Краудфандінг як різновид зовнішньо-економічної діяльності

"Краудфандінг як різновид зовнішньо-економічної діяльності"

Зміст

Вступ

1. Поняття та сутність краудфандінга як інструменту залучення іноземних інвестицій

2. Краудфандінг в системі зовнішньо-економічних зв’язків

3. Проблеми використання краудфандінга в Україні

Висновки

Список використаних джерел

Вступ

Актуальність. Ефективність сучасного бізнесу, так само як і ефективність економіки країни, в першу чергу, залежить від інновацій. З 2011 року на просторах Інтернету все частіше можна зустріти стартапи, які яскраво заявили про себе за допомогою такого інноваційного фінансового інструменту як краудфандінг. Саме зараз так актуально і широко намітилася тенденція стартап-співтовариств, коли багато закордонних і навіть деякі українські автори з успіхом стали публікувати свої проекти на численних краудфандінгових платформах. Проте, в більшості випадків, в Україні краудфандінг сприймається несерйозно, з насторогою, а подекуди навіть агресивно.

Світовою науковою спільнотою вже зроблені окремі напрацювання щодо сутності краудфандінга, його видів, особливостей організації й обґрунтування ефективності використання. Найбільші здобутки в цьому напрямі були напрацьовані П. Беллефлемм, С. Вевеном, Т. Ламбертом, А. Лей, Й. Хемером та іншими дослідниками. Аналіз отриманих ними наукових результатів і практичного досвіду впровадження та застосування краудфандінга дають змогу зробити певні узагальнення та наслідки його застосування підприємцями та підприємствами в умовах економічної нестабільності.

Мета роботи - аналіз проблем і перспектив застосування краудфандінга як інноваційного інструменту залучення приватних іноземних інвестицій на реалізацію перспективних вітчизняних бізнес-проектів.

Завдання: розкритипоняття та сутність краудфандінга як інструменту залучення іноземних інвестицій; описати та проаналізувати місце краудфандінга в системі зовнішньо-економічних зв’язків; надати аналіз проблем та перспектив використання краудфандінга в Україні.

1. Поняття та сутність краудфандінга як інструменту залучення іноземних інвестицій

Краудфандінг (від англ. crowd - "натовп", funding - "фінансування") - це співпраця людей, які добровільно об'єднують свої гроші або інші ресурси разом, як правило через Інтернет, щоб підтримати зусилля інших людей або організацій [1], таким чином, люди підтримують проекти, які їх зацікавили.

Поряд з поняттям "краудфандінг" існує поняття "краудінвестування". Краудфандінг відрізняється від краудінвестування тим, що він не передбачає купівлю часток у бізнесі.

За кордоном при краудінвестуванні кошти розподіляються по різних майданчиках, у яких є спеціальні умови, що обмежують діяльність непрофесійних інвесторів в їх "роздачі" грошей [5].

Отже, краудфандінг більше схожий на попереднє замовлення тієї чи іншої продукції або послуги, вираженої в умовних цінах. Натомість, краудінвестування передбачає залучення в бізнес-процес компанії-продавця або виробника. До того ж, будь-яка платформа з краудінвестування не гарантує віддачі і в явному вигляді вказує на ризикованість вкладень. Адже мова йде поки про частки в бізнесі, який поки що фактично не існує і не приносить ніяких прибутків.

Останнім часом аналітики та експерти намагаються розділити краудфандінг і краудінвестування. Вони пропонують виділити краудфандінг в окрему нішу, яка пов'язана з творчими проектами, а краудінвестування завжди відносити до комерційних стартапів [5].

Однак, якщо зважати на фінансову винагороду інвестору коштів, доречніше буде виокремити краудінвестування як окремий вид краудфандінга (рис.1).

краудфандінг іноземна інвестиція україна

Рис.1. Класифікація краудфандінга

Отже, кошти інвесторів поступаються місцем коштам фізичних осіб, всіх тих, хто матеріально і морально підтримує ту чи іншу ідею. Основними об’єктами такого фінансування є музичні альбоми, фільми, відеоігри, рідше - малий і середній бізнес.

Для реклами і просування своєї ідеї, її автор користується спеціалізованими Інтернет - порталами, які допомагають створювати максимально повний опис проекту або потреби у фінансуванні. Як правило, вони дозволяють використовувати вкладення у вигляді фотографій, посилань на відео, документи (бізнес-план та інше). Тут же вказується сума і термін, протягом якого залучатимуться кошти [4].

За інвестиції користувачам, як правило, пропонують банальне "спасибі", іноді, якщо проект передбачає якийсь продукт, можуть запропонувати безкоштовний доступ до нього. Частку в компанії пропонувати заборонено [2].

Автор проекту, у свою чергу, забезпечує чітку калькуляцію всіх майбутніх витрат і звітує про зібрану суму. Якщо ж проект за певний час не назбирає потрібну суму, внески повертають [1].

Порівняння звичайного бізнес-процесу зі створення продукту та бізнес-процесу зі створення продукту за допомогою краудфандінга наведено на (рис.2).

Рис.2. Порівняння умовних схем звичайного бізнес-процесу зі створення продукту та процесу створення продукту за допомогою краудфандінга

Таким чином, краудфандінг допомагає молодому бізнесмену-початківцю здійснювати попередній продаж товару, знизити витрати на виробництво, поєднати маркетингові дослідження із залученням інвестицій, і одночасно проводити широку рекламну кампанію.

Стає очевидним те, що краудфандінг - це можливість реалізувати свій проект оминаючи ті обмеження, що висуває сучасна міжнародна кредитно-грошова система.

Що стосується тенденцій вкладення коштів, то у 2013 році найбільше коштів було віддано на розробку нових комп’ютерних ігор, зйомки фільмів та створення нових технологій (табл.1).

Таблиця 1

Найбільші краудфандінгові кампанії 2013 року [6]

Проте мине ще чимало часу, поки спеціалізовані платформи завоюють довіру, як приватних, так і потенційних позичальників в нашій країні. На ефективне впровадження інновацій у фінансовій сфері негативно впливають такі псевдо-фінансові інструменти, як "МММ”. Вони, в першу чергу, руйнують залишки довіри людей до фінансової системи в цілому, і до інновацій в ній зокрема, а краудфандінг заснований на соціальній відповідальності, де ключовим елементом успіху є довіра користувачів один до одного [4].

. Краудфандінг в системі зовнішньо-економічних зв’язків

В колах сучасної наукової спільноти сформувалось кілька думок на користь краудфандінга у зовнішньо-економічній діяльності.

По-перше, сучасні технології Інтернет практично стирають межі ведення зовнішньоекономічної діяльності та міжнародного співробітництва. Технологічний розвиток призвів до появи глобальної ділової мережі, як чинника виробництва. В результаті, віддаленість та ізольованість партнерів один від одного, що є однією з особливостей краудфандінга, перестала бути вирішальною перешкодою для їх виробничого і науково-технічного співробітництва [3].

По-друге, Інтернет вирівнює умови міжнародної конкуренції для великих і малих компаній. Це знайшло відображення в так званому "парадоксі Нейсбітта": "Чим вищий рівень глобалізації економіки, тим сильніше її найдрібніші учасники". В умовах сучасних технологій, ТНК змушені персоналізувати свої товари та послуги, тобто діяти як невеликі компанії, і навпаки малі компанії можуть розширювати свою зовнішньо-економічну діяльність до міжнародних масштабів на основі налагоджених систем глобальних поставок. З іншого боку, інертність великих компаній при посиленні конкуренції і величезних швидкостях поширення інформації стимулює пошук нових форм співпраці з динамічними та інноваційними суб'єктами малого бізнесу за допомогою, наприклад, краудфандінга [4].

По-третє, новою можливістю зовнішньо-економічною є всебічний зв'язок між людьми, рушійною силою якого є мобільний зв'язок та соціальні мережі. Всі сфери життя, починаючи з дипломатичних відносин і закінчуючи зовнішньо-економічною діяльністю окремих фірм змінюються, опиняючись в цифровому просторі і глобальній соціальні мережі [3].

Таким чином, можна зробити висновок, що краудфандінг сьогодні у системі міжнародного співробітництва є однією з передових інновацій, і виник внаслідок усебічної глобалізації економік країн та бурхливого розвитку інформаційно-комунікаційних технологій.

3. Проблеми використання краудфандінга в Україні

Хоча сьогодні ринок міжнародного краудфандінга робить тільки перші кроки на шляху свого розвитку, перспективи у нього справді величезні, проте, широкому розповсюдженню його в Україні заважають як суб'єктивні, так і об'єктивні проблеми (рис.3)

Рис.3. Проблеми використання краудфандінга в Україні

Оскільки, в Україні немає спеціального законодавства, яке регулює краудфандінг, то збір коштів для проекту може відноситись до інвестування, спонсорства, благодійності або просто пожертвам. У той час як, наприклад, в США прийнятий спеціальний закон, який полегшує бізнесмену-новачку доступ до капіталу. Для здійснення такої діяльності одержувач грошей повинен бути місцевим резидентом і мати банківський рахунок в певній країні. Тому українським проектам може знадобитися надійний іноземний посередник.

В сучасних умовах в Україні існує проблема недостатності захисту інтелектуальної власності, тобто як тільки ідея проекту розміщена, вона може бути миттєво скопійована. Ця проблема може бути вирішена завдяки завчасному заповненню усіх патентних документів, а також завдяки використанню авторських прав (копірайту) і торгової марки. Можна, також, використовувати нову форму захисту, яка підтримується Всесвітньою Організацією із захисту інтелектуальної власності і має назву "творчий штрих-код", тобто учасники вшивають цифрові коди у творчих роботах, щоб визначити дозволений рівень використання. Приватне відкривання і використання дозволяється іншим учасникам, які погоджуються публічно не розкривати ідеї або використовувати цю ідею без дозволу творця.

Українці звикли давати гроші соціальним проектам, на благі справи, а не підприємцям - початківцям. До того ж рівень довіри в суспільстві невисокий, але ж філософія краудфандінга ґрунтується на взаємній відповідальності, соціальній співучасті та вірі в те, що кожному під силу змінити щось у цьому світі. Тому деякі українці вважають за краще звертатися до іноземних краудфандінгових платформ.

Підприємці не розуміють, що важливо згенерувати креативну та цікаву ідею. Необхідно, перш за все, повести за собою, переконати інших у тому, що вона має право на життя. Також, інколи люди просять грошей і не можуть навіть пояснити, на що вони їх витратять. Тоді як набагато ефективніше було б попросити особисто приєднатися до втілення ідеї: намалювати дизайн, зробити сайт тощо.

Звичайно краудфандінг - не панацея для бізнесу, він не зможе замінити інвестора, його знання ринку, зв'язків і контактів. Але подібні інструменти надають великі можливості для стартапів на ранньому етапі розвитку. Адже головне - це можливість протестувати свою ідею і дізнатися, наскільки вона важлива і потрібна людям. На платформах краудфандінга автор ідеї знайде своїх справжніх однодумців, людей, які повірять у проект і стануть його першими користувачами. При грамотному підході до PR-кампанії шанси на успіх з'являються однакові як у музичного гурту, так і у технологічного генія. Все залежить виключно від того, як подати ідею, як розкрити її потенціал для аудиторії.

Висновки

Економічна криза 2008-2009 рр. прискорила поширення нових способів отримання грошей на розвиток проектів або ідей. Серед них різні форми краудфандінга, системи "народного" фінансування. Сьогодні цей інструмент стає все більш зрозумілим для пересічних громадян, і викликає все більшу зацікавленість з боку ЗМІ за рахунок значущості крауд-проектів і медійності їх лідерів. Краудфандінг у всіх своїх проявах - це бізнес на основі інноваційних механізмів і технологій, який задовольняє масу потреб суспільства, а тому подальше застосування крауд-механізмів в значній мірі позитивно вплине на економіку держав в цілому.

Беззаперечним є лише той факт, що це джерело фінансування ніколи і нікуди не подінеться. Тому що в самій злиденній, бідній, знедоленій і розореній будь-якою кризою країні завжди залишаться люди і потрібна аудиторія. І це одна з головних причин того, чому ІТ-галузь така глобальна. До тих пір поки не закриють Інтернет цілком, інтернет-бізнес буде існувати. Але існування краудфандінга можливе лише в тому випадку, якщо це дозволено національним законодавством. Тому, якщо займатися краудфандінгом в країнах з нерозвиненим законодавством, це може трактуватися, на жаль, як кримінальний злочин.

Список використаних джерел

1. Віртуальна енциклопедія Вікіпедія [Електронний ресурс] / Режим доступу: http://uk. wikipedia.org/wiki/Краудфандинг

. Інвестиції по-українськи і "краудфандінг" [Електронний ресурс] / Режим доступу: http://www.ukr.net/news/investicii_po_ukrainski_i_kraudfanding-107613411.html

. Краудфандінг - нове джерело екофінансування [Електронний ресурс] / Режим доступу: http://www.climateinfo.org.ua/content/kraudfanding-nove-dzherelo-eko-finansuvannya

. Коли в Україні з'явиться краудфандінг? [Електронний ресурс] / Режим доступу: http://forbes.ua/opinions/1334049-kogda-v-ukraine-poyavitsya-kraudfanding

. Краудфандінг: на що здатні приватні мікроінвестіціі [Електронний ресурс] / Режим доступу: http://digit.ru/business/20130709/403158833.html

. Крупнейшие Краудфандинговые кампании 2013 года [Електронний ресурс] / Режим доступу:://crowdsourcing.ru/article/krupnejshie_ kraudfandingovye_kampanii_2013_goda

. Краудфандінгова платформа "Велика Ідея" [Електронний ресурс] / Режим доступу: http://biggggidea.com

. Краудфандінгова платформа "Спільнобачення" [Електронний ресурс] / Режим доступу: http://spilno. Tv