин становиться жертвой мошенничества (45%).
Большинство обманутых составили люди старшего поколения (от 50 до 60 лет - 17,57%, старше 60 лет - 27,03%).
Среди других возрастных групп потерпевшие разделились следующим образом: до 18 лет - 4,05%, до 30 лет - 10,81, 31-35 лет - 18,92, 36-40 лет - 2,7, 41-45 лет - 8,11, 46-50 лет - 10,81%.
Изучение возрастных особенностей потерпевших от мошенничества показывает, что виктимность людей различна. Она достаточно высока для молодых граждан, возраст которых колеблется от 25 до 35 лет. Но степень предрасположенности стать жертвой мошенника особенно велика у людей от 50 лет и старше.
Говоря о небольшом проценте несовершеннолетних, отметим, что жертва мошенничества должна иметь некоторое денежное состояние, которое и представляет интерес для преступника. Однако в последние годы доля несовершеннолетних, пострадавших от мошенничества, имеет тенденцию к увеличению.
Следующей характеристикой потерпевших является уровень образования. Большая часть потерпевших от мошенничества являются достаточно образованными людьми. Только 5,41% заявили о неполном среднем образовании, среднее образование имели 25,68% потерпевших, среднее специальное - 35,14, неоконченное высшее - 16,22, высшее - 14,86% респондентов.
Уровень образования данных потерпевших объясняет их широкий круг деловых контактов и во многих случаях достаточно стабильное материальное положение.
Видно, что подавляющее большинство жертв мошенничества имели образование не ниже среднего, т.е. стали потерпевшими в большинстве случаев не в силу своей неграмотности, а по иным мотивам. Так, большинство преступлений было совершено лишь потому, что потерпевшие проявляли труднообъяснимую беспечность и доверчивость в отношениях с малознакомыми людьми.
Социальное положение тоже является одной из основных характеристик социально-демографической структуры личности потерпевшего.
Социальное положение потерпевших от мошенничества выглядит следующим образом:
пенсионеры - 41,89%;
рабочие - 9,46%;
служащие - 21,62%;
предприниматели - 5,4;
учащиеся - 2,7%;
студенты - 1,35,
временно не работающие - 6,76%
безработные - 1,35%.
Эти данные лишний раз подчеркивают, что пожилые люди обладают достаточно высокой степенью предрасположенности стать жертвой преступления. Люди старшего и преклонного возраста большую часть жизни прожили при другом социально-экономическом строе, при котором они не могли усомниться в надежности банковской системы, системы социального обеспечения, а уж тем более полностью доверяли средствам массовой информации.
Мошенники, пользуясь доверчивостью и наивностью данной категории населения, часто представляются работниками органов соцзащиты, чтобы проникнуть в жилище для совершения преступления, либо риэлторами с целью обманным путем приобрести или выгодно для себя осуществить сделки с жильем потерпевшего и т.д.
При рассмотрении личности потерпевшего от мошенничества необходимо учитывать и психологическое состояние жертвы. Яркий пример - пресловутое "цыганское" мошенничество, в ходе которого может быть использован описанный в научной литературе "цыганский гипноз". Как правило, объектами подобного рода преступных посягательств становятся женщины или лица, находящиеся в состоянии душевного волнения. Зачастую данные переживания связаны с семейным положением человека. Даже на бытовом уровне такие люди легко выделяются из толпы, а цыганки, будучи хорошими психологами по природе, вычисляют подобного человека с первого взгляда.
В результате такого воздействия у человека - объекта психологического воздействия возникает более или менее длительная амнезия (потеря памяти) и целый ряд психосоматических расстройств: головная боль, сердцебиение, нарушение сна, общее подавленное состояние, которые человек, незнакомый с психофизиологическими механизмами, протекающими в его организме, склонен оценивать как "сглаз" или "порчу", напущенную на него мошенниками.
Пока потерпевший находится в таком состоянии, его воля настолько ослабевает, что он начинает выполнять те действия, которые ему внушает мошенница, и в итоге может передать гадалке крупные суммы денег или ценности, не только имеющие при себе, но и находящиеся дома.
Проведенные исследования указывают, что 87,84% потерпевших от мошенничества имели российское гражданство, граждане стран СНГ составили 12,16% (Украина, Молдова, Таджикистан).
В отношении имущества жителей других регионов России, стран СНГ или иностранцев в столице совершается намного больше корыстных преступлений, в том числе и мошенничеств. О большинстве преступлений данные категории потерпевших не заявляют, прежде всего из-за неоформленной регистрации по месту жительства.
При изучении мошенничества, связанного с посягательством на собственность граждан, стоит отметить и такую особенность немало пострадавших (17,57%) продолжительное время знали причинителя вреда. Но все же большинство из опрошенных респондентов указали, что ранее не были знакомы с преступником (81,08%).
Насколько виктимное поведение потенциальной жертвы влияет на поведение мошенника? "Неосмотрительное", "легкомысленное", "доверчивое" и "рискованное" (64,8%, 59,7, 97,2 и 19,7% соответственно) - такие основные характеристики поведению потерпевших от мошенничества дали сотрудники ОВД.
При ответе на вопрос: "Как Вы можете объяснить, совершенные в отношении Вас мошеннические действия?" - 18,91% потерпевших граждан обратили внимание на проявление преступной изощренности лицом, совершившим преступление; 52,7% выделили совокупность изощренности мошенника и собственную невнимательность и доверчивость, а 28,38% указали только на собственную "вину" (беспечность, доверчивость, невнимательность).
При рассмотрении любого преступления с позиции виктимологии обязательно указывают на то, что между личностью потенциальной жертвы и ее поведением (действием и бездействием) находится такая объективная категория, как окружающая среда, конкретная жизненная ситуация. Она-то в строгом соответствии с личностными качествами субъекта и порождает определенный вариант поведения. Но не стоит говорить, что поведение потерпевших от мошенничества являлось только беспечным и доверчивым.
Судебная практика свидетельствует о том, что мошенники добиваются преступной цели и в результате нечестности, алчности, корысти самих потерпевших, стремления получить те или иные выгоды и блага, не считаясь с требованиями общественной морали, в результате готовности удовлетворить свои желания и потребности вопреки установленному порядку, в том числе и в ущерб другим лицам или государству.
В большинстве случаев, как отмечали сами потерпевшие, мошенники посягали на денежные средства, валюту - 87,84%, на автомобиль - 8,11, на изделия из драгоценных металлов - 2,7%.
Более 65% случаев мошенничества с посягательством на собственность граждан, совершаются в общественных местах, достаточно часто - при большом (21,62%) или незначительном скоплении людей (47,3%). Наличие данного обстоятельства, как мы уже отмечали, не смущает преступников, но также и не останавливает потенциальных жертв, которые охотно идут на контакт с мошенниками. В некоторых случаях люди, возможно, рассчитывают, что в случае обмана они могут привлечь внимание общественности, которая остановит преступные действия. Но окружающие в силу занятости, а чаще из-за равнодушия редко обращают внимание на то, что делается вокруг, сотрудников милиции часто в поле зрения не наблюдается, а мошенники могут либо сами быстро свернуть свои действия, либо даже использовать против потерпевшего некоторые силовые методы.
При опросе сотрудников органов внутренних дел 59,86% из них указали, что потерпевшие в последующем сожалели о своем поведении, способствовавшем совершению в отношении них мошенничества, 27,46% выразили сожаление по поводу причинения им существенного ущерба, 16,9% опрошенных отметили, что потерпевшие вообще не задумывались о своем виктимном поведении.
Суммируя вышесказанное, можно сделать вывод: мошенничество, посягающее на собственность граждан, является в определенной степени результатом взаимодействия преступника и жертвы, при котором жертва часто создает данную криминогенную обстановку и тем самым облегчает наступление преступного результата.
В соответствии со ст. 2 Закона РФ от 18 апреля 1991 г. "О милиции" задачами органов внутренних дел являются "предупреждение и пресечение преступлений и административных правонарушений", "охрана общественного порядка и обеспечение общественной безопасности". В работе по предупреждению преступлений эти органы занимают особое, центральное место, что предопределяется их предназначением и возможностями. Изданный 17 января 2006 г. Приказ МВД России № 19 "О деятельности органов внутренних дел по предупреждению преступлений" утвердил одноименную инструкцию и вместе с тем признал утратившим силу Приказ МВД России от 11 августа 1998 г. № 490.
Предупреждение преступлений органами внутренних дел, согласно Инструкции, представляет собой деятельность служб, подразделений и сотрудников органов внутренних дел, осуществляемую в пределах их компетенции, направленную на недопущение преступлений путем выявления, устранения или нейтрализации причин, условий и обстоятельств, способствующих их совершению, оказания профилактического воздействия на лиц с противоправным поведением.
На органы внутренних дел возложена обязанность прямого и непосредственного противодействия преступности. В соответствии со своей компетенцией органы внутренних дел способны целенаправленно воздействовать на значительную часть причин и условий преступности.
Инструкция "О деятельности органов внутренних дел по предупреждению преступлений" определяет основные задачи ОВД в данном виде деятельности:
) выявление и анализ причин и условий, способствующих совершению преступлений, принятие мер по их устранению или нейтрализации;
) выявление и постановка на профилактический учет лиц, склонных к совершению преступлений;
) установление лиц, осуществляющих приготовление к преступлению и (или) покушение на преступление, и принятие мер по пресечению их противоправной деятельности в соответствии с законодательством Российской Федерации;
) привлечение к работе по предупреждению преступлений общественных объединений правоохранительной направленности и граждан;
) предупреждение безнадзорности, беспризорности и правонарушений несовершеннолетних.
Органы внутренних дел осуществляют свои профилактические функции по следующим основным направлениям:
профилактика преступлений в отношении лиц, которые состоят на учете в органах милиции;
предотвращение замышляемых и подготавливаемых преступлений, пресечение начатых преступных действий;
выявление и ограничение криминогенного воздействия факторов, способствующих совершению преступлений;
оказание профилактической помощи потенциальным жертвам преступлений.
Но стоит отметить, что сотрудники органов внутренних дел далеко не всегда уделяют должное внимание исследованию личности потерпевшего. В ряде случаев это объясняется тем, что в процессе раскрытия преступления основное внимание сотрудники ОВД сосредотачивают на установлении подозреваемого либо на розыске преступника, а также часто это связано с большой загруженностью работников органов внутренних дел.
В других случаях недостаточное внимание к жертве объясняется тем, что сотрудники не совсем четко представляют себе методы и пределы изучения личности потерпевшего в процессе работы по раскрытию преступления.
Особенностью предупреждения совершения мошенничества можно назвать тот факт, что во многих случаях потенциальный потерпевший может выстроить свое поведение таким образом, что мошенник не выберет его в качестве объекта своей преступной деятельности.
Для предупреждения мошенничества сотрудниками органов внутренних дел разрабатываются так называемые алгоритмы действий граждан в том или ином случае.
Рассмотрим некоторые из них.
Небольшой по объему алгоритм - действия потенциального потерпевшего при поступлении ему заманчивого в денежном выражении предложения сыграть в азартные игры или так называемый лохотрон, принять участие в розыгрыше призов, проводимых при поддержке любых государственных или коммерческих структур и организаций, назойливых предложений по оказанию помощи в получении пенсии большего размера или каких-либо компенсаций, а также предложений по выгодному вам курсу обменять валюту вне обменного пункта. Данные предложения обычно поступают в общественных местах (на вокзалах, в переходах метро, на рынках и т.д.) от сомнительного вида людей, которые в некоторых случаях даже могут предъявлять документы, разрешающие их деятельность, но в сутолоке и ажиотаже, который могут вызывать вокруг вас намеренно другие участники преступления, вы не сможете толком их рассмотреть и определить, поддельные они или нет. А они, скорее всего, поддельные. Ваш отказ участвовать в таких акциях является самым действенным способом не стать потерпевшим от мошенничества.
Также, если вам на улице подходит группа цыганок с настойчивым предложением погадать, снять "порчу" или "сглаз" с вас или ваших близких, вы должны ответить твердым отказом (даже если очень хочется "заглянуть" в свое будущее) и, не слушая, не вникая в то, что они говорят, постараться, избегая прикосновений и прямого пристального взгляда, отойти от этих людей.
Алгоритм действий граждан, совершающих сделки с жильем, гораздо большего объема. Обычно эти сделки дорогостоящие, и за последние годы мошенники выработали множество разнообразных способов преступлений.
Гражданам рекомендуется:
не афишировать своего желания заключить сделку посредством публикаций в средствах массовой информации, либо самостоятельной расклейкой объявлений на улицах;
прибегать к посредничеству только солидных фирм, которые специализируются на сделках с жильем и имеют хорошую репутацию среди населения;
в случае пользования услугами фирмы предварительно проверить законность ее существования и специализацию (факт регистрации, адрес, прочие реквизиты), а также личность и полномочия человека, выступающего от имени фирмы;
в юридической консультации заключить соответствующий договор с адвокатом, который поможет составить документы о заключении сделки и даст необходимые рекомендации по всем интересующим вопросам;
не доверять посторонним лицам заключать сделки от имени владельца; выдача генеральной доверенности позволит лицам, ее получившим, без предварительного согласования и ведома собственника распорядиться жильем;
при совершении сделок по обмену или покупке жилья предварительно проверить по записям в домовой книге ЕИРЦ наличие регистрации на указанной жилплощади иных жильцов помимо лица, заключающего договор;
подписывать составленный документ после тщательного его изучения с обязательным указанием даты и в случае каких-либо сомнений в его содержании предварительно проконсультироваться с юристом, не являющимся представителем посреднической фирмы, предложившей текст договора;
не заключать договора купли-продажи либо дарения с указанием стоимости жилья ниже реальной, поскольку, несмотря на видимость снижения государственных налогов, и пошлин, вторая сторона зачастую отказывается от неофициально обещанных ранее денежных доплат;
причитающуюся денежную сумму в процессе сделок с жильем оформлять только на именной банковский счет или через банковскую ячейку.
Следует отметить, что каждый человек, который не хочет стать жертвой мошенника, должен быть, прежде всего, законопослушным и внимательным в своем поведении.
Подводя итог, подчеркнем, что основной задачей, которая стоит перед сотрудником органов внутренних дел при осуществлении виктимологической профилактики, является выявление на основе данных о потерпевших их наиболее типичных личностных признаков, характеристики поведения и виктимно опасных ситуаций, способствующих повышению индивидуальной виктимности конкретного лица.
Успешно бороться с преступностью можно не только путем сокращения числа лиц, склонных к правонарушениям, но и принимая соответствующие меры к уменьшению числа возможных жертв.
§2. Предупреждение мошенничества органами внутренних дел
Предупреждение преступлений - приоритетное направление государственной деятельности в борьбе с преступностью. В соответствии со ст.ст.*, 10 Закона Российской Федерации «О Милиции» одной из основных обязанностей милиции является предотвращение и пресечение преступлений и административных правонарушений, а также выявление обстоятельств, способствующих их совершению, и принятие мер к их устранению в пределах предоставленных прав.
В Концепции по организации профилактики преступлений, одобренной решением Коллегии МВД России от 29.05.1993 г. № 2/1 «О мерах по организации и совершенствованию профилактической деятельности органов внутренних дел», и Наставлении о деятельности служб и подразделений органов внутренних дел по предупреждению преступлений (п.1.1) «предупреждение преступлений органами внутренних дел - это вид деятельности служб, подразделений и сотрудников органов внутренних дел, осуществляемой в пределах их компетенции по предотвращению или пресечению преступлений и административных правонарушений, выявлению причин и условий, способствующих их совершению, принятию мер к устранению данных обстоятельств, воздействию на лиц с устойчивым противоправным поведением с целью недопущения с их стороны преступных деяний».
Понятие предупреждение преступлений включает в себя несколько взаимосвязанных, но качественно отличных направления деятельности органов внутренних дел, в том числе службы по борьбе с экономическими преступлениями. Одно из них состоит в выявлении причин и условий, способствующих совершению преступлений, и принятию мер к их устранению в пределах предоставленных прав.
Причины и условия, способствующий формированию преступного замысла и его реализации в преступное посягательство, объединяются в группы обстоятельств социально-экономического, организационно-хозяйственного и технико-технологического характера. Часть из них носит объективный характер и не зависит от принимаемых органами внутренних дел мер, например, причины и условия социально-экономического или правового характера, способствующие совершению мошенничества, устранение которых находится, как правило, вне компетенции сотрудников милиции. Однако есть причины и условия, носящие субъективный характер и используемые мошенниками для реализации преступных намерений. Известно, что в генезисе мошенничества (в отличии от многих других преступлений) активная роль принадлежит самому потерпевшему, создающему своим поведением условия, облегчающие действия преступников, а иногда и провоцирующие на них. Поэтому одним из направлений общей профилактики мошенничества, осуществляемой службой по борьбе с экономическими преступлениями (БЭП), должно стать устранение причин и условий виктимологического характера, способствующих совершению данных преступлений.
В ряде территориальных подразделений службы имеется положительный опыт эффективного проведения общепрофилактических мероприятий. Например, ОБЭП УВД Ярославской области разработаны и периодически доводятся до сведения руководителей предприятий и организаций различных форм собственности специальные памятки по тактике действий в случае установления признаков мошенничества. В этих же целях периодически проводятся инструктажи, организуются выступления в средствах массовой информации.
В УВД Костромской области регистрируется вся информация о мошенниках, используемых ими бланках, печатях, штампах, паспортах. На территории Костромы и области установлены все крупные предприятия, испытывающие трудности со сбытом собственной продукции и могущие стать жертвами мошенников. В отделах сбыта и бухгалтериях данных предприятий периодически проводится профилактическая работа в виде инструктажа о необходимости тщательной проверки документов предполагаемых партнеров по сделкам, связанным с отпусканием-приобретением товаров. Наиболее крупные дела о мошенничестве освещаются в местной прессе и по телевидению.
Одним из основных условий, способствующих совершению мошенничеств, является отсутствие системы мер по предупреждению и пресечению использования утраченных и поддельных паспортов при регистрации коммерческих предприятий и осуществления коммерческой деятельности. Например, только в Москве утрачено более 250 тысяч паспортов. Органы внутренних дел ведут их учет, однако из-за ограниченных технических возможностей соответствующая централизованная компьютерная база таких данных отсутствует. Необходимость создания компьютеризированной базы данных по утраченным и недействительным паспортам подтверждается и обращениями представителей предпринимательских, банковских структур, готовых стать платными пользователями базы данных, что может решить проблемы финансирования её создания и эксплуатации. Наконец, в условиях рыночной экономики при определившемся спросе на данную информационную услугу и общественную полезность её оказания с точки зрения предупреждения одного из самых распространенных преступлений, органам внутренних дел вряд ли целесообразно отказываться от выполнения этой функции. В противном случае это информационное пространство займут сомнительные частные фирмы.
Представляется интересным, требующим изучения и возможного распространения опыт УВД г. Екатеринбурга, где создана и эффективно эксплуатируется автоматизированная система паспортного учета населения и жилищного фонда города.
Заслуживает внимания внедренная службой БЭП УВД города Екатеринбурга система циркулярной факсимильной связи «Орбита», обеспечивающая оперативное оповещение банковских учреждений о возможности использования в преступных целях похищенных или утерянных документов, о ставших известными лжепредприятиях и лицах, их создающих, о пытающихся получить ссуды под залог имущества по поддельным документам о праве собственности на него. Внедренная система информирования субъектов предпринимательской деятельности со стороны УВД о представляющих интерес для их безопасности фактах и лицах реально способствует предотвращению совершения преступлений, потенциальными жертвами которых они могли бы стать, способствует укреплению взаимодействия правоохранительных органов со службами безопасности коммерческих структур и взаимовыгодному обмену информацией. Однако за рамками функционирования данной системы обмена информацией остаются многочисленные мелкие коммерческие фирмы, не имеющие соответствующих служб безопасности и специалистов, не знающие, куда и как обратиться за получением необходимой им информации о добросовестности партнера и подлинности представленных им документов.
Другое направление профилактической деятельности аппаратов по борьбе с экономическими преступлениями -это целенаправленное воздействие на конкретных физических лиц, которых условно можно разделить на две основные группы.
Первая включает в себя лиц с четко сформировавшимися антисоциальными взглядами и установками. Анализируя поступающую информацию о фактах биографии, образе жизни и деятельности конкретных лиц, можно сделать обоснованные выводы о вероятности совершения ими экономических преступлений (например, неоднократно судимые за мошенничество). Индивидуальное предупреждение мошенничества со стороны указанных лиц достигается проведением мер, нейтрализующих их возможную преступную деятельность. Как правило, такое предупреждение осуществляется в ходе проведения оперативно-профилактических мероприятий и имеет целью:
отказ разрабатываемого от осуществления преступных намерений путем устранения имеющихся для этого возможностей, склонения к данному решению посредством проведения гласных и негласных оперативно-розыскных мероприятий, разложения преступной группы;
привлечение к уголовной ответственности при подготовке или покушении на совершение мошенничества.
Независимо от того, честен или не честен человек, нередко он действует под влиянием сложившейся обстановки. Поэтому основная задача профилактики индивидуального преступного поведения - создание условий, исключающих совершение правонарушений второй и наиболее многочисленной категорией лиц - случайно-ситуационной, не имеющих укоренившихся антиобщественных наклонностей, но готовых воспользоваться благоприятным стечением обстоятельств.
В эту группу объектов индивидуального профилактического воздействия входят лица, имеющие доступ к документам, информации, товарно-материальным ценностям.
Анализируя поступающую информацию об особенностях их профессиональной деятельности и образе жизни, могут появиться вполне обоснованные подозрения о подготовке или участии данной категории лиц в совершении мошеннических посягательств. К ранее перечисленным возможным признакам мошенничества следует отнести данные, например, о передаче образцов документов сторонним лицам, проявленном любопытстве к работе других отделов и подразделений, порядку оформления документов, разглашение информации о работе предприятия и др. Анализ информации о совершенных или попытках совершения мошенничеств на конкретном объекте (может указать на тех лиц, кто мог способствовать мошенникам в достижении преступных целей путем предоставления информации о предприятии, ознакомления с порядком осуществления отдельных хозяйственных операций и т.д.
Такой анализ, наряду с другими данными, в определенных случаях дает обоснованное подозрение в нечистоплотности того или иного работника.
Третьим направлением профилактической деятельности сотрудников службы по борьбе с экономическими преступлениями является предотвращение и пресечение (на стадии покушения) преступлений, в том числе мошенничества на потребительском рынке. Если общей и индивидуальной профилактикой преступлений и административных правонарушений занимаются в пределах своей компетенции все службы и подразделения органов внутренних дел, то функцию предотвращения и пресечения экономических преступлений наиболее эффективно могут осуществлять, лишь оперативные службы криминальной милиции, имеющие для этого необходимые полномочия, силы и средства, располагающие оперативной информацией и владеющие специальными методиками проведения оперативно-розыскных мероприятий профилактической направленности.
Совершение разведывательно-поискового направления оперативно-профилактической деятельности службы по борьбе с экономическими преступлениями возможно на путях:
- повышения уровня информированности оперативных сотрудников;
- усиления взаимодействия подразделений;
- освоения новых тактических приемов.
Говоря об уровне информированности оперативных сотрудников службы БЭП, мы имеем в виду, прежде всего повышение их оперативной осведомленности, как наиболее эффективного источника информации. Об этом говорят и положительные примеры результативной оперативно-розыскной работы отдельных территориальных подразделений. Так, проверкой поступившей оперативной информации отделом по экономическим преступлениям Северного округа г. Москвы было установлено, что одно АОЗТ, привлекавшее средства населения под поставку автомашин в течении 42 дней, заключило договор на аренду офиса только на один месяц и собирается похитить деньги клиентов. В ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий была не только выявлена и задержана вся преступная группа из 5 человек, но и возвращена большая часть из полученных мошенниками наличных денег в сумме около 2 млрд. руб., хотя на счете фирмы находилось не более 50 млн.
Межрегиональный характер действий мошенников выдвигает перед оперативными аппаратами органов внутренних дел задачу повышения уровня взаимодействия в выявлении и предупреждении мошенничества на потребительском рынке. Огромную роль в предотвращении фактов мошенничества играет взаимный и своевременный обмен оперативной информацией. Так, ОБЭП УВД Новгородской области получил оперативную информацию, на группу лиц, которые с использованием фиктивных документов планируют получить крупную партию кондитерских изделий от фирмы в городе Санкт-Петербург на сумму свыше 50 млн. руб. В северную столицу была направлена группа оперативных работников ОБЭП УВД Новгородской области, которыми совместно с сотрудниками УБЭП ГУВД г. Санкт-Петербурга установлена и задержана при попытке совершения мошеннической операции вся преступная группа, один из членов которой находился во всероссийском розыске. Имущество собственника было сохранено от разворовывания. В процессе проведения совместных оперативно-розыскных мероприятий выявлено еще два факта мошенничества, совершенные этой группой в г. Санкт-Петербурге.
В Новосибирском областном управлении по борьбе с экономическими преступлениями использование метода выявления поддельных документов ещё на стадии регистрации коммерческих предприятий позволило пресечь преступную деятельность четырех мошеннических фирм.
Обобщая накопленный в последние годы опыт борьбы с мошенничеством на потребительском рынке, следует сказать о возможных путях совершенствования организации этой работы.
Оперативно-розыскная деятельность подразделений службы БЭП многие годы строилась на преимущественно отраслевом принципе организации оперативного обслуживания. В жестко структурированной и зарегулированной административно-командной экономике это давало положительные результаты, так как исключало приток в сферу хозяйственных отношений неизвестных оперативным сотрудникам лиц. Соответственно сужался круг людей, представляющих оперативный интерес для аппаратов БЭП, и повышалась эффективность проводимых оперативно-поисковых мероприятий по выявлению и разработке практически всех категорий преступников. В выявлении различных внутрифирменных или должностных преступлений это направление деятельности сохраняет свою актуальность и в настоящее время, поэтому отраслевой принцип оперативного обслуживания остается одним из основных в организации оперативно-розыскной деятельности аппаратов БЭП.
Переход на децентрализованные экономические отношения, доступность сферы бизнеса для широкого круга лиц, в том числе криминальных элементов, снизили эффективность традиционной направленности оперативной работы аппаратов БЭП. Слишком большим и неопределенным стал круг субъектов, представляющих оперативный интерес по линии борьбы с мошенничеством и некоторыми другими экономическими преступлениями. Основную трудность для сотрудников службы БЭП стало представлять не установление преступных действий мошенников, а само их выявление. Поэтому наиболее актуальным, на наш взгляд, в современных экономических условиях является развитие линейного и разведывательно-поискового принципов в организации оперативно-розыскной деятельности аппаратов БЭП. Об этом убедительно свидетельствует опыт создания различных специализированных подразделений и оперативных групп по борьбе с мошенничеством на потребительском рынке. Новые тактические приемы предупреждения мошеннических посягательств на собственность, позволяющие на ранних стадиях выявлять причастных к ним лиц, своевременно пресекать их преступную деятельность с полным возмещением ущерба потерпевшим, являются дальнейшим творческим развитием разведывательно-поискового направления в организации оперативно-розыскной деятельности службы по борьбе с экономическими преступлениями.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
На основе проведенного исследования вопросов криминологической характеристики и профилактики мошенничества представляется возможным сформулировать следующие основные выводы.
. Мошенничество совершается с прямым умыслом. Лицо осознает, что противоправно и безвозмездно обращает чужое имущество в свою пользу или пользу других лиц либо приобретает незаконно право на чужое имущество, используя для этого обман или злоупотребление доверием, предвидит причинение имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества или права на имущество и желает наступления этих последствий.
. Понятие корыстной цели при мошенничестве шире, чем при любой другой форме хищения, поскольку представляет собой стремление лица незаконно обогатиться посредством не только обращения в свою пользу или пользу других лиц чужого имущества, но и приобретения права на имущество.
3. Высокие темпы роста мошенничества существенно увеличили его долю в структуре регистрируемой экономической преступности. Если в 1993 году доля мошенничеств составляла не более 2%, то к настоящему времени она превысила 20% и составляет практически каждое пятое преступление экономической направленности.
. В общем количестве преступлений, совершаемых в крупном и особо крупном размере, значительную долю составляют мошенничества - 36%. В структуре выявленных фактов мошенничества более четверти преступлений совершаются в крупном и особо крупном размере (в 2006 году - 26,5%).
.Мошенничество отличает один из самых высоких уровней латентности. По выборочным данным, он составляет около 25 % от общего числа зарегистрированных преступлений.
. В настоящее время половина мошеннических посягательств совершается в отношении государственных, общественных и частных предприятий и фирм. Проведенным анализом установлено, что предметами преступных посягательств наиболее часто являются деньги, валюта, промышленные товары, стройматериалы, топливо, сельскохозяйственная продукция.
. 50% мошенничеств совершается в группе
8. Высокий удельный вес женщин-преступниц (30%) характерен именно для мошенничества (доля женщин в общем числе экономических преступлений составляет около 2%). Как показывают результаты выборочных исследований, отдельные виды мошенничества совершали около 40 процентов женщин. Особенно часто женщины, в основном цыганки, совершают такие мошенничества, как снятие порчи, гадание и ворожба, "ломка" денег под предлогом размена денежных купюр.
. Образовательный уровень мошенников выше, чем у других преступников (25% мошенников имеют высшее образование).
. Специальный рецидив среди отдельных категорий мошенников достигает 80 %.
.В генезисе мошенничества (в отличии от многих других преступлений) активная роль принадлежит самому потерпевшему, создающему своим поведением условия, облегчающие действия преступников, а иногда и провоцирующие на них. Поэтому одним из направлений общей профилактики мошенничества должно стать устранение причин и условий виктимологического характера, способствующих совершению данных преступлений.
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1.Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г.) (в ред. ФКЗ от 30 декабря 2008 г. № 7-ФКЗ) // РГ. - № 237. - 1993. - 25 дек.
2.Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 г.
№ 63-ФЗ (в ред. ФЗ от 29 декабря 2009 г. № 383-ФЗ) // СЗ РФ. - 1996. -
№ 25. - Ст. 2954.
3.Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18 декабря 2001 г. № 174-ФЗ (в ред. ФЗ от 29 декабря 2009 г. № 383-ФЗ) // СЗ РФ. - 2001. - № 52 (ч.1). - Ст. 4921.
4.Семейный кодекс Российской Федерации от 29 декабря 1995 г. № 223-ФЗ (в ред. ФЗ от 30 июня 2008 г. № 106-ФЗ) // СЗ РФ. - 1996. - № 1. - Ст. 16
5.Жилищный кодекс Российской Федерации от 29 декабря 2004 г. № 188-ФЗ (в ред. ФЗ от 23 июля 2008 г. № 160-ФЗ) // СЗ РФ. - 2005. - № 1. - Ст. 14
6.Федеральный закон от 20 июля 2004 г. № 119-ФЗ «О государственной защите потерпевших, свидетелей и иных участников уголовного судопроизводства» (в ред. ФЗ от 24 июля 2007 г. № 214-ФЗ) // СЗ РФ. - 2004. - № 34. - Ст. 3534.
7.Федеральный закон от 12 августа 1995 г. № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» (в ред. ФЗ от 22 декабря 2008 г. № 272-ФЗ) //
СЗ РФ. - 1995. - № 33. - Ст. 3349.
8.Закон РФ от 18 апреля 1991 г. № 1026-1 «О милиции» (в ред. ФЗ от 25 ноября 2009 г. № 267-ФЗ) // Вед. СНД РСФСР и ВС РСФСР. - 1991. -
№ 16. - Ст. 503.
9.Указ Президента РФ от 04.03.1993 № 337 "О первоочередных задачах государственной политики в отношении женщин" // Российская газета. - 1993. - 16. марта.
10.Постановление Правительства России от 10 апреля 2006 г. № 200 «Об утверждении Государственной программы «Обеспечение безопасности потерпевших, свидетелей и иных участников уголовного судопроизводства на 2006 - 2008 годы» // СЗ РФ. - 2006. - № 16. - Ст. 1739.
11.Приказ генпрокуратуры России, МВД России, МЧС России, Минюста России, ФСБ России, Минэкономразвития России, ФСКН России
от 29 декабря 2005 г. № 39/1070/1021/253/780/353/399 «О едином учете преступлений».
12.Приказ МВД России от 17 января 2006 г. № 19 «О деятельности органов внутренних дел по предупреждению преступлений» (в ред. Приказа МВД России от 29 января 2009 г. № 60).
13.Приказ МВД России от 18 октября 2005 г. № 840 «Об организации планирования в системе органов внутренних дел Российской Федерации») (в ред. Приказа МВД России № 203 от 27 февраля 2007 г.).
14.Приказ МВД России от 21 марта 2007 г. № 281 «Об утверждении Административного регламента МВД России по исполнению государственной функции обеспечения в соответствии с законодательством Российской Федерации государственной защиты судей, должностных лиц правоохранительных и контролирующих органов, безопасности участников уголовного судопроизводства и их близких».
15.Абрамов А.М., Гуров А.И., Кравченко М.В., Мурашова О.С. Предупреждение и раскрытие мошенничества. М., 1989.
16.Александров И.В.Криминалистическая характеристика и особенности расследования мошеннических посягательств на личную собственность граждан. Автореф. дис.канд. юрид. наук. Свердловск,1985.
.Астафьев К.В. К вопросу о причинах высокой латентности мошенничества. // Социально-экономические и технические системы. - 2006 - № 10.
.Борзенков Г. Н. Ответственность за мошенничество. М., 1971.
.Бюллетень Верховного Суда РСФСР. 1982. № 2.
.Владимиров В. П. Квалификация похищений чужого имущества. М., 1974.
.Григорьева Л. В. Уголовная ответственность за мошенничество в условиях становления новых экономических отношений: Автореф. канд. дис. Саратов, 1996.
.Гуров А.И. Профессиональная преступность. Прошлое и современность. М., 1990.
23.Ермакова Л.А. Жертвы мошенничества: виктимологическая профилактика //"Гражданин и право", 2006 г. № 7.
24.Жигоцкий П.Э. Латентный фон организованной преступности (начало) // Российский следователь. - 2005. - №2.
25.Знаков В.В. Половые различия в понимании неправды, лжи и обмана // Психологический журнал. 1997. № 1.
.Каиржанов Е. И. Понятие, структура и виды профилактики преступлений: Лекция. - Караганда: КВШ МВД СССР, 1986.
27.Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Отв. ред. В. И. Радченко. М., 1996. С. 254.
28.Комсомольская правда. - 1996. - 29 окт.
.Кригер Г. А. Квалификация хищений социалистического имущества. М., 1974.
30.Кубов Д.А.. Мошенничество в ипотечном кредитовании: риски банков.// "Банковское кредитование", 2009, № 6
31.Курбатов В.И. Женская логика. - Ростов-на-Дону, 1993.
32.Ларичев В.Д., Спирин Г.М. Коммерческое мошенничество в России. М., 2001.
33.Лозовицкая Г.П., Винокурова В.С. О некоторых криминологических и уголовно-правовых проблемах борьбы с посягательствами, совершенными в составе организованных групп и преступных сообществ. // Российский следователь. - 2006. - № 2.
34.Майерс Д. Социальная психология. СПб., 1997.
.Матышевский П. С. Уголовно-правовая охрана социалистической собственности в Украинской ССР. Киев, 1972.
.Петров С.А. Анализ состояния мошенничества в России// "Российский следователь", 2009, № 13
37.Преступник / Под ред. В. Н Кудрявцева, И. И. Карпеца, М.: Юрид. лит.. 1985.
38.Пфеннигер Г. Ф. Швейцарское уголовное право / Современное зарубежное уголовное право. Том второй / Под ред. А. А. Пионтковского. М., 1958.
.Словарь русского языка / Сост. С.И. Ожегов. М., 1983.
40.Теплова Д.О.Анализ зарубежноо законодательства, регламентирующего ответственность за мошенничество в экономической сфере//"Российский следователь", 2009, № 23.
.Токарев А.Ф. Общее предупреждение преступлений в деятельности органов внутренних дел. М., 1995.
.Уголовное право Российской Федерации / Под ред. Г.Н. Борзенкова и В.С. Комиссарова. М., 1997.
43.Уголовное право. Особенная часть: Учебник для вузов / Отв. ред. И. Я. Козаченко, 3. А. Незнамова, Г. П. Новоселов. М., 1997.
.Франк Л.В. Потерпевшие от преступления и проблемы советской виктимологии. Душанбе, 1977.
46.Шейнов В.П. Психология обмана и мошенничества. М., 2001.
47.Шиханцов Г.Г. Юридическая психология. М., 1998.
48.Экман П. Психология лжи. СПб., 2001.