Особенности инфляционных процессов

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

УО «БЕЛОРУССКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»

Кафедра экономической теории и истории экономических учений

КУРСОВАЯ РАБОТА

по дисциплине: Макроэкономика

на тему: Особенности инфляционных процессов

Студентка                                                                             А.Н. Бичун

ФМЭО, курс 2, гр. ДАЗ-1

Руководитель                                                              Д.И. Жигунов

МИНСК 2011

РЕФЕРАТ

Курсовая работа: 38 страниц, 1 таблица, 3 рисунка, 6 формул, 27 источников.

ИНФЛЯЦИЯ, ПРИЧИНЫ ИНФЛЯЦИИ, ВИДЫ ИНФЛЯЦИИ, ПОСЛЕДСТВИЯ ИРНФЛЯЦИИ, АНТИИНФЛЯЦИОННАЯ ПОЛИТИКА, ИНДЕКС ПОТРЕБИТЕЛЬСКИХ ЦЕН, ДЕФЛЯТОР ВВП, ДЕНЕЖНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ, ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА.

Объект исследования - инфляция, ее причины, виды, последствия, методы борьбы.

Предмет исследования - особенности инфляционных процессов в Республике Беларусь.

Цель работы: установить причины инфляции, рассмотреть ее социально-экономические последствия, определить эффективность показателей инфляции и проанализировать особенности инфляционных процессов в Республике Беларусь.

Методы исследования: анализ и синтез, обобщение, сравнительный анализ.

Исследования и разработки: на основе обобщения различных теоретических подходов к исследованию проблемы инфляции выявлены ее причины, общие черты и характеристики, изучена методика расчета показателей инфляции, исследованы причины инфляции в Республики Беларусь, предложены направления методы борьбы с инфляцией.

Элементы научной новизны: рассмотрены причины необъективности официального показателя инфляции.

Область возможного практического применения: результаты, полученные в курсовой работе, могут быть использованы при изучении курса «макроэкономика».

work: 38 pages, 1 table, 3 pictures, 6 formulas, 27 sources., causes of inflation, TYPES of inflation, consequence of inflation, antiinflationary POLICY, Consumer Price Index, gross domestic product deflator, MONETARY SUPPLY, monetary and credit policy.object of the study is inflation, its causes, types, consequences, methods of controlling.subject of the research is peculiarities of inflationary devlopments in the Republic of Belarus.objective is to identify the causes of inflation, to consider socio-economic consequences, to define effectiveness of inflation rates and to analyze the peculiarities of inflationary devlopments in the Republic of Belarus.methods are analysis and synthesis, generalization and comparative analysis.and development: on the basis of summarizing the various theoretical approaches to the study of the inflation problem marked its causes, general features and characteristics, examined the methodology of calculating inflation rates, analyzed the causes of inflation the Republic of Belarus, suggested methods of controlling.of scientific innovation: examined the reasons for partiality of official inflation rate.range of possible practical use: the results obtained in the course work can be used to study the course "macroeconomics."

СОДЕРЖАНИЕ

Введение

1.      Инфляция как форма проявления макроэкономической нестабильности

1.1    Виды и причины инфляции

.2      Экономические и социальные последствия инфляции

2.      Показатели инфляции

2.1    Измерение инфляции

.2      Особенности индекса потребительских цен в Беларуси

3.      Особенности инфляционных процессов в Беларуси

Заключение

Список использованных источников

Приложение А. Инфляция издержек и инфляция спроса

Приложение Б. Индексы цен в Республике Беларусь

Приложение В. Структура прироста индекса потребительских цен

ВВЕДЕНИЕ

Одним из наиболее важных макроэкономических процессов является инфляция. Последствия данного феномена влияют на все сферы социально-экономической жизни страны. Если ранее инфляция носила эпизодический характер, то в последние десятилетия эта проблема стала злободневной для многих стран. Особенно этот вопрос остро застрагивает страны с трансформационной экономикой.

В условия макроэкономической нестабильности большое практическое значение получает анализ динамики цен на товары и услуги. Он осуществляется посредством специальных индексов, характеризующих инфляционные процессы в экономике и использующихся при решении основных экономических задач.

Для стабилизации экономики необходимо провести анализ причин инфляции, что позволит выбрать набор мер экономической политики, на основе которого формируется специальная антиинфляционная программа.

На основании всех выше изложенных положений автором выбрана именно эта тема для написания курсовой работы. Изучение данной проблемы непосредственно повлияет на ее понимание в рамках курса макроэкономики, а также поможет в осознании происходящих процессов и формировании методов борьбы с ними как в мировой, так и в национальной экономике.

Проблема инфляции рассматривается многими авторами. При написании данной работы были изучены исследования профессора МГУ В. Андрианова «Инфляция и методы ее регулирования», книга доктора экономических наук Т. А. Агаповой «Макроэкономика», использованы данные Национального статистического комитета Республики Беларусь, Национального Банка Республики Беларусь и др.

Целью данной курсовой работы является раскрытие понятия сущности инфляции, выявление ее причин, видов и определение ее роли в социально-экономическом аспекте жизни страны.

Для достижения данной цели необходимо решить следующие задачи:

1.Раскрыть понятие инфляции, установить ее причины, определить ее основные характеристики и исследовать ее последствия.

.Рассмотреть процесс измерения уровней инфляции.

.Проанализировать особенности инфляционных процессов в Беларуси.

При решении данных задач будут использованы такие методы исследования как аналитическое сравнение, анализ и синтез, обобщение.
Инфляционные процессы в Республике Беларусь формируются в соответствии с особенностями развития внутренней экономической ситуации, а также под воздействием глобальных экономических тенденций. На данном этапе национальная экономика является переходной, что делает ее более уязвимой к негативным воздействиям различных потрясений. Это и определяет актуальность темы курсовой работы и необходимость проведения данного исследования.

.       
Инфляция как форма проявления макроэкономической нестабильности

.1      Виды и причины инфляции

Современный термин «инфляция» (от лат. inflation - вздутие, разбухание, разводнение) зародился в медицине. Впервые этот термин стал употребляться в Северной Америке в период гражданской войны 1861-1865 гг., и под инфляцией понималось всякое расширение денежного обращения, вне зависимости от его последствий.

Затем инфляцию стали определять как переполнение каналов обращения денежной массой своих потребностей товарооборота, что влечет за собой обесценивание денежной единицы и, как следствие, рост цен.

Во второй половине XX века в экономической науке стал реализовываться многофакторный подход к инфляции. Инфляцию стали определять не только как денежный, но и как общеэкономический феномен, так как динамика денежных параметров определяется глубинными процессами общественного воспроизводства и проводимой экономической политикой.

Сущность инфляции состоит в нарушении закона денежного обращения. Причинами инфляции служат диспропорции в процессе общественного воспроизводства и экономическая политика правительства. Формы проявления инфляции - избыток денежной массы в обращении по сравнению с потребностями оборота и обесценивания денег. Это означает, что инфляцию нельзя определять только как нарушение закона денежного обращения.

В экономической структуре общества каждый закон действует не изолировано, на него оказывают влияние как эндогенные, как и экзогенные факторы. Такой сложный процесс, как инфляция, является результатом взаимодействия многих воздействий и законов.

На динамику инфляционных процессов влияют как денежные, так и неденежные факторы. К денежным факторам инфляции относят:

-       темпы прироста денежной массы;

-       уровень спроса на деньги;

-       динамику временных лагов;

-       темпы роста реального сектора экономики [1, c. 26-27].

Вместе с тем инфляция представляет собой не чисто денежное явление и даже не совсем экономическое. Обращаясь к истории, можно сказать, что часто инфляция является результатом общественных потрясений, социальных и политических конфликтов, которые характеризуются нарушением устойчивости экономической системы в целом.

Современная инфляция - не аномальное явление, это одновременно и результат, и способ разрешения противоречий, свойственных общественному производству и развитию.

Инфляция проявляется не только в повышении цен. Наряду с открытой имеет место и скрытая, или подавленная, инфляция.

Открытая инфляция проявляется в форме роста цен на товары и услуги. Бумажные деньги обесцениваются, как следствие, возникает избыточная денежная масса, не обеспеченная соответствующим количеством товаров и услуг.

Скрытая инфляция существует, как правило, в нерыночной экономике, в которой цены и заработные платы контролируются и определяются государством. Она проявляется в виде товарного дефицита, ухудшения качества выпускаемых товаров [2, c. 179].

На основании анализа мировой практики в зависимости от причин возникновения стремительного роста цен и обесценивания денег можно выделить следующие виды инфляции:

-       «импортируемая» инфляция;

-       административную инфляцию;

-       инфляцию издержек;

-       инфляцию спирали и роста зарплат;

-       инфляцию спроса [1, c. 28].

Существует несколько источников «импортируемой» инфляции. Один из них связан с изменениями валютных курсов. Инфляционное повышение цен может происходить и вследствие ожидаемого падения курсовой стоимости национальной валюты, ее предполагаемой девальвации. Другим источником, который стимулирует инфляционное движение внутренних цен, является расширение денежной массы за счёт нарастающего притока на внутренний рынок иностранной валюты.

Административная инфляция возникает вследствие преднамеренных действий и решений государственных органов, различных союзов и объединений, отдельных лиц и др. Если в стране сохраняется достаточно высокая степень монополизации на товарных рынках, то монополисты на данных рынках устанавливают свои цены. Фактическое отсутствие конкуренции на основных товарных рынках, монополизм производителей и поставщиков продовольственной и промышленной продукции поддерживают существование рынка продавца, а не рынка покупателей, как в большинстве стран с развитой рыночной системой экономики [1, c. 28-29].

Административная инфляция проявляется во взвинчивании тарифов на железнодорожные перевозки, платы за услуги почты, связи, коммунальные услуги, в увеличении ставок импортных пошлин и др.

Повышения цены в основных отраслях, например, увеличивая тарифы на газ для промышленных потребителей, административная инфляция становится основным фактором развития инфляции издержек.

Инфляция издержек трактуется как механизм формирования цен, при котором их рост определяется не увеличением спроса, а ростом затрат. Повышение цен на товары сокращает доходы населения, в результате чего необходима индексация заработанной платы. Её увеличение непосредственно приводит к росту издержек на производство продукции, сокращению прибыли, объёмов выпуска продукции по существующим ценам. Стремление удержать прибыль на должном уровне вынуждает производителей повышать цены. В результате возникает инфляционная спираль: возрастание цен требует увеличения зарплаты, увеличение зарплаты влечёт за собой повышение цен - данный процесс отражает теория «инфляционной спирали» заработанной платы и цен. Общей причиной повышения цен является падение совокупного производства или рост издержек производства. Кривая совокупного предложения AS смещается влево-вверх. Равновесный уровень цен увеличивается с Р₁ до Р₂ (см. рисунок А.1).

Существенные проявления инфляции издержек происходят в результате ряда структурных сдвигов, которые снижают чувствительность экономики к конечному потребительскому спросу и создающих условия, когда система производства, кредитно-денежный и фондовый рынки начинают работать во многом сами на себя.

Необходимо отметить, что инфляция издержек не является закономерностью переходного периода от централизованно планируемой экономики к рыночной системе.

Инфляция спроса является следствием выпуска в обращение дополнительной массы платежных средств, что создает избыток массы денежных средств по сравнению с ограниченным предложением. Результатом такого действия становится повышение цен и обесценение денег. Кривая совокупного спроса AD смещается вправо-вверх. Равновесный уровень цен увеличивается с Р₁ до Р₂ (см. рисунок А.2).

Повышенный избыточный спрос ведет к завышению цен на реальный постоянный объем продукции и вызывает инфляцию спроса. Для того, чтобы более детально охарактеризовать механизм действия инфляции спроса, необходимо рассмотреть одно из основных макроэкономических монетаристских уравнений обмена: MS´V=P´Q.

Левая часть этого уравнения определяет совокупный спрос AD, правая часть дает стоимостную оценку совокупного предложения AS. Экономика функционирует таким образом, что AD всегда выравнивается с AS. Любое увеличение предложения денег MS или скорости обращения V приводит к подъему AD. С другой стороны, увеличение AS может быть вызвано повышением Q и ростом общего уровня цен P.

Развитие составляющей Q сравнительно замедленно, за счет этого рост MS компенсируется подъемом уровня цен P, что и вызывает инфляцию спроса.

В таком случае необходимо сокращать государственные расходы, стремясь в идеале к бездефицитному бюджету для уменьшения эмиссии денег.

Все рассмотренные виды инфляции тесно взаимосвязаны между собой и влияют друг на друга. В особенности, факторы инфляции спроса и инфляции издержек часто действуют параллельно, что существенно усложняет реализацию успешной антиинфляционной политики.

Инфляцию можно также классифицировать по скорости роста цен и масштабу обесценивания национальной валюты. По этому принципу можно выделить следующие виды инфляции:

-       ползучая инфляция; среднегодовое превышение цен составляет 5 -10%;

-       галопирующая; среднегодовое повышение цен 10 - 100%;

-       гиперинфляция; среднегодовое повышение цен более 100% в год;

-       супергиперинфляция: цены всего за месяц поднимаются на 50% и более и в годовом исчислении инфляция превышает 500% и более.

Как показывает мировая практика, сравнительно устойчивое развитие рыночной экономики возможно сохранить только при ползучей форме инфляции, поскольку она обеспечивает мягкую корректировку соотношения спроса и предложения на товарном и денежном рынках.Как следствие, национальные деньги продолжают без ограничения осуществлять все надлежащие им функции. Поэтому подобная инфляция обычно не вызывает волнений государства и населения, за исключением опасений по поводу возможности перехода инфляции в более масштабную.

Ползучая инфляция оказывает двоякое воздействие на национальную экономику. С одной стороны, ползучая инфляция негативно влияет на благосостояние населения, путем обесценивая его сбережения и уменьшая у значительной части населения возможность удовлетворения повседневного спроса. С другой стороны, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) при определенных условиях имеет способность стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры [4, c. 247].

При галопирующей инфляции такая функция денег, как средство накопления становится неэффективной. Предприниматели и население начинают использовать в качестве такого средства не национальную валюту, а валюты других стран, золото, драгоценности, недвижимость, произведения искусства и др.

В условиях гиперинфляции и супергиперинфляции такие функции национальной валюты, как мера стоимости и средство обращения перестают выполняться. Период высокой инфляции ведет к значительному сокращению роста реальных доходов населения и, как правило, характеризуется усилением социально-политической напряженности и нестабильности в обществе.

Разбалансировка денежной системы ведет к нарушению всей экономической деятельности. Возникает стагфляционный кризис, когда спад производства наблюдается параллельно со стремительным ростом цен [1, c. 32].

Таким образом, выявление причин и условий инфляции является важным этапом при определении антиинфляционной политики государства, тем самым предоставляя возможность бороться с ней, воздействуя непосредственно на корень данной проблемы.

1.2    Социально-экономические последствия инфляции

Инфляция отрицательно влияет на все стороны жизни общества, поэтому она рассматривается как социальное зло. Последствия инфляции отличаются сложностью и разнообразием. Она обесценивает результаты труда, уничтожает сбережения физических и юридических лиц, является помехой долгосрочным инвестициям и экономическому росту, вызывает отток национального капитала за границу и т.д.

Главным негативным последствием инфляции является перераспределение доходов и богатства. Этот процесс можно иметь место в условиях, когда доходы не индексированы, а кредиты предоставляются без учёта ожидаемого уровня инфляции. Инфляция влечет за собой перераспределение национального дохода по различным направлениям:

-       между разными сферами производства и регионами в силу неравномерного роста цен;

-       между населением и государством, так как государство в качестве дополнительного источника своих доходов использует излишнюю денежную эмиссию. Выпуская подкрепленные товарами бумажные деньги, государство фактически осуществляет скрытое налогообложение граждан через действия эффекта инфляционного налогообложения, который проявляется в экономике, где действует прогрессивная система подоходного налогообложения.

-       между классами и слоями населения. Интенсивное социальное расслоение, обострение имущественного неравенства - неизбежные спутники инфляции, которая отрицательно влияет на благосостояние населения одновременно по двум направлениям - через сбережения и текущее потребление [5, c. 112].

Постоянное удорожание товаров, характеризующихся неэластичным спросом, ведет к прямому снижению жизненного уровня беднейших слоёв населения, реализующих потребительский набор, состоящий в большей степени из таких благ. Богатые слои населения, склонные к сбережению большей части своих доходов, теряют лишь сберегаемую часть, при этом их текущее потребление не только не страдает, но может даже возрастать.

Для категорий населения, доходы которых фиксированы, таких как пенсионеры, учащиеся, иждивенцы и др., инфляция представляет особую опасность. Именно у этих людей доминирующую роль в активах занимают наличные деньги и сбережения, накопленные в кредитных учреждениях. С ростом цен их реальная стоимость (покупательная способность) падает.

Влияние инфляции на производственную сферу носит двойственный характер и находится в зависимости от её размеров. Умеренная инфляция не оказывает значительного негативного влияния, но её снижение связано с ростом безработицы и сокращением реального национального выпуска. В особых случаях она может стимулировать временное оживление экономики в случае, когда рост спроса даст толчок к расширению производства, будет создана специфическая инфляционная конъюнктура.

Инфляция перераспределяет доходы между дебиторами и кредиторами. Непредвиденная инфляция приносит выгоду первым - получателям ссуды за счёт вторых - ссудодателей (при условии, что договоры о кредитовании не предусматривали пересмотра ставок в зависимости от темпа роста цен).

Галопирующая инфляция неблагоприятно отражается на производстве, финансах, кредите и денежном обращении. В качестве ее последствий начинаются сложные деформации рыночного механизма, наносится удар его центральному звену - системе цен. Цены перестают быть показателем реальной потребности и, как следствие, не дают объективную информацию инвесторам, в результате чего снижается эффективность размещения экономических ресурсов. Вследствие этого неоправданное движение инвестиций вызывает региональные и отраслевые диспропорции.

Инфляционные процессы подрывают стимулы роста экономики на базе НТП, поскольку внедрение в производство новой техники обходиться с каждым разом всё дороже. Предприниматели в таких условиях преимущественно используют устаревшее, но более дешевое оборудование и старую трудоёмкую технологию. Причина использования последней состоит в том, что издержки, связанные с заработной платой, как правило, растут более медленными темпами нежели затраты на приобретение новых средств производства.

Высокая инфляция активно противостоит экономическому росту. При среднегодовых темпах инфляции около 40 % и выше экономический рост, как показывает практика, прекращается. Верно и обратное заключение: чем ниже в стране темпы инфляции, тем обычно выше темпы экономического роста, причём они достигают максимального уровня при минимальных темпах инфляции.

Наблюдается общее замедление экономической активности. Неопределённые перспективы развития, отсутствие требуемой достоверности в прогнозах динамики роста цен являются причинами отказа предпринимателей от реализации долгосрочных проектов с длительными сроками окупаемости. Большая часть капитала перемещается из сферы производства в сферу обращения и используется для спекулятивных операций.

Набирает силу тенденция к росту ссудного процента, ставящая перед собой задачу компенсировать обесценение денег. Издержки, связанные с увеличением масштабов денежного обращения и выпуском новых денег, растут. Так постепенно начинается переход от денег к товарам, обостряется товарный голод, который подрывает стимулы к денежному накоплению, что в свою очередь нарушает функционирование денежно-кредитной системы и возрождает бартерный обмен [5, c. 118].

Выше перечисленные последствия инфляции в основном являются внутренними, но также имеют место и внешние. Одна из них - это обесценение денег по отношению к иностранным валютам, что вызвано обесценением денег внутри страны через разницу в покупательной способности валют. Спрос на иностранную валюту будет расти, усилится утечка капиталов за границу, спекуляции на валютном рынке, что в свою очередь, еще больше вызовет рост цен.

Инфляционные явления имеют ряд негативных социальных последствий.

Прежде всего, снижаются реальные доходы населения, а соответственно и уровень жизни, так как система образования доходов сложнее, чем система ценообразования. Для того чтобы возместить обесценивание заработной платы, необходимо вести переговоры с работодателем за её повышение. Поэтому, если государство берет на себя компенсацию затрат, то компенсация должна быть опережающей.

Второе негативное последствие для населения - обесценивание вкладов и сбережений. Для того чтобы огородить вклады от обесценивания, процент по вкладам и процент инфляции как минимум должны совпадать. В противном случае вклады будут изъяты из банков и её больше увеличат спрос, а возможность кредитования производства резко сократиться, что замедлит возможность увеличения предложения товаров, и инфляция будет развиваться ускоряющимися темпами. Что касается сбережений, то в условиях инфляционного спроса их размер резко уменьшается, и, в конечном итоге, все получаемые доходы направляются на увеличение спроса.

И третье негативное влияние, которое могут ощутить потребители, - это потеря части компенсационных доходов от увеличения налогов. Данный эффект имеет место, если в стране действует прогрессивная шкала налогообложения доходов населения. В этом случае доходы возрастают, так как в процессе инфляции увеличиваются компенсации и соответственно суммарный доход, поэтому из одной налоговой группы получатель дохода перемещается в другую, где ставка налога уже выше. Следовательно, большая часть полученного дохода уходит в качестве налога, а реальные доходы сокращаются. Для того чтобы избежать такого перераспределения, необходимо регулярно пересматривать тот предельный доход, за которым действуют новые прогрессивные налоговые ставки.

Таким образом, инфляция порождает перераспределение национального дохода, является своеобразным сверхналогом на население, что обусловливает отставание темпов роста номинальной, а также реальной заработной платы от резко увеличивающихся цен на товары и услуги. Ущерб от инфляции терпят все категории наёмных работников, лица свободных профессий, пенсионеры, доходы которых могут уменьшаться или возрастать меньшими темпами, нежели темпы инфляции

Инфляция может стать не только внутренней проблемой, но и основной разрушительной силой в международных валютных отношениях.

Степень воздействия инфляции различается в зависимости от ее разновидности. Прогнозируемая инфляция - это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических агентов до реализации своих решений. Иными словами, это инфляция, к которой люди в той или иной степени подготовлены. Непрогнозируемая инфляция - это инфляция, которая оборачивается неожиданностью для населения. При такой ее форме фактический темп инфляции превышает ожидаемый. Так, если ожидаемый темп роста уровня цен 5% в год, а фактический за тот же период оказывается 25%, то непредвиденный темп инфляции составит 20% .

При прогнозируемой инфляции все экономические и финансовые решения будут приниматься с учетом роста цен в будущем. Однако даже при полном учете населением, фирмами, банками и правительством предстоящего темпа инфляции она все же несет в себе издержки.

Издержки связаны с возникновением инфляционного налога, который проявляется в сокращении располагаемого дохода. Инфляция вызывает «издержки на обувные подметки», которые можно охарактеризовать следующим образом: ожидаемый рост инфляции вызывает повышение процентных ставок и тем самым увеличивает альтернативные издержки хранения денег, вследствие чего люди сокращают объем ликвидных средств, находящихся на руках, но вынуждены чаще посещать банки и увеличивать объем покупок, опережая рост цен. На экономическом жаргоне эти издержки назвали "издержками на обувные подметки", поскольку от частого посещения банков стираются обувные подметки.

Еще одним следствием прогнозируемой инфляции являются «издержки меню», отражающие неудобства, вызванные необходимостью корректировать с учетом инфляции товарные цены.

При прогнозируемой инфляции становятся неизбежными потери, образующиеся при подоходном налогообложении, о которых уже было сказано ранее.

Главным последствием непрогнозируемой инфляции является быстрый рост процессов, связанных с перераспределением. В результате одни группы населения резко богатеют, другие стремительно беднеют.

При непредвиденной инфляции в отношениях между кредиторами и заемщиками, выгоду получают последние, так как взятые ими займы обесцениваются, а кредиторы теряют ровно столько, на сколько произошло непредвиденное повышение цен. При прогнозируемой инфляции кредиторы ориентируются на реальную процентную ставку, скорректированную с учетом темпа инфляции, как следствие, они более или менее застрахованы от воздействия инфляции.

В целом совокупный эффект складывается не в пользу домашних хозяйств, так как чаще всего выигрыш получают фирмы и государство.

Непрогнозируемая инфляция порождает перераспределение расходов между различными слоями населения, его быстрому социальному расслоению, имущественному неравенству [6, c. 142-144].

Таким образом, инфляция значительно деформирует механизм распределения национального дохода и имущества в стране, обесценивает поток денежных доходов и сбережений, вызывает падение интереса к долгосрочным целям, ведет к отставанию государственных цен от рыночных и др. Длительная инфляция таит в себе опасность самоускорения, грозящую гиперинфляцией и кризисом всей финансово-экономической системы. Поэтому проблема предотвращения инфляции - одна из главных макроэкономических задач, которая осуществляется через проведение государством антиинфляционной политики.

Подводя итог рассмотрению теоретических основ инфляционного процесса, необходимо заключить, что инфляция являет собой нарушения как в в сфере экономического равновесия, так и в сфере общественного производства и экономической политики государства. Среди причин, вызывающих данное проявление макроэкономической нестабильности, выделяют состояние национальной экономики, несовершенная макроэкономическая политика государства, выпуск в обращение дополнительной массы платежных средств, рост цен на основные ресурсы производства и др. Принимающая различные виды и формы, инфляция ведет к ряду экономических, общественных, социальных и других последствий, решение которых является ключевой целью антиинфляционной политики государства.

2.  Показатели инфляции

2.1 Измерение инфляции

Чтобы эффективно бороться с инфляцией, необходимо ее правильно измерить. Именно по этой причине следует рассмотреть способы измерения инфляции. Показатели инфляции используются, чтобы дать количественную оценку существующих инфляционных процессов.

Одна из злободневных проблем инфляции - это тот факт, что цены поднимаются неравномерно. Цены на одни товары увеличиваются в несколько раз, на другие - растут более умеренными темпами, а на некоторые товары и вовсе остаются неизменными. Наиболее наглядными показателями, характеризующими наличие или отсутствие инфляции, а также ее глубину, являются показатели индекса цен.

Индексы цен - это относительные показатели, характеризующие отношение цен во времени. Если необходимо рассчитать рост цен, то эта процедура сводится к сравнению цен на товар в отчетном и базовом периоде. Цены базового года можно принять за 100%, а цены отчетного года или последующих лет пересчитывать по отношению к этому году. Так, если средняя цена в отчетном периоде на бензин составляла 5500 тыс. руб. за тонну, а в базовом 5000 тыс. руб. за тонну, то индекс цен на бензин составит:

(5500/5000)*100 = 110%

Таким образом, средняя цена в отчетном году по отношению к базовому выросла на 10%. Это означает, что стоимость денег по отношению к данному товару снизилась на 10%.

Темп инфляции для данного года можно вычислить следующим образом: вычесть индекс цен прошедшего года из индекса текущего года, разделить эту разницу на индекс прошедшего года, а затем умножить на 100. Например, если в Беларуси в декабре 2009 г. индекс цен на потребительские товары был равен 113,0%, а в декабре 2010 г.- 121,8%, следовательно, темп инфляции для 2010 г. вычисляется следующим образом:

Темп инфляции =(121,8- 113,0) /121,8* 100 = 7,22% [7].

Так называемое «правило 70» также предоставляет возможность количественно измерить инфляцию. Это правило позволяет подсчитать число лет, необходимых для удвоения цен быстрым способом. Для этого необходимо разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции:

=  [8, c. 169].

Возвращаясь к основным методам измерения инфляции, выделяют несколько индексов цен:

-       индекс потребительских цен;

-       индекс розничных цен набора продуктов питания;

-       индексы количества наличных денег в обращении и выпуск денег в обращение;

-       индекс стоимости жизни - показатель, характеризующий динамику стоимости набора потребительских товаров и услуг (в соответствии с фактической структурой потребительских расходов населения).

Выделяют и другие, менее известные индексы цен:

-       индекс оптовых цен производителя;

-       дефлятор валового внутреннего продукта (ВВП) [9, c. 17].

При подсчете ценовых сдвигов обычно используют два метода. Один из них основывается на применении индекса (формулы) Ласпейреса: сравниваются цены текущего (отчетного) периода ) и базового ) на одинаковый набор товаров (товарную корзину) ) . Формула Ласпейреса показывает, насколько фиксированная товарная корзина становится дороже в отчетном периоде:

Следующий метод основан на использовании индекса (формулы) Пааше. Ценовые индексы, рассчитываемые по этой формуле, показывают, насколько фиксированная товарная корзина текущего (отчетного) года дороже или дешевле, чем в базовом периоде:

Оба рассмотренных выше индекса имеют ряд недостатков, основной среди которых следующий: в них не учитывается изменения структуры реализуемых потребительских товаров, следовательно, не отражаются сдвиги в товарных корзинах потребителей. Индекс Ласпейреса несколько завышает рост цен, а индекс Пааше в свою очередь его занижает. Для того, чтобы точнее отразить с помощью ценовых индексов динамику цен и соответственно динамику стоимости жизни (реальные затраты потребителей на приобретение определенных наборов товаров и услуг), в качестве коррелирующего показателя используют индекс Фишера:

инфляция потребительский цена индекс

Индекс Фишера представляет собой среднюю геометрическую из индекса Ласпейреса и индекса Пааше. Этот индекс в известной мере усредняет показатели, тем самым нивелирует недостатки того и другого индекса [10, c. 435-436].

Таким образом, для измерения инфляции наиболее важным является статистика цен, точнее их индексов. В частности, в мировой статистической практике для наиболее общей характеристики результатов инфляционных процессов используются два показателя: индекс потребительских цен (ИПЦ) и дефлятор валового внутреннего продукта.

Расчет индекса потребительских цен (ИПЦ) основан на методе Ласпейреса, который измеряет затраты на реализацию фиксированного набора товаров и услуг (потребительской) корзины, типичного для покупок городских потребителей. При таком подходе изменения индекса могут вызываться только изменениями цен, но не переменами в структуре потребления в результате изменения доходов или появления новых товаров. ИПЦ позволяет получить подробную картину изменения цен на отдельные группы товаров и услуг и может помочь выявить те области, где факторы, связанные с предложением, могут способствовать инфляции. Кроме того, ИПЦ и его элементы используются экономистами как дефляторы при составлении национальных счетов в постоянных ценах. Но все же время от времени производится изменение состава потребительской корзины для того, чтобы она отражала реальную структуру потребления [11].

Вторым наиболее распространённым показателем инфляции является дефлятор ВВП - индекс цен, используемый для определения реального объема ВВП и соответствующей корректировки экономической политики. Дефлятор ВВП представляет собой отношение номинального ВВП (исчисленного в текущих ценах данного) к реальному (в неизменных ценах) в текущем периоде. Дефлятор ВВП основан на индексе Пааше, который в качестве весов использует набор товаров и услуг, произведенных в текущем (отчетном году), но в ценах базового года, т.е. реального ВВП. Таким образом, дефлятор ВВП является показателем инфляции за период от момента, на который берутся базовые цены для оценки реального ВВП, и до настоящего времени:

Дефлятор ВВП и индекс потребительских цен различаются по трем основным аспектам. Во-первых, дефлятор измеряет цены более обширной группы товаров, чем ИПЦ. Сведения о ценах, которые отражаются в ИПЦ, собираются специально подготовленными людьми, которые посещают магазины либо узнают по телефону цены товаров, продаваемых различными фирмами. Во-вторых, ИПЦ измеряет стоимость фиксированного набора товаров, который не меняется от года к году. Так, в Республике Беларусь изменения в потребительской корзине происходят раз в пять лет [12].

Потребительская корзина, включаемая в ВНП, изменяется от года к году. Например, если в текущем году в результате благоприятных погодных условий выдался хороший урожай зерна, то зерновые получат относительно большой удельный вес в дефляторе ВНП. ИНЦ, напротив, измеряет стоимость фиксированной потребительской корзины, которая, как уже было сказано, не меняется во времени. В-третьих, ИПЦ включает цены импорта, в то время как дефлятор включает только цены товаров, произведенных в стране.

Соответственно поведение двух основных индексов, дефлятора ВВП и ИПЦ, применяемых для оценки уровня инфляции, различно в разные периоды времени [13, с. 50-51].

Необходимо также обратить внимание на индекс цен производителей (ИЦП), который является третьим широко используемым индексом цен. Так же как и ИПЦ, он представляет собой показатель стоимости фиксированного набора продуктов. Частично он отличается от ИПЦ по охвату, поскольку, например, учитывает цены роста на сырье и полуфабрикаты. Кроме того, он отличается тем, что ориентирован на измерение цен на ранних стадиях процесса распределения. В то время как ИПЦ измеряет цены там, где городские домохозяйства действительно делают покупки, т.е. в розничной торговле, ИЦП рассчитывается на основе цен первой существенной коммерческой сделки.

Эти отличия делают ИЦП относительно более чувствительным индексом цен, который сигнализирует об изменениях общего уровня цен или ИПЦ за некоторое время до того, как они наступят. По этой причине ИЦП и некоторые его подындексы, служат в качестве одного из индикаторов делового цикла и являются объектом пристального внимания со стороны политиков [13, с.52].

Поскольку инфляция обычно рассматривается с точки зрения рыночных сделок, связей, устанавливаемых посредством купли-продажи, то условно оцененные блага следует не принимать во внимание. Рост цен и процентных ставок имеет различную природу и последствия, но поскольку политика регулирования процентных ставок иногда бывает направлена на контролирование уровня инфляции, следует оценивать их отдельно, исключив при этом оценку процентной ставки из числа общих показателей инфляции [9, с. 15].

Резюмируя рассмотренные данные, можно сделать вывод, что поскольку вопрос измерения инфляции относится к макроэкономическим исследованиям, очевидно, что масштабы индексов цен должны охватывать всю страну и включать все потребительские товары и услуги, продаваемые на постоянной основе. Безусловно, если стоит лишь задача измерения инфляции, следует рассчитывать общий индекс цен, включающий и товары производственного назначения, и экспорт, а не только индекс потребительских цен, поскольку расходы на потребление составляют лишь часть общих расходов

2.2 Несовершенство показателей инфляции

Как уже отмечалось в предыдущей главе, самыми распространенными методами измерения инфляции являются ИПЦ и дефлятор ВВП, основанные на методах Ласпейреса и Пааше соответственно. Неточность формул Ласпейреса и Пааше нивелируется индексом Фишера. Но все же реальная картина текущих инфляционных процессов объективно не отображается. Эти различия возникают из-за того, что индексы отражают цены различных товарных наборов.

Докажем на примере, как ИПЦ и дефлятор ВВП характеризуют одну и ту же ситуацию. Пусть в 2009 году страной произведено: яблок - 5 тонн по 300 000 руб./т, молока - 3 тонны по 200 000 руб./т, станков - 3 шт. по 500 000 руб. Импортировано 2 тонны апельсинов по 150 000 руб./т. В 2010 произведено: яблок - 6 тонн по 350 000 руб./т, молока - 2,5 тонны по 180 000 руб./т, станков - 4 шт. по 450 000 руб. Импортировано 2,5 тонны апельсинов по 200 000 руб./т. Рассчитаем индексы цен различными способами - через ИПЦ (метод Ласпейреса) и через дефлятор ВВП (метод Пааше):

;ИПЦ===1,0615

,0615*100 = 106, 15%

Рассчитаем инфляцию по методу Пааше (дефлятор ВВП):

дефлятор ВВП===1,0116

,0116*100=101,16%

Используем для корреляции полученных результатов индекс Фишера:

 Инфляция =  =103,62%.

Не смотря на то, что в результате расчета инфляции разными способами мы получили три различных показателя уровня инфляции, все они показывают достаточно близкие по величине среднегодовые темпы инфляции. Не стоит пытаться определить, какой из индексов более «правильный». Различные индексы измеряют динамику цен различных наборов товаров. Но в мировой практике из всего изобилия индексов цен в основном оперируют дефлятором или ИПЦ: дефлятором - поскольку он измеряет цены очень широко набора товаров, а ИПЦ - поскольку концепция, которая лежит в его основе, - изменение стоимости приобретения заданного набора потребительских товаров - является весьма полезной. А ведь именно от выбора метода расчета зависит, какое значение уровня инфляции будет получено и какая политика в борьбе с ней будет избрана [13, с. 52-53].

В Республике Беларусь в качестве весов для расчета базового индекса потребительских цен (базовой инфляции) используется структура фактических потребительских расходов населения по Республике Беларусь, определяемая на основе статистических данных (информации) о расходах домохозяйств на приобретение товаров и оплату услуг, получаемых по результатам проведения выборочного обследования домашних хозяйств. Расчет базового индекса потребительских цен (базовой инфляции) производится по варианту формулы Ласпейреса, в котором используется относительный показатель изменения средней цены (тарифа) по сравнению с предыдущим периодом [12].

По данным Национального статистического комитета за январь-август 2011 инфляция в Беларуси составила 53,6% (в том числе в августе 8,9% и 10,5% в сентябре). Но уже на 20 сентября по сравнению с началом года потребительские цены выросли на 69,7%, что стало абсолютным рекордом за последние годы независимости Республики Беларусь [7].

Однако даже эти немалые цифры многим кажутся недостаточно высокими, поскольку цены на отдельные товары выросли не в показанном отношении, а в намного большем. Создается впечатление, что в статистических отчетах инфляция находится в допустимых пределах, но с реальным ее размером эти статистические данные не совпадают. Статистику упрекают, что официальные цифры не отражают реального положения дел. Чем обусловлены эти различия? Имеют ли место какие-то специальные приемы статистического расчета или данные расхождения носят субъективный характер?

Как уже отмечалось, в статистике для определения уровня инфляции чаще рассчитывается индекс потребительских цен. ИПЦ рассчитывается по основным товарным категориям, таким, как продукты питания и напитки, жилье, одежда и обслуживание, медицинское обслуживание, транспорт, развлечения и другие товары и услуги. При расчете ИПЦ не учитываются производственные товары и услуги, которые не входят в покупательскую корзину потребителя. Существует мировой стандарт расчете ИПЦ, утвержденный МВФ, но каждая страна вносит свои коррективы в расчет данного показателя. Возникает вопрос: насколько точно ИПЦ отражает уровень инфляции на потребительские расходы?

Чтобы дать ответ на этот вопрос необходимо рассмотреть основные факторы, которые влияют на определение данного индекса, а именно:

.        Методы расчета.

.        Дифференциация населения по уровню дохода

.        Структура потребительской корзины.

Во-первых, что касается методов расчета и, в частности, индекса потребительских цен, существуют две широко известные проблемы, связанные с его определением, которые подводят критиков этого понятия к выводу, что ИПЦ завышает рост стоимости жизни.

Первая проблема заключается в том, что в реальной жизни потребители меняют стиль своего поведения (следовательно, состав рыночной корзины также меняется), в особенности в ответ на изменения относительных цен. Со временем потребители будут покупать рыночную корзину, которая фактически содержит больше относительно дешевых и меньше относительно дорогих товаров и услуг. ИПЦ, взвешенный на постоянной основе, строится на предположении, что подобные замены не имели места, и таким образом, переоценивает фактическую стоимость жизни.

Второй проблемой является то, что ИПЦ не принимает во внимание качественные сдвиги (улучшение или ухудшение качества товара и услуг). В целом экономисты считают, что ИПЦ завышает уровень инфляции - и, вероятно, весьма существенно. Таким образом, ИПЦ не просто инструмент измерения проблемы инфляции, но в какой-то мере и часть самой проблемы. Необходимо также отметить, что ИПЦ нигде явным образом не учитывает диспропорции между ростом товарной и денежной массы, которая является одной из причин инфляции.

Во-вторых, структура расходов домашних хозяйств напрямую зависит от их доходов. И поэтому целесообразно обратить внимание на уровень доходов. Уровень дохода непосредственно влияет на структуру потребления человека. У человека с более низким уровнем дохода будут преобладать продукты питания, оплата транспорта, жилья и т.д., у человека с более высоким - услуги, товары роскоши. Данная тенденция четко отражена в законе Энгеля. С ростом дохода семьи структура расходов меняется: удельный вес расходов на питание снижается, доля расходов на одежду, отопление и жилище растет, но в меньшей степени, чем доход, а удельный вес расходов на удовлетворение культурных потребностей и на приобретения товаров роскоши увеличивается, причем в большей степени, чем растет доход. Исходя из этого, наименее обеспеченные слои населения более остро реагируют на изменение цен на основные продукты питания и изменение оплаты услуг ЖКХ, услуг пассажирского транспорта, поскольку в их структуре расходов это основные статьи. Исходя из своих расходов, они считают, что инфляция в стране более высокая, чем официально опубликованная. Такие тенденции в оценках этого явления наблюдаются во многих странах мира. Экономисты охарактеризовали это явление как «личная инфляция» [14, с. 153].

Но в Беларуси это явление прямо противоположное - в потребительской корзине малоимущих белорусов превалируют те продукты и услуги, цены на которые на данном этапе регулируются государством, и рост цен на них меньший, чем, например, на импортные продукты. Как следствие, в Беларуси инфляция для малоимущего населения будет казаться ниже среднего, а для более обеспеченных слоев населения - выше [15].

В-третьих, структура потребления домашних хозяйств также влияет на соотношение статистических показателей и субъективного восприятия инфляционных процессов. Даже для людей с одинаковым уровнем доходов рост цен может быть разным. Все зависит от структуры их персональных расходов. Кто-то снимает жилье, кто-то платит за собственную квартиру, кто-то ездит на машине, кто-то - в общественном транспорте.

Иными словами, у каждого человека инфляция «своя», ее уровень формируется в зависимости от его личной потребительской корзины. В случае же, когда речь идет об индексе потребительских цен, для расчета используется усредненная потребительская корзина. Как уже отмечалось, существуют мировые стандарты по выборке товаров и услуг в потребительскую корзину, однако каждая страна вносит свои коррективы. В результате потребительская корзина в западных странах и в Беларуси - существенно отличаются. Если в ряде соседних стран показатель инфляции считают по сплошной выборке, т.е. практически по всем товарам, начиная от хлеба и заканчивая золотыми наручными часами, то в Беларуси учет ведется выборочно. В потребительскую корзину попадают исключительно те товары, которые действительно пользуются у покупателей спросом, а все прочие исключаются. Немаловажным является тот факт, что при расчете индекса потребительских цен в Беларуси не включаются такие товары, как хлеб, сметана, молоко, сахар, картошка, антибиотики, бензин автомобильный и др. [12].

В итоге под контроль попадает не абсолютное изменение цен, а инфляция по выборочному ассортименту товаров, представительному для фактического потребления населением. Туда входят те продукты, которые покупают малоимущие слои населения и те, которые доступны среднему классу. Некоторые специалисты утверждают, что в каком-то смысле это правильно.

В нынешнем году структура потребительской корзины в Беларуси для семьи из четырех человек такова: продукты питания - 54%, одежда, белье, обувь - 19%, оплата жилья и коммунальные услуги - 9,8%, бытовые услуги, транспорт, связь - 6,1%, предметы санитарии, гигиены, лекарственные средства - 1,9% [16].

В общей сложности в белорусскую потребительскую корзину для расчета ИПЦ сегодня входит 425 наименований товаров и услуг. Для сравнения, при расчете аналогичного показателя в Украине берутся данные по 206 товарам и услугам, в США - по 305, в России - по 464. Но в большинстве стран Старого Света потребительская корзина охватывает большее количество товаров и услуг: в Великобритании в корзину включаются 650 товаров и услуг, в Германии - 700, в Швейцарии - 1022, во Франции - 1000 [15].

Можно ли сравнить потребительские корзины разных стран? Этот процесс весьма затруднителен из-за различий в расчетах и составе потребительской корзины. Более того, на набор товаров и услуг, входящий в потребительскую корзину, влияет не только уровень экономического развития страны, но и климатический пояс, территория, даже традиции и культура.

Беларуси присуща одна особенность. По данным ООН в Беларуси доля бедных слоев населения на текущий момент составляет порядка 6% (март 2011 г.). Но в категорию этих лиц входят люди, проживающие как в городах, так и в сельской местности. Традиционно многие сельские жители самостоятельно выращивают значительную долю продуктов повседневного спроса, что это делает их более независимыми от уровня инфляции по сравнению с городскими жителями. Этот факт также искажает ИПЦ.

Белорусские аналитики на основе данных выборочного обследования домашних хозяйств, выделили личный показатель инфляции для 5% наиболее обеспеченных белорусов и для 5 % наименее обеспеченных. Так, по данным статистики оказалось, что инфляция для 5% наименее обеспеченных граждан в январе - сентябре 2011 г. составила 68,2%, а для 5% наиболее обеспеченных - 86,1%. Здесь сказывается рост цен на автомобили, на топливо, техобслуживание, рост цен на ювелирные изделия и прочие предметы роскоши [17].

Таким образом, даже внутри одной страны показатели инфляции будут отличаться. Эти различия обусловлены структурой потребления населения и уровнем дохода. Следовательно, невозможно в полной мере оценить инфляцию для всех людей в стране и тем более это затруднительно сделать на межрегиональном и мировом уровнях.

Определение уровня инфляции является важной задачей статистических органов каждой страны. Этот показатель позволяет охарактеризовать уровень социально-экономического развития страны, определить текущие монетарные тенденции, дать оценку макроэкономической политике государства, спрогнозировать последующее развитие инфляционных процессов и сформировать антиинфляционную политику. Но в определении объективного уровня инфляции существует ряд проблем, связанных, преимущественно с методикой расчетов, дифференциацией населения по уровню дохода, различиями в потребительских предпочтениях, особенностями государств и т.д. Единовременный учет тех или иных параметров при расчете уровня инфляции и принятие во внимание возможных погрешностей способны повысить объективность данного макроэкономического показателя.

3.      Особенности инфляционных процессов в Беларуси

инфляция потребительский цена индекс

Одной из закономерностей переходного периода, подрывающих законы товарно-денежного обращения, можно считать инфляцию, развивающуюся в особо крупных масштабах. На сегодняшний день актуальной проблемой для Беларуси является проблема инфляции. По данным Национального статистического комитета за первые девять месяцев 2011 года инфляция в Беларуси составила 74,5%, на 11 октября она достигла 80,4% [7].

Для обоснования такого уровня, целесообразно рассмотреть причины такого явления, как инфляция в белорусской экономике. Основными причинами инфляции в Республике Беларусь являются:

1.  Дефицит государственного бюджета. К этому фактору можно отнести избыточную эмиссию денег в наличной и безналичной формах, расширение масштабов банковского кредитования свыше реальных потребностей хозяйства, чрезмерные расходы на социальные программы, дотации для неэффективного производства, содержание большого бюрократического аппарата. Высокая степень бюджетизации экономики и неэффективное ведение хозяйствования. Так за сентябрь-октябрь 2011 года эмиссионное финансирование экономики превысило 2 трлн. рублей [18].

2.      Ограничение конкуренции. Существует монополия крупнейших фирм, корпораций, компаний, самостоятельно устанавливающих цену на рынке и определяющих собственные издержки. В Беларуси очень многие предприятия являются монополистами в различных сферах производства, например: «Белоруськалий», ОАО «Атлант», РУПП «Витязь», ОАО «Белтрансгаз» и т.д.

3.      Долларизация экономики. Долларизация - это процесс замещения слабой национальной валюты твёрдой валютой, в данном случае долларами США, которые в большей или меньшей степени выполняют все функции денег, но, прежде всего, используются как средства сбережения. Так, в целом за январь-март 2011 г. ввиду резкого усиления инфляционных ожиданий и ажиотажного спроса на легковые автомобили населением на чистой основе было куплено 836,4 млн. долларов США. Нерезиденты в январе-сентябре 2011 г. на чистой основе купили 612,2 млн. долларов США, тогда как в январе-сентябре 2010 г. продали 7 млн. долларов США [18].

4.      Мировой кризис. Мировой финансовый кризис, начавшийся в 2008 году, оказал влияние на всю мировую экономику и на каждую страну в отдельности по-разному. Насколько сильно пострадала экономика каждого отдельного государства, определяется, прежде всего, экономической устойчивостью страны. Экономику Беларуси спад затронул позже и в меньшей степени, чем ближайший стран. До недавнего времени Беларусь оставалась одной из немногих стран, в которой ВВП продолжал расти: за шесть месяцев 2009 г. - на 0,3%, за семь месяцев - на 0,4%. Только по итогам января - августа 2010 года было зафиксировано снижение ВВП на 0,5%. По итогам десяти месяцев индекс ВВП составил 99%. Например, в России ВВП за этот же период сократился до 88,2%, в Украине показатели еще более низкие, так, ВВП снизился на 17,8 %. В странах ЕС в 3 квартале ВВП сократился на 4,2%. Наиболее существенные объемы падения среди стран ЕС зафиксированы в Литве - на 14,2%. Все эти страны являются важными рынками сбыта для Республики Беларусь, и очевидно, что такие результаты оказывают не лучшее воздействие на экономику Беларуси [19].

Национальная экономика Республики Беларусь на протяжении 1990-х годов пережила сложные потрясения в результате глубокого системного кризиса, который был вызван распадом СССР и его народнохозяйственного комплекса.

Предпосылки роста уровня инфляции в Беларуси к началу 90-х гг. XX в. были заложены в структуре экономики, которая по своей сущности была диспропорциональной.. Сохранившаяся от экономики СССР ресурсо- и транспортоемкая структура производственного сектора, направленная на дешевые энергетические ресурсы, преобладание роста тяжелой промышленности над выпуском потребительских товаров, высокая степень милитаризации и монополизации экономики, неэффективность сельского хозяйства и неразвитость сферы услуг, технологическая и инфраструктурная негибкость в условиях либерализации цен и открытия экономики в 90-е гг. стали главными факторами развития инфляции. Необходимо обратить внимание и на нерациональную инвестиционную политику, которая характеризовалась долгостроем и рассредоточением средств по многим объектам. В результате возник дисбаланс между спросом и предложением. Начали расти цены, но не только как при классической инфляции. Потребительская корзина в начале 90-х гг. на 80 % состояла из дефицитных товаров.

В начале экономических реформ в экономике республики инфляция проявляла себя в скрытом виде. Она имела следующие сущностные характеристики, аналогичные с переходными постсоветскими странами: общее превышение спроса над предложением (в потенциале - инфляция спроса), искажённые ценовые пропорции, отражающие деформированность структуры экономики: заниженность цен на сырье и преобладание неконкурентоспособной на мировом рынке продукции, высокие инфляционные ожидания населения [20, с. 10].

Нарастание инфляционных процессов сократило количество платежеспособных предприятий, выросли объемы взаимных неплатежей, число убыточных организаций, снизилась инвестиционная активность в экономике.

Исследование такого феномена, как инфляция в белорусской экономике постсоветского периода позволяет выделить следующие ее главные причины:

-       кризис в сфере производства, характеризуемый дефицитом и обусловленный технологической отсталостью и постоянными неплатежами;

-       монопольный характер белорусской экономики, сдерживающий ее быструю и эффективную структурную перестройку, а также либерализация цен в условиях монополизма производителя;

-       режим малого взаимодействия с мировыми рынками, при котором рыночное поведение внутренних производителей не подкреплялось необходимой степенью открытости экономики и национальный экспорт был направлен в основном на рынок Российской Федерации из-за низкой экспортоспособности товаров на мировом рынке, несоответствия среднего качества и высокой цены предлагаемых товаров;

-       импортируемая, прежде всего из Российской Федерации, инфляция. Значительную роль в инфляционных процессах в республике играет именно раскручивание спирали "цены на сырье (особенно на энергоресурсы) - общий уровень цен";

-       необоснованный рост доходов населения, который сопровождался сокращением производительности труда; ответное повышение заработных плат на рост цен может стать причиной возникновения спирали "инфляция - девальвация";

-       девальвация рубля, так как цены на белорусские товары выставляются, ориентируясь не столько на спрос и предложение на внутреннем рынке страны, сколько на цены на рынках за рубежом, и постепенно приближаются к последним. Так с начала года белорусский рубль девальвировался примерно в три раза, тогда как цены выросли немногим менее чем в два раза. То есть девальвация опередила инфляцию в 1,5 раза - на 50%;

Существенное влияние на инфляционные процессы на современном этапе белорусской экономики оказал Мировой финансовый кризис 2008 года. На 2009 год в стране имел место структурный кризис перепроизводства. Так, за 2008 год запасы грузовых автомобилей увеличились в 3,9 раза, автомобильных прицепов и полуприцепов в 2,4 раза, тракторов - в 3,6, плит газовых в 3, плит электрических - в 22,1 раз, бытовых холодильников и морозильников в 6,5 раз.

Для борьбы с кризисом предполагалось повысить конкурентоспособность белорусских товаров на внешних рынках и стимулировать потребление отечественной продукции на внутреннем рынке. Одним из условий конкурентоспособности белорусских товаров являлось снижение курса белорусского рубля. Поскольку 47 % общего объема внешней торговли Беларуси связано с Российской Федерацией, первоначально планировать снизить курс белорусского рубля по отношению к российскому. В 2000-2009 это фактор уже исчерпал себя, так как в России была проведена плавная девальвация. Для этого в Беларуси в 2009 году была проведена разовая девальвация, которая привела к снижению курса белорусского рублю по отношению ко всем иностранным валютам.

Плавная девальвация белорусского рубля должна была стать фактором увеличения сбыта белорусских товаров на внутреннем рынке. Такая политика должна была усилить ориентацию белорусских потребителей на отечественные товары и продукты, поскольку импорт постоянно бы рос в цене. Предполагалось, что население снизит спрос на иностранную валюту, но произошло обратное. И тогда для стимулирования вложения средств на рублевые депозиты ставка рефинансирования была увеличена до 14 %. Эта мера привела к увеличению темпа инфляции. В целях сохранения рублевых депозитов населения в банках наблюдалось дальнейшее увеличение ставки рефинансирования, а это только усиливало инфляционные тенденции.

В большинстве развитых стран складывался дефляционный вариант развития кризиса (падение цен и деловой активности, рост безработицы). Поэтому страны для стимулирования деловой активности принимали меры по стимулированию совокупного спроса и, как следствие, снижали ставку рефинансирования.

Особенность Республики Беларусь - инфляционный вариант. В Беларуси многие аспекты экономического регулирования поддерживается государством: деловая активность, управление основными государственными валообразующими предприятиями через планирование и оказание им финансовой поддержки, поддержание минимального уровня безработицы и поддержание уровней доходов населения. Такая политика ограничивает появление дефляционного варианта развития кризиса. Поэтому для Беларуси характерна его инфляционная вариация.

Любая экономическая модель развития предполагает воздействие на совокупный спрос или совокупное предложение. В дефляционной модели приоритет отдается стимулированию спроса. В инфляционной модели предполагается, что для снижения цен необходимо увеличить предложение товаров, что позволило бы сбалансировать денежную массу и товарное предложение. Поскольку для Беларуси в настоящее время характерна инфляционная модель, то необходимо задействовать рычаги увеличения совокупного предложения. Однако простое увеличение товарной массы не имело бы результатов, поскольку товарная масса должна соответствовать спросу на нее. В противном случае запасы готовой продукции будут расти [21, с. 4-6].

Одной из ключевых причин дисбалансов в экономике Республики Беларусь считают избыточное предложение денег, а его основным компонентом - кредитование госпрограмм.

В 2010 году наблюдалось постоянное расширение денежного предложения темпами, превышающими их потребность. На начало 2011 года по сравнению с депозитами, привлеченными банками от населения и предприятий, объем кредитов был в два раза выше. Избыточное предложение денег в условиях фиксированного курса явилось причиной нарастания отрицательного сальдо. В результате экономика Беларуси столкнулась с инфляцией, которая за 10 месяцев достигла отметки почти в 89%. Среди других негативных последствий выделяют рост курса доллара США в 3 раза, падение реальных доходов населения на 30%, что в долларовом эквиваленте соответствует снижению в 2 раза [22].

Если в 1991 - 1995 гг. инфляция в Беларуси имела скрытый характер, проявившийся в общем превышении спроса над предложением, в искажении ценовых пропорций и в существовании высоких инфляционных ожиданий населения, то инфляция, наблюдаемая на современном этапе, приняла открытую форму. Об этом свидетельствует изменение уровня монетизации экономики. Существует закономерность: при росте номинальной денежной массы растет инфляция и сокращается реальная денежная масса, т.е. уменьшается коэффициент монетизации. Так, вследствие повышения интенсивности инфляционных процессов, постепенного снижения реальных денежных доходов субъектов хозяйствования и населения уровень монетизации экономики, рассчитанный по среднегодовой рублевой денежной массе, он снизился с 13,9% на 01.10. 2010 г. до 12,7% на 01.10.2011 г. [18].

По данным Национального статистического комитета индекс потребительских цен на товары и услуги в октябре 2011 г. по сравнению с сентябрем 2011 г. составил 108,2%, с декабрем 2010 г. - 188,7 %. Индекс цен производителей промышленной продукции в октябре 2011 г. по сравнению с сентябрем 2011 г. составил 114,4%, в том числе на инвестиционные товары - 110,8%, промежуточные товары - 114,4%, потребительские товары - 115,8%. Изменения индексов цен представлены в таблице (см. таблица Б.1).

Из таблицы видно, что все индексы цен за октябрь 2011 года выросли как по отношению к сентябрю 2011, так и к октябрю 2010 года, причем их увеличение характеризуется высокими темпами прироста.

Базовый индекс потребительских цен, исключающий изменения цен на отдельные товары и услуги, регулируемые государством, а также на товары сезонного характера, в октябре 2011 г. по сравнению с сентябрем 2011 г. составил 108,3%, с декабрем 2010 г. - 201,5%, в том числе на продовольственные товары - соответственно 110,7% и 214%, на непродовольственные товары - 105,9% и 200,5%, на платные услуги - 106,3% и 156%.

Далее на рисунке представлено изменение индекса потребительских цен за январь-октябрь 2011 года по отдельным группам. Наибольший прирост ИПЦ наблюдается на продовольственные товары (58 %) (см. таблица В.1).

В 2010 году инфляция в Беларуси составила 9,9%. В декабре 2010 года индекс потребительских цен на товары и услуги сложился на уровне 1%. На 2010 год этот показатель был запланирован в пределах 8-10%. В 2011 году инфляция прогнозировалась на уровне 7,5-8,5%. По состоянию на 8 ноября 2011 года по сравнению с началом года национальная валюта была девальвирована почти на 200%, а уровень инфляции достиг 96,4%. Эксперты предполагают, что в ноябре 2011 года Республика Беларусь будет причислена к странам с гиперинфляцией (более 100%) [24].

Стабильный уровень цен - одна из важнейших конечных целей макроэкономической политики государства. В связи с этим сложившаяся ситуация в экономике Республике Беларусь требует незамедлительных мер.

Повышение ставки рефинансирования с 35% до 40% 11 ноября 2011 года годовых является последовательным шагом по ограничению инфляционных процессов и стабилизации ситуации в экономике и финансовой сфере в целом. По оценкам специалистов, данная мера позволит стабилизировать инфляционные ожидания в экономике [18].

С начала 2011 года это уже одиннадцатое повышение ставки рефинансирования. Ранее она повышалась 16 марта (с 10,5% до 12%), 20 апреля (до 13%), 18 мая (до 14%), 1 июня (до 16%), 22 июня (до 18%), 13 июля (до 20%), 17 августа (до 22%), 1 сентября (до 27%), 14 сентября (до 30%) и 14 октября (до 35% годовых) [18].

Следует отметить, что основными направлениями денежно-кредитной политики на 2011 год было предусмотрено снижение ставки рефинансирования к концу года до 8-10% годовых. Ставка рефинансирования является инструментом денежно-кредитного регулирования, с помощью которого Национальный банк Республики Беларусь воздействует на ставки межбанковского рынка, а также ставки по депозитам юридических и физических лиц и кредитам, предоставляемым им кредитными организациями [25].

Для сдерживания роста инфляции с 1 июня 2011 года Нацбанком РБ прекращено предоставление ресурсов банкам для кредитования ими государственных программ, однако сохраняются достаточно значительные объемы кредитования экономики банками, в том числе за счет ресурсной поддержки со стороны Правительства. С июня НБРБ осуществляет рефинансирование банков только с помощью стандартных инструментов и на рыночных условиях.

В период избытка ликвидности Национальным банком Республики Беларусь проводились операции на открытом рынке по стерилизации избыточной ликвидности. Сумма изъятия ликвидности составила 136,2 млрд. рублей.

Министерством экономики разработан макропрогноз на 2012 год, направленный на стабилизацию национальной экономики. Данный проект был одобрен 3 ноября 2011 года на заседании Президиума Совета Министров, который до этого пересмотрел еще 2 проекта основных макроэкономических документов. Так, основной целью прогноза развития экономики Республики Беларусь на 2012 год является снижение годовой инфляции до 19% (месячная инфляция не должна превышать 1,5%), прирост ВВП на уровне 1-1,5%, при обеспечении положительного сальдо торговли не менее 3% ВВП [26].

На заседании Совета Министров 8 ноября 2011 главной задачей направления развития на 2012 год было названо снижение темпов инфляции. Было отмечено, что 19%-ый уровень инфляции также является высоким показателем, однако при сложившейся структуре белорусской экономики еще большее сжатие денежной массы может повлечь за собой негативные явления в экономике. Было отмечено, что причиной инфляции является избыточное кредитование, поэтому необходимо от него отказаться, поскольку это негативно повлияет на курс белорусского рубля и инфляцию. Если меры по снижению инфляции не будут приняты уже на данном этапе, то к концу года уровень инфляции может достигнуть отметки в 125%. В связи с этим в 2012 году кредитование предполагается удержать на уровне 2,4% к ВВП против 8% в 2011 году.

В качестве средств достижения уровня инфляции в 19% в рамках антиинфляционной политики предполагаются три следующих шага: ограничение эмиссии белорусских денег, роста заработной платы и дорогие белорусские деньги.

Предположения по поводу сокращения эмиссии денег имеют под собой основу, поскольку на финансирование кредитования государственных программ предполагается направить 12 трлн. бел. руб., из которых только 7 трлн. составят эмиссионные кредиты, которые были получены Министерством финансов от продажи госсобственности и поступления кредитов. Также предполагается получить около 5 трлн. в виде возврата кредитных средств от предприятий, в большей степени от сельскохозяйственных.

Правительство собирается не допустить необоснованного роста зарплаты, ограничивая ее увеличением производительности труда. Однако вместе с этим перед Национальным Банком и Правительством поставлена задача сохранения реальных доходов, обеспечивающих жизненный уровень не ниже достигнутого в 2010 году [27].

Однако в соответствии с макропрогнозом на 2012 год обеспечить стабильность рубля не планируется. Но существует другая проблема: если белорусский рубль продолжит слабеть, то это даст толчок новому росту цен. Это значит, что для удержания инфляции должен быть установлен и порог возможного ослабления белорусского рубля, о котором пока никаких предложений не выдвигалось. Вводится режим управляемого плавания курса рубля, при котором он будет формироваться при минимальном непосредственном участии Нацбанка. Валютные интервенции предполагается проводить только в целях сдерживания резких колебаний рублевой стоимости именно корзины валют. Так правительство снова собирается ограничить рост цен, не строя жестких планов в отношении величины ослабления белорусского рубля.

Таким образом, инфляционные процессы в Беларуси вызваны рядом причин, среди которых выделяют директивное кредитование за счет эмиссионных источников в целях выполнения целевых заданий по росту экономики, госрегулирование обменного курса в условиях хронического дефицита внешней торговли, опережающий производительность труда рост денежных доходов населения, мягкая денежно-кредитная и бюджетная политика и др. Для преодоления сложившего высокого уровня инфляции предполагается предпринять ряд антиинфляционных мер, которые планируется пересмотреть до конца текущего года.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В соответствии с поставленными целями, в данной работе рассмотрена проблема инфляции, выявлены причины инфляции, изучены ее основные характеристики, рассмотрены ее социально-экономические последствия, установлены причины необъективности показателей инфляции, а также проанализированы особенности инфляционных процессов в Республике Беларусь.

По результатам проведенного исследования можно сделать следующие выводы.

Инфляция представляет собой колебания общего уровня цен в сторону их повышения и отражается в избытке денег в обращении, который ведет к их обесцениванию и росту цен на товары и услуги.

Основными причинами инфляции являются; высокая степень монополизации рынков; изменения валютных курсов; неподкрепленное ростом производительности труда повышение заработной платы; спад производства. Также в зависимости от причины выделяют инфляцию спроса, проявляющуюся в увеличении денежного предложения в результате выпуска в обращения дополнительной денежной массы, и инфляцию издержек, которая является ответной реакцией на рост издержек производителей, проявляющейся в росте цен, сокращении доходов населения, необходимости индексировать заработную плату и еще большем увеличении цен.

По скорости инфляции выделяют ползучую, галопирующую, гиперинфляцию и супергиперинфляцию. Так же различают скрытую инфляцию, которая имеет место при контроле государства над ценами и заработными платами и проявляется в дефиците товаров, и открытую, которая выступает в качестве роста цен на товары и услуги при отсутствии спада производства.

Основными социально-экономическими последствиями являются снижение реальных доходов населения, перераспределение национального дохода и имущества в стране, обесценивание вкладов и сбережений, замедление темпов экономической активности, рост государственного дефицита и др.

Уровни инфляции измеряют с помощью индексов цен, наиболее распространенными из которых являются индекс потребительских цен и дефлятор ВВП. Однако данные показатели уровня инфляции не отражают объективную картину ввиду недостатков методики расчета, дифференциации населения по уровню дохода и различиям в структуре потребительской корзины.

Экономическая ситуация в Беларуси характеризуется прогрессирующей инфляцией, которая к концу года может перейти в разряд гиперинфляции. Основными причинами инфляции в Беларуси являются дефицит государственного бюджета, ограничение конкуренции, долларизация экономики, Мировой кризис, недостатки структуры национальной экономики и др.

Основными направлениями антиинфляционной политики на 2012 г. станут ограничение эмиссии белорусских денег, роста заработной платы и политика «дорогих» белорусских денег. Белорусская антиинфляционная политика является градуированной.

Для эффективной борьбы с инфляцией рекомендуется уменьшить поддержку убыточных госпредприятий, отказаться от количественной оценки эффективности предприятий, жестко ограничить рост заработной платы, создать рыночную инфраструктуру, либерализировать хозяйственную жизнь, стимулировать предпринимательство, привлекать сбережения и инвестиция, а также установить нижний предел возможного ослабления белорусского рубля для предотвращения раскручивания инфляции.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1       Андрианов В.Д. Инфляция: причины возникновения и методы регулирования: Монография / В.Д. Андрианов. - М.: Экономика, 2010. - 184 с.

2               Войтов, А. Г. Экономика: учеб. фундам. теории экономики: Общ. курс. - М.: Дашков и К, 2006. - 598 с.

3       Базылев, Н. И. Макроэкономика: учебное пособие для экономических специальностей. - М.: Инфра-М, 2007. - 380 с.

         Агапова, Т. А. Макроэкономика для преподавателей: Учеб.-метод. пособие . - М.: Дело и сервис, 2008. - 560 с.

         Кажуро, Н. Я. Макроэкономическая нестабильность: экономические циклы, инфляция, безработица. - Минск.: ФУАинформ, 2007. - 207 с.

         Микроэкономика. Ивашковский С.Н. 3-е изд., испр. - М.: Дело, 2002. - 416 с.

7       Интернет-портал Национального статистического комитета Республики Беларусь [Электронный ресурс] / Оперативные данные. - Режим доступа: <#"607585.files/image018.jpg">

Рисунок А.1 - Инфляция издержек

Примечание - Источник: [3, c. 325].

Рисунок А.2 - Инфляция спроса

Примечание - Источник: [3, c. 324].

ПРИЛОЖЕНИЕ Б

Таблица Б.1 - Индексы цен в Республике Беларусь

Примечание - Источник: [7].

ПРИЛОЖЕНИЕ В

Рисунок В.1 - Структура прироста ИПЦ за январь-октябрь 2011 г. (88,7%)

Примечание - Источник: собственная разработка на основе [23].