Характеристика эмитента ПАО 'Сбербанк'

Характеристика эмитента ПАО 'Сбербанк'

Министерство образования и науки Российской Федерации

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования

«Российский экономический университет им. Г.В. Плеханова»

Финансовый факультет

Кафедра управления рисками, страхования и ценных бумаг

Контрольная работа

по дисциплине: «Рынок ценных бумаг»

на тему: Характеристика эмитента ПАО «Сбербанк»

Выполнили: студенты группы 2305

очной формы обучения

Финансового факультета

направления «Корпоративные финансы»

Екатерина Пригожина

Москва-2016

Оглавление

1. Общая информация об эмитенте

. Количество размещенных акций и уставный капитал общества

. Количество облигационных выпусков, осуществленных акционерным обществом за все время его существования

. Дивидендная история за всё время существования акционерного общества

. Доля государства в уставном капитале эмитента. Наличие «золотой акции»

. Крупные акционеры (более 5%)

. Выпуски еврооблигаций

. Выпуски депозитарных расписок (DR)

. Планируемые выпуски ценных бумаг

. Годовое общее собрание акционеров (последнее, предстоящее)

Библиографический список

акция капитал еврооблигация депозитарный

1. Общая информация об эмитенте

Регистрация банка осуществлена 20 июня 1991 г. Главный офис находится по адресу: 117997, г. Москва, ул. Вавилова, д.19.

Сбербанк России - самый крупный банк Российской Федерации и СНГ. Активы Сбербанка России составляют четверть банковской системы госуарства, а удельный вес в банковском капитале находится на уровне 30%. По данным журнала The Banker (1 июля 2009 г.), Сбербанк занимал 38 место по размеру основного капитала среди всех банков мира.

Средний дневной объем торгов акциями Сбербанка составляет порядка 40% объема торгов на ММВБ.

Учредителем и основным акционером Банка выступает Центральный банк Российской Федерации. На последнюю отчетную дату ему принадлежит 57,58% уставного капитала Банка. Остальными акционерами Сбербанка России являются более 273 тысяч юридических и физических лиц.

На 1 февраля 2016 г. банк находится на первом месте в банковской системе России, размер активов составляет 23 039,79 млрд. руб.

Структура физических представительств банкапо состоянию на 19 декабря 2015 г. складывается из:

·              11871 дополнительный офис;

·              3801 операционную кассу;

·              640 операционных офисов;

Лицензии банка:

Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 1481 от 03 октября 2002 года;

Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг:

на осуществление брокерской деятельности № 077-02894-100000 от 27.11.2000, без ограничения срока действия;

на осуществление дилерской деятельности № 077-03004-010000 от 27.11.2000, без ограничения срока действия;

на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-03009-001000 от 27.11.2000, без ограничения срока действия;

на осуществление депозитарной деятельности № 077-02768-000100 от 08.11.2000, без ограничения срока действия;

на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов № 22-000-1-00012 от 04 октября 2000 года, без ограничения срока действия;

на осуществление деятельности биржевого посредника, совершающего товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле № 1496 от 24.12.2009, без ограничения срока действия.

История создания акционерного общества и учредители.

В 1987 году в рамках перестроечных реформ сберегательные кассы были реорганизованы в Сберегательный Банк СССР - так знакомый нам финансовый институт получил известное на весь мир название.

В июле 1990 года постановлением Верховного Совета РСФСР Российский республиканский банк Сбербанка СССР был объявлен собственностью РСФСР. В декабре 1990 года он был преобразован в акционерный коммерческий банк, юридически учрежденный на общем собрании акционеров 22 марта 1991 года. В том же 1991 году Сбербанк перешел в собственность ЦБ РФ и был зарегистрирован как «Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации».

Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации создан в форме акционерного общества открытого типа в соответствии с Законом РСФСР “О банках и банковской деятельности в РСФСР”. Учредителем и основным акционером Сбербанка России является Центральный банк Российской Федерации (свыше 60% акций уставного капитала). Его акционерами являются более 200 тысяч юридических и физических лиц. Сбербанк России зарегистрирован 20 июня 1991 г. в Центральном банке Российской Федерации. Регистрационный номер - 1481.

Фирменное наименование банка, зафиксированное учредительным документами - Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество).

Сокращенное наименование банка: Сбербанк России.

Банк - юридическим лицом. Вместе со своими филиалами он составляет общую систему Сбербанка России.

Изменения ключевых показателей экономики России на протяжении 2014 года определялись рядом негативных внешних факторов: обвалом цен на нефть на мировых рынка, значительным ростом геополитической напряженности с последующим введением секторальных санкций против России. Тем не менее, влияние внешних факторы только усугубило зародившееся еще в конце 2012 года замедление экономики, определенное структурными проблемами, и ускорило переход от стагнации к кризисному спаду.

Фактическое закрытие выхода на внешние рынки капитала и существенное ухудшение условий торговли на фоне падения цен на нефть стали дополнительным фактором увеличения оттока капитала и спровоцировали значительное ослабление курса рубля.

Ухудшение перспектив экономического роста и снижение реальных доходов населения выявили проблему качества кредитного портфеля банков, увеличив объемы просроченной задолженности с 4,1% до 4,6%, особенно в розничной части кредитования.

Качество ипотечного кредитного портфеля сохранилось на высоком уровне, где доля просроченной задолженности составила всего 1,3%.

Удержание части просроченных кредитов среди корпоративных клиентов достигнуто высокими темпами кредитования последних, но ухудшение финансового положения многих крупных заемщиков, ориентированных на экспортно-импортный бизнес сформировало необходимость в реструктуризации их кредитов. Так же, события на Украине стали причиной значительного ухудшения качества кредитов российских банков, которые предоставлялись украинским заемщикам.

Положение Сбербанка России в отрасли.

Снижение качества кредитного портфеля, спровоцировавшее рост дополнительных резервов, и резкое увеличение стоимости фондирования от Банка России снизили прибыль всего банковского сектора почти на 40% с сравнении с 2013 годом. Финансовые рынки также закрыли год со снижением - долларовый индекс РТС упал на 45%, рублевый индекс ММВБ - на 7%. Суверенный рейтинг РФ был понижен до нижней границы группы рейтингов инвестиционного качества.

На таком сложном внешнем экономическом фоне Сбербанк сохранил лидирующие позиции в основных сегментах российского финансового рынка.

. Количество размещенных акций и уставный капитал общества

В настоящее время общее количество размещенных акций Сбербанка составляет:

·              обыкновенных акций номиналом 3 руб. - 21 586 948 000 шт.

·              привилегированных акций номиналом 3 руб. - 1 000 000 000 шт.

Предельное количество объявленных обыкновенных акций - 15 000 000 000 шт.

Структура акционеров Сбербанка по состоянию на дату закрытия реестра акционеров (конец операционного дня 20 апреля 2015 года) выглядит следующим образом:

Таблица 1 - размер и структура уставного капитала по состоянию на 01.03.2016

Общее количество акционеров - более 221 тысячи.

Таблица 2 - Выпуск обыкновенных акций за все время существования акционерного общества*

*Пустые клетки не заполнены вследствие отсутствия данных

Таблица 3 - Выпуск привилегированных акций за все время существования акционерного общества*

*Пустые клетки не заполнены вследствие отсутствия данных

Количество выпусков обыкновенных акций за все время существования акционерного общества - всего 13 выпусков обыкновенных акций

Количество выпусков привилегированных акций за все время существования акционерного общества - 7 выпусков

Рисунок 1 - Динамика уставного капитала

Таблица 4 - Уставной капитал и его изменения за все время существования акционерного общества

3. Количество облигационных выпусков, осуществленных акционерным обществом за все время его существования

Таблица 5 - Выпуски облигаций,*

4. Дивидендная история за всё время существования акционерного общества

Таблица 6 - история выплаты дивидендов

В последние годы АО «Сбербанк России», исходя из размеров своей прибыли, методично наращивал размер выплачиваемых дивидендов по всем типам акций. Дивидендная политика банка направлена на повышение инвестиционной привлекательности акций собственных эмиссий, повышению их торгуемости на биржах всех уровней.

Дивиденд, установленный уставом акционерного общества для привилегированных акций.

- минимальный размер дивидендов по привилегированным акциям не может быть ниже 15 процентов от их номинальной стоимости.

. Доля государства в уставном капитале эмитента. Наличие «золотой акции»

Государство в роли акционера выступает через Центральный Банк Российской Федерации, владея 50%+1 голос в общем объеме акций банка.

Доля уставного капитала кредитной организации на 01.01.2016 г. - эмитента, находящаяся в государственной (федеральной, субъектов Российской Федерации), муниципальной собственности: 0,03%

. Крупные акционеры (более 5%)

ОАО «Сбербанк России» - открытая рыночная компания. Акции Сбербанка свободно обращаются как на российском фондовом рынке, так и в Лондоне, Франкфурте.

С момента акционирования Банка в июне 1991 года среди инвесторов (российских и иностранных физических и юридических лиц) размещено 13 выпусков акций банка. Уставный капитал сформирован в сумме 67,76 млрд рублей и состоит из 21 586 948 000 обыкновенных и 1 000 000 000 привилегированных акций номинальной стоимостью 3 рубля каждая.

Основным акционером банка является Центральный банк Российской Федерации, доля которого в уставном капитале Сбербанка составляет 50% плюс одна голосующая акция, в голосующих акциях - 52,32%. Других акционеров с долей, превышающей 5% в составе учредителей банка нет.

Таблица 7 - Доля в уставном капитале на дату закрытия реестра акционеров

Рисунок 2 - График «Доля акционеров в Уставном капитале»

Таблица 8 - Значение Free float

. Выпуски еврооблигаций

Таблица 9 - Еврооблигации*

*Пустые клетки не заполнены вследствие отсутствия данных

. Выпуски депозитарных расписок (DR)

Таблица 10 - Выпуски депозитарных расписок (DR),

. Планируемые выпуски ценных бумаг

Выпусков ценных бумаг ПАО «Сбербанк России» не планируется.

. Годовое общее собрание акционеров (последнее, предстоящее)

Последнее общее годовое собрание акционеров происходило 29 мая 2015 года.

Повестка дня Собрания акционеров:

Об утверждении годового отчета

.        Об утверждении годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности

.        О распределении прибыли и выплате дивидендов за 2014 год

.        Об утверждении аудитора

.        Об избрании членов Наблюдательного совета

.        Об избрании членов Ревизионной комиссии

.        Об избрании Президента, Председателя Правления

.        Об утверждении Устава в новой редакции

.        Об утверждении Положения об Общем собрании акционеров в новой редакции

.        Об утверждении Положения о Наблюдательном совете в новой редакции

.        Об утверждении Положения о вознаграждениях и компенсациях, выплачиваемых членам Наблюдательного совета, в новой редакции

.        Об одобрении сделки, в совершении которой имеется заинтересованность

Библиографический список

1. ПАО «Сбербанк России» // http://www.sberbank.com/ru

2.      ПАО "Московская Биржа ММВБ-РТС" // http://moex.com

.        Информационный портал Сbonds Financial information // http://ru.cbonds.info

4.      Информационный портал RusBonds Группа Интерфакс // http://www.rusbonds.ru

.        Информационный портал Investfunds Группа Cbonds // http://stocks.investfunds.ru