»: «Обманом считается как сообщение ложных сведений, так и заведомое сокрытие обстоятельств, сообщение о которых было обязательно». Это определение не было воспроизведено в последующем законодательстве, но до настоящего времени играет важную роль в теории уголовного права и судебной практике. Т.е. можно говорить об активном обмане (сообщение ложных сведений) и о пассивном обмане (заведомое сокрытие обстоятельств, сообщение о которых было обязательно).
При активном обмане ложные сведения, об определенных обстоятельствах, дающих право на получение имущества, не просто высказывается, а подтверждается обманными действиями, направленными на то, чтобы ввести в заблуждение лицо, во владении или ведении которого находится имущество, и таким образом, убедить его в необходимости передать виновному это имущество. Такого рода обманные действия должны находится в причинной связи с фактом получения виновным имущества, т.е. должны предшествовать передаче этого имущества и обусловливать эту передачу.
Мошеннический обман может выразиться в совершении конклюдентных действий, порождающих заблуждение потерпевшего по поводу передачи имущества виновному. Такими принято считать: использование форменного обмундирования лицом, не имеющим права его носить, и завладения на этом основании имуществом (например, лицо или лица под видом работников милиции изымают деньги в учреждении якобы в качестве вещественных доказательств по уголовному делу); пользование заведомо неправильными приборами и механизмами измерения; изменение внешнего вида, формы или свойств различных предметов и выдача их за другие предметы в целях завладения имуществом (например, продажа музею подделки ценной картины) и т.п. Такие мошеннические обманы встречаются достаточно часто.
В мошенническом обмане следует отличать форму и содержание. «Содержание обмана составляют разнообразные обстоятельства, относительно которых преступник вводит в заблуждение потерпевшего (при активном обмане), либо факты, сообщение о которых удержало бы лицо от передачи имущества при (пассивном обмане)». Обман может касаться отдельных предметов (их существования, тождества, качества, количества, размера, цены и т.д.), личности (ее различных свойств и правовых характеристик) виновного или других граждан, различных событий и действий. Содержание мошеннического обмана часто составляют так называемые ложные обещания, когда мошенник в целях завладения имуществом обманывает потерпевшего относительно своих действительных намерений. Примером может служить завладение деньгами, полученными в качестве аванса по договору, который мошенник не имеет намерение выполнить. Ложное обещание - это непросто искажение «фактов будущего», но и одновременно ложное сообщение о своих подлинных намерениях в настоящем.
Предлагаемая группировка весьма условна, так как нельзя дать исчерпывающей классификации всех видов мошеннических обманов по содержанию, которое не ограниченно определенным кругом обстоятельств, а обман при мошенничестве нередко может касаться нескольких обстоятельств одновременно.[3, c.52,48]
«Под формой мошеннического обмана понимается форма, которую виновный избирает для выражения своего суждения о существенном обстоятельстве сделки. Произнесенные человеком слова или сделанный им жест могут выражать утверждение или отрицание какого-либо обстоятельства, причем в категоричной форме или в форме всего лишь предположения о существовании или не существовании этого обстоятельства».
Форма мошеннических обманов довольно разнообразна. Искажение истины (активный обман) может быть словесным (в виде устного или письменного сообщения), либо заключается в совершении различных действий: фальсификация предмета сделки, применение шулерских приемов при игре в карты или в «наперсток», подмена отсчитанной суммы фальсифицированным предметом, напоминающим пачку денег («куклой»), внесение искажение в программу ЭВМ и т.п.
«Среди обманов в лице можно выделить обманы в тождестве лица и его личных качествах (должностном или общественном положении, профессиональной квалификации и т.п.)».
Обманы в тождестве имеют место в том случае, когда субъект выдает себя не за то лицо, в действительности которым является. Обманы в тождестве обычно совершаются путем присвоения чужого или вымышленного имени и фамилии. Обычно, обман в тождестве, относящийся к имени и фамилии, становится способом совершения мошенничества только тогда, когда он используется в качестве средства получения чужого имущества.
К категории обмана в тождестве относятся также случаи, когда субъект, не присваивая себе чужого или вымышленного имени, выдает себя за лицо, находящееся в известных личных, например родственных отношениях с лицом, для которого виновному на этом основании передается имущество. Если указанные личные отношения субъекта являются тем основанием, по которому он получает имущество, его действия образуют состав мошенничества. Во всех случаях обмана в тождестве не имеет значения, в какой форме он учинен (словесно, путем умолчания об истине и т.п.).
Обман в личных качествах это в первую очередь обман в должностном положении лица.
Обманы в количестве имеют место в тех случаях, когда виновный передает обманутому условленный эквивалент, но в меньшем количестве, получая в то же время от обманутого имущество, обусловленное за полное количество.
В других случаях обман в количестве, обычно осуществляемый посредством использования подложных документов, заключается в том, что субъект в результате приписок, подчисток и т.п. получает большее количество того или иного имущества, чем то, на которое он имел право, и излишек обращает в свою пользу.
Обманы в качестве могут заключаться в том, что вместо одной вещи контрагенту передается другая, индивидуально определенная или разнящаяся от условленной родовыми признаками: вместо подлинной картины может быть передана копия и т.п.
Мошеннический обман может относиться также и к юридической характеристике предмета, а именно к принадлежности имущества, к объему прав на него у данного лица. Таким будет, например, случай, когда лицо продает не принадлежащее ему имущество, выдавая его за свое, либо продает заложенную квартиру или доверенность с правом продажи на владение автомобилем, принадлежащим его родственникам.[7, c.86]
Большое распространение среди различных обманов получил обман в отношении намерений, т.е. получение имущества или прав на него путем ложных обещаний: под предлогом оказания помощи в приобретении дефицитного товара, в прописке <#"justify">.2 Современные способы совершения мошенничества
Структурным элементом любого преступления, в том числе мошенничества, является способ его совершения. Знание о нем имеет особое практическое значение для анализа оперативно-розыскных и следственных ситуаций, построения и проверки версий, а также решения других задач по выявлению, раскрытию и расследованию преступлений, особенно когда имеет место дефицит информации об обстоятельствах данного общественно опасного деяния при его выявлении и раскрытии.
Диагностируя современные способы мошенничества, следует отметить, что они фактически характеризуются таким набором средств и методов, которые позволяют осуществить обман настолько убедительно, что порождают искреннюю доверчивость потерпевшего, в силу которой и происходит передача имущества. В этом проявляется специфика данного преступления. Оно совершается всегда открыто для потерпевшего, но связано с введением его в заблуждение относительно тех или иных фактических обстоятельств. Обман обнаруживается, как правило, не сразу, а через продолжительный период времени, позволяющий не только полностью завладеть имуществом, но и скрыться или скрыть какие-то важные обстоятельства.
В современных условиях особое значение для практики имеют знания закономерностей, признаков проявления как в целом механизма мошенничества, так и отдельных его составляющих (особенно заключительного этапа механизма данного преступления). В первую очередь такие сведения необходимы для разработки рекомендаций по «оперативному сопровождению» предварительного следствия и судебного рассмотрения уголовных дел о мошенничестве.[8, c. 24]
В оперативно-следственной практике каждая подсистема механизма мошенничества и каждый ее элемент целесообразно рассматривать не только в аспекте одностороннего отражения (например, действия лица, совершающего мошенничество, и оставленные им следы на месте преступления). Рассмотрение должно осуществляться с учетом многостороннего и встречного отражения, при котором каждый элемент системы прямо или опосредованно отражает каждый другой связанный с ним элемент (например, на теле, одежде, обуви мошенника, использованных им орудиях совершения и сокрытия преступления).
Систематизация способов мошенничества имеет важное практическое значение и играет существенную роль при построении и проверке версий, тактике проведения отдельных следственных действий, ревизионных и иных мероприятий. Она предназначена способствовать в конкретных оперативно-розыскных и следственных ситуациях более качественной оценке информации об обстоятельствах преступления, принятию оперативно-розыскных и уголовно-процессуальных решений, розыску и изобличению преступников, установлению потерпевших от мошенничества, отысканию ценностей, добытых преступным путем, возмещению причиненного преступлением материального ущерба.
Исходя из требований науки и запросов современной практики противодействия преступности, способы совершения мошенничества в силу их многогранности и закономерной модификации в новых социально-экономических условиях целесообразно дифференцировать:
по уровням: а) одноуровневые; б) двухуровневые; в) трехуровневые;
в зависимости от входящих в их содержание видов действий: а) полноструктурные, или наиболее квалифицированные (подготовка, совершение и сокрытие преступлений); б) менее квалифицированные, или усеченные первого типа (совершение и сокрытие преступлений); в) менее квалифицированные, или усеченные второго типа (подготовка и совершение преступлений); г) неквалифицированные, или упрощенные, состоящие только из действий по совершению преступлений;
в зависимости от формы мошенничества: а) совершаемые путем обмана; б) совершаемые путем злоупотребления доверием;
исходя из правомочности субъекта гражданско-правовой сделки: а) совершаемые при гражданско-правовой сделке от имени фиктивного юридического лица (фактически не существующего, не зарегистрированного в установленном законом порядке в соответствующих государственных органах); б) совершаемые при гражданско-правовой сделке от имени фактически правомочного юридического лица; в) совершаемые при гражданско-правовой сделке от имени фактически неправомочного физического лица; г) совершаемые при гражданско-правовой сделке от имени фактически правомочного физического лица;
в зависимости от законности владения, пользования, распоряжения предметом преступного посягательства при мошенничестве: а) способы незаконного завладения имуществом, которое было заранее добыто потерпевшим противоправным путем; б) способы незаконного завладения имуществом, приобретенным потерпевшим законным путем;
по территориально-правовому признаку совершения мошенничества: а) совершаемые на территории Республики Беларусь; б) совершаемые на территории России и сопредельного государства; в) совершаемые на территории иных государств дальнего зарубежья;
в зависимости от границы места совершения мошенничества: а) совершаемые в одном месте; б) совершаемые как «целое» в нескольких (двух и более) местах;
по временному интервалу совершения и сокрытия мошенничества: а) совершаемые непрерывно до реализации замысла без разрыва во времени; б) совершаемые с разрывом во времени на несколько минут, часов, дней и т. д.;
по субъекту данного вида преступлений в зависимости от его статуса: а) способы, совершаемые физическим лицом; б) способы, совершаемые юридическим лицом;
в зависимости от факта наличия и характера трудовых отношений между мошенником и потерпевшим лицом: а) способы, совершаемые работодателем; б) способы, совершаемые посторонним субъектом;
в зависимости от количества субъектов мошенничества: а) способы, совершаемые одним лицом; б) несколькими лицами;
в зависимости от предварительного знакомства мошенника с потерпевшим: а) совершаемые в отношении знакомых потерпевших; б) совершаемые в отношении незнакомых лиц; в) используемые при завладении имуществом тех и других;
по отношению мошенника к количеству его «жертв»: а) способы, совершаемые в отношении конкретного лица (единичная «жертва»); б) нескольких конкретных лиц одновременно (коллективная «жертва»);
по существу содержательной стороны: а) совершаемые под предлогом оказания каких либо услуг, выполнения работ, решения каких-то вопросов и проблем; б) совершаемые под предлогом займа денег; в) совершаемые под предлогом временного пользования жильем, земельным участком, автомобилем, иным имуществом и т. п.; г) совершаемые под предлогом продажи несуществующего имущества или имущества, которое мошеннику не принадлежит; д) совершаемые по предлогом гадания или знахарства; е) совершаемые под видом официальной передачи каких-либо выплат, подарков с получением налогового процента от общей суммы подарка и т. п., денег за услуги по их доставке, документальному оформлению; ж) совершаемые посредством представления себя лицом, исполняющим свои служебные или общественные обязанности; з) совершаемые путем подмены товара; и) совершаемые путем использования документов на право завладения имущество (подлинных, поддельных); к) совершаемые с использованием денежной «куклы»; л) совершаемые путем продажи подделок ювелирных изделий, произведений искусства, антиквариата; м) совершаемые при азартных играх в наперсток, кости, нечестная игра в карты, а также при использовании рулетки, тотализатора, «беспроигрышной лотереи», иных «лохотронов»; н) совершаемые посредством заключения и использования «актов гражданского состояния» (брачные авантюристы, фиктивное опекунство, попечительство); о) совершаемые путем создания и использования «лжефирм»; п) совершаемые путем создания «финансовых пирамид»; р) совершаемые с использованием рекламы в СМИ, Интернете.
Мошенничество, как и другие корыстные преступления, имеет высокую степень латентности. Для того чтобы определить максимальное количество видов способов данного преступления, совершаемых в отношении граждан Республики Беларусь и на ее территории, наряду с изучением архивных уголовных дел было целенаправленно проведено интервьюирование оперативных и следственных сотрудников.
Оперативно-следственным сотрудникам был задан вопрос об известных им на практике способах мошенничества в отношении имущества физических лиц. По мнению опрошенных, мошенниками в отношении имущества физических лиц используются:
) способы, совершаемые под предлогом оказания услуг:
а) приобретения чего-то: недвижимости (квартиры, дачи, гаража и т. д.);
б) реализации намерений, удовлетворения желаний: устроиться на работу, поступить на учебу, перейти на другую работу и т. д.;
в) выполнения работ: отремонтировать что-то (автомобиль, крышу здания);
) способы, совершаемые под предлогом займа денег: с выдачей расписки, без выдачи расписки, неоднократно с нарастающим увеличением суммы займа денег, разово;
) способы, совершаемые под предлогом временного пользования: средствами телефонной сотовой связи (мобильным телефоном), автомобилем, квартирой, дачей, гаражом, фото-видеоаппаратурой, персональным компьютером, принтером, сканером, ксероксом, мебелью, электроинструментами, одеждой, драгоценностями и т. п. ;
) способы, совершаемые под предлогом продажи имущества: не принадлежащего продающему, несуществующего;
) способы, совершаемые под видом гадания, знахарства, лечения методами нетрадиционной медицины;
) способы, совершаемые под прикрытием и инсценировкой: благотворительности, попрошайничества, «официальной» передачи какого-либо подарка, приза, выигрыша с предварительным получением определенного процента от общей его суммы;
) способы, совершаемые мошенниками путем представления лицами, исполняющими служебные или общественные обязанности: представителей общественных организаций, работников отдельных государственных структур (сотрудников правоохранительных органов, МЧС и др.);
) способы, совершаемые путем подмены товара с использованием: муляжа товара, упакованного в коробку, муляжа товара, завернутого в бумагу, муляжа товара, помещенного в сумку;
) способы, совершаемые посредством использования документов, ценных бумаг для завладения и пользования имуществом физических лиц: поддельных (полностью, частично), подлинных, но принадлежащих другим лицам (чеков, векселей, пластиковых карт и т. п., включая документы, удостоверяющие личность) ;
) способы, совершаемые посредством использования «денежной куклы»: путем вручения ее потерпевшему при расчете за товар, выполненные работы, оказанные услуги, путем ее вручения потерпевшему при обмене валюты, путем обмана в процессе пересчета и передачи денег («ломка денег», «поднятие денег», «прилепка денег» ); путем подбрасывания «денежной куклы» потерпевшему с последующим участием в дележе «находки» («подкидка денежной куклы») ;
) способы, совершаемые при продаже поддельных, фальсифицированных: ювелирных изделий; драгоценных камней; вещей, принадлежащих якобы известным людям, произведений искусства; редких вещей, предметов; произведений антиквариата;
) способы, совершаемые посредством организации и проведения азартных игр: в карты (шулерство), в наперсток, в лотерею, на различных «игровых автоматах», на тотализаторе, в лото, в кости, в рулетку, и т. д.;
) способы, совершаемые под прикрытием: установления брачных отношений, выполнения обязательств по опекунству, попечительству;
) способы, совершаемые посредством создания и использования «лжефирм»;
) способы, совершаемые путем создания «финансовых пирамид»;
Главным стимулятором для участника любого рода пирамиды является надежда на то, что чем больше участников привлечет он после себя - тем больше денег получит он сам. Ведь с увеличением количества элементов под тобой доход растет в неслыханной прогрессии. Таким образом, каждый следующий участник со всех сил пытается продолжить пирамиду, увеличивая тем самым доход стоящим на вершине.Различают, так называемые, «правильные» и «неправильные» пирамиды. Правильными считаются те, что по окончанию своего существования не приносят убыток людям, что являются частью этого механизма, то есть каждый остается при том, что успел заработать. «Неправильные» же пирамиды характеризуются не слишком порядочными основателями, которые собирают платежи участников по цепочке снизу вверх и в один прекрасный момент исчезают. Как бы там ни было, но мало кто, исключая конечно основателей пирамид, заработал на этом виде деятельности.
16) способы, совершаемые посредством использования компьютерной техники;
) способы, совершаемые в сети Интернет: продажа товаров через Интернет-магазины с предоплатой, либо полной оплатой покупки предполагаемого товара, путем похищения номеров чужих кредитных карт и последующего их использования, фальсификация услуг при подключении к Интернет-провайдеру, под предлогом «надежного», «выгодного» вложения капитала под предлогом трудоустройства, организации путешествий, под видом онлайновой благотворительности, под предлогом оказания услуг относительно участия в выставках, соревнованиях, конкурсах, при проведении аукционов, иные.
Способы мошенничества, совершаемые под предлогом оказания каких-либо услуг. Данные способы являются наиболее распространенными.
При их совершении мошенники предлагают за определенное вознаграждение оказать свою помощь. На практике это может быть обещание посодействовать в приобретении чего-либо; выполнении каких- либо работ; реализации намерений, удовлетворении желаний, решении каких-либо жизненных проблем. После получения денег, иного имущества мошенники скрываются.[6, c.34]
Трудоустройство за рубежом. В таких случаях мошенники снимают квартиру под офис и проводят «объявленческую» кампанию. Обещают всех желающих отправить в ту или иную страну на сбор цитрусовых, строительство дорог, лов рыбы и т. п. Каждому желающему предлагают заплатить определенную сумму денег для оформления выездных документов.
Трудоустройство с «испытательным сроком». Как правило, желающий устроиться на работу, используя телефон, звонит по объявлению. Ему предлагают пройти испытательный срок. Обычно он составляет от двух недель до трех месяцев. Потерпевший, не подозревая о мошеннических намерениях «работодателя», старательно выполняет возложенные на него функции. По окончании «испытательного срока» ему объявляют о его профнепригодности и, соответственно, отказе в приеме на работу без выплаты какого-либо вознаграждения.
Трудоустройство на дому. Этот вид мошенничества тесно связан с предыдущим. Отличие состоит в том, что «будущий» работник исполняет свои обязанности дома, а в конце месяца, когда наступает срок выплаты заработной платы, фирма-работодатель исчезает.
Далее представляется целесообразным выделить способы мошенничества, совершаемые по поводу отдельных событий. При реализации этих способов мошенниками проводится сбор денег в связи с каким-то предстоящим событием. Такие сборы денег могут проводиться как по месту работы потерпевших, так и по месту их жительства.
В отдельных случаях это характерно и для мест, где учатся, занимаются спортом их дети. В данных способах проявляется наступательный обман. Мошенник не предлагает, а настоятельно требует передачи ему денег. При этом он демонстрирует на бумаге ведение «своего» учета поступающих денег и фактически ставит в неловкое положение человека, от которого требует сдачи определенной суммы денег. Данные способы часто имели место во время массового отъезда граждан СССР в другие государства. Сейчас они характерны для лиц, которые под разными предлогами скрывают свое место жительства и истинные намерения о том, где намереваются в дальнейшем жить и работать.
Способы мошенничества, совершаемые под предлогом займа денег. Мошенничество, совершаемое под предлогом займа денег, не имеет тенденции к сокращению. Мошенник, войдя в доверие к потерпевшему, занимает крупную сумму денег. При этом в зависимости от конкретных обстоятельств нередко дает даже расписку за их получение, а затем скрывается. Иногда мошенник и жертва могут проживать в одном населенном пункте. В таких ситуациях должник не скрывается от потерпевшего, а игнорирует требования последнего о возврате долга. В отдельных случаях мошенник возвращает долг частично. При этом чаще всего он возвращает деньги, полученные обманным путем от других «жертв» его неправомерных действий.
Способы мошенничества, совершаемые под предлогом временного пользования имуществом физического лица. Мошенник, достигнув благоприятного расположения и доверия у гражданина, обосновывает свою просьбу на временное пользование какой-то очень нужной для него вещью. При этом выбирается время, когда гражданину, у которого просят на время вещь, она практически не нужна. Характерно, что за временное пользование запрашиваемой вещью обещается, как правило, символическая сумма либо гарантируется выполнение каких-то незначительных услуг, работ. После получения требуемой вещи мошенник просто «забывает» ее возвратить и скрывается от законного владельца.
Мошенничество, совершаемое под предлогом продажи несуществующего имущества или имущества, которое мошеннику не принадлежит. Это один из древнейших способов мошенничества. Однако несмотря на значительное количество имевших место фактов обмана граждан данные способы позволяют мошенникам достигать своих преступных целей и в настоящее время.
В первом случае имущество непосредственно не предъявляется. Вместо него покупателю передается соответствующий документ на право собственности. Этот документ фактически является фиктивным. Получив деньги за проданное имущество, преступник скрывается.
Во втором случае мошенник также часто пользуется поддельными документами, подтверждающими его право собственности на имущество, действительно существующее. Но в таких случаях это имущество законно ему не принадлежит.
Мошенничество, совершаемое под предлогом гадания, знахарства, лечения методами нетрадиционной медицины. За последнее время значительно увеличилось количество «гадалок», «знахарей», «целителей», «колдунов» и т. п. Играя на чувствах и суевериях граждан, мошенники нередко могут длительное время оставаться безнаказанными. Деньги и ценности выманиваются обычно под предлогом «снятия порчи, сглаза, проклятия», «приворота любимого, возвращения мужа», «чтобы открыть дорогу» и др. Данные способы мошенничества наиболее часто совершаются лицами цыганской национальности на улицах, площадях, рынках. Инициатива для общения, как правило, принадлежит мошенникам.
Способы мошенничества, совершаемые под видом получения каких-либо выплат, подарков с получением денег за услуги по их доставке, документальному оформлению. Актуальность темы исследования. Угроза криминализации общественных отношений, складывающихся в сфере экономической деятельности, приобрела реальный характер. Тенденция к росту экономических преступлений становится более отчетливой, число выявляемых преступлений в сфере экономической деятельности возрастает с каждым годом.[14, c. 6]
Данные способы встречаются на практике крайне редко. Они рассчитаны на определенную группу лиц, которые в течение короткого периода времени, с одной стороны, от радости о неожиданной удаче даже предположить не могут, что их обманывают, с другой, - имеют возможность незамедлительно передать требуемую мошенником сумму денег.
Получив объявленную сумму денег и передав, по сути, формальный документ, в котором отражено поступление денег от конкретного гражданина, мошенник скрывается. Потерпевший в течение нескольких дней ожидает получение «подарка». Как правило, в течение этого времени он не обращается в правоохранительные органы по поводу обмана.
Мошенничество, совершаемое под видом лица, исполняющего свои служебные или общественные обязанности. Мошенники учитывают, что люди склонны доверять представителям государственных и общественных организаций и, безусловно, сотрудникам правоохранительных органов. Встречаясь с такими лицами, честные граждане, как правило, не требуют от них соответствующего документа, удостоверяющего их личность. А если и осматривают представленный документ, то делают это быстро, как правило, невнимательно, демонстрируя при этом уважение и доверие к должностному лицу. Используя данный способ совершения мошенничества, преступники представляются сотрудниками МВД, представителями энергонадзора, официантами («доставка продуктов на дом») и др.
Наряду с приведенными примерами следует обратить внимание еще на один хорошо известный истории способ мошенничества, который в оперативно-следственной практике получил название «разгон на вынос». Мошенниками определяется в качестве «жертвы» человек, имеющий у себя дома значительное количество денег, ювелирных изделий, произведений искусства, антиквариата и т. п. Как правило, не все это имущество данным гражданином приобретено (получено) законным путем. Однако к нему на конкретное время претензий со стороны правоохранительных органов нет.
Выбирается время, когда владелец этого имущества находится в месте, откуда с ним не могут оперативно связаться по телефону его супруга (супруг), дети и другие близкие люди. По телефону члену семьи избранной «жертвы» передают «просьбу» мужа о том, чтобы из дома вынесли и спрятали в условном месте деньги и все ценные малогабаритные вещи. При совершении данного мошенничества преступники используют различные средства маскировки внешности, изменяют голос. Как правило, такие преступления совершают мошенники-гастролеры, действуя группой из трех-четырех человек. Причем преступники производят тщательную предварительную разведку, так как ищут лиц, чье состояние, по их мнению, нажито нечестным путем. Они полагают, что потерпевшие, боясь огласки о наличии у них значительных денежных сумм или ценного имущества, не будут заявлять о случившемся в правоохранительные органы.
Мошенничество, совершаемое путем подмены товара. Это один из старейших способов мошенничества. В настоящее время он встречается все реже. Используя данный способ, мошенник на рынке или в помещении магазина предлагает купить у него какую-либо вещь. Получив деньги, заворачивает эту вещь в бумагу или кладет в сумку, застегивающуюся на «молнию». Затем этот сверток или сумка незаметно заменяются другими, сходными по внешнему виду, в которых находятся предметы, практически не имеющие стоимости. Для того чтобы покупатель не сразу обнаружил обман, на вручаемой ему сумке «заедает» «молния или замок».
Этот способ может осуществляться и по-другому. В частности, передаваемый сверток с якобы представленной для продажи вещью может перевязываться шпагатом и даже заклеиваться скотчем. Большинство способов мошенничества (особенно с деньгами) и ценными бумагами являются полноструктурными, включающими в себя тщательную подготовку, совершение и меры по сокрытию следов преступления. Например, на стадии подготовки мошенники собирают нужную информацию об объекте преступного посягательства, добывают бланки необходимых документов; знакомятся с системой деятельности соответствующих организаций, фирм, банков, с документооборотом в них; иногда ищут пособников в этих организациях, организуют тщательно продуманную рекламу; разрабатывают приемы самой мошеннической акции. Само совершение складывается из непосредственных обманных приемов передачи поддельных документов и иных подделок, получения по ним имущества, денег или ценных бумаг. Меры по сокрытию мошенничества обычно связаны с быстрым исчезновением мошенников с похищенным имуществом с места криминальной деятельности; быстрой реализацией похищенного; составле-
нием новых подложных документов, оправдывающих движение похищенного (подложных договоров, контрактов, актов сдачи приемки, доверенностей и др.); быстрая ликвидация фиктивных коммерческих и банковских структур и т.д.[15, c. 638-639]
Способы мошенничества, совершаемые путем использования документов на право владения имуществом.
В последнее время ряд банков и коммерческих структур в связи с переходом к общепринятым в мировой практике формам расчетов приступили к выпуску магнитных кредитных карт. Однако применение высоких технологий в различных отраслях финансовой деятельности повлекло усовершенствование способов хищения денежных средств.
Наиболее значимым, с точки зрения раскрытия и выявления преступлений с использованием пластиковых карточек и способов осуществления мошеннических операций, является подготовительный этап. Главным образом, подготовительные действия мошенников направлены на приобретение магнитных кредитных карточек и последующее их использование в преступных целях, для чего подделываются документы, удостоверяющие личность мошенника.
Открытое завладение карточкой смысла не имеет, поскольку счет может быть заблокирован по заявлению клиента, что крайне затруднит совершение преступной операции. Процедура блокирования счета по похищенной (утраченной) кредитной карточке может занять до трех суток.
Именно в этот период наиболее вероятно использование карточки для получения товаров, услуг или наличных денег. Похищению карточек способствует своеобразие психологии клиентов, проявляющих к карточкам меньше внимания, чем к наличным деньгам. Потерянные или украденные карточки в дальнейшем используются для получения денежных средств.
Все большее распространение в современных условиях получают такие виды мошенничества, как создание лжефирм с привлечением вкладов граждан под якобы высокие проценты с последующим присвоением полученных денег, фиктивные сделки с жильем (обмен, аренда, залог, продажа) и т.д. [18, c.126-128]
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Мошенничество - это форма хищения, получившая весьма широкое распространение в условиях рыночной экономики и свободы предпринимательской деятельности. И, прежде всего, это связано с появлением новых его видов, ранее не известных уголовному праву. По масштабам причинения вреда особую группу экономических преступлений составляют мошеннические хищения в области кредитно - денежных отношений. Сфера банковского капитала стала в последние годы одним из самых криминогенных секторов отечественной экономики. Один из распространенных способов мошенничества в данной сфере - присвоение предпринимательскими структурами кредитов и ссуд. Несмотря на то, что Уголовный кодекс значительно расширил уголовную ответственность за экономические преступления, он не лишен ряда пробелов, связанных с мошенничеством, - не учтены некоторые типичные способы его проявления.
Один из таких пробелов в законе - отсутствие статьи, предусматривающей уголовную ответственность за причинение ущерба потерпевшему и фактические хищения при помощи телефонов и компьютеров.
Бурно развивающаяся рыночная экономика определенным образом влияет и на появление неизвестных уголовному законодательству преступлений, таких как: фрикерство, хакерство и радиопиратство. В свою очередь, уголовное законодательство не успевает отслеживать столько стремительное развитие научно - технического прогресса, а тем более оперативно реагировать на проявления и появления новых "видов" и "подвидов" преступлений, особенно в области высоких технологий.
Список использованных источников
мошенничество преступление криминалистика
1.Шагиахметов М.Р. Особенности расследования крупных мошенничеств Журнал «Законность» № 12. 1999.
.Гаухман Л.Д., Максимов С.В. «Ответственность за преступления против собственности». - М., 2001.
.Облаков А.А. Криминалистическая характеристика и классификация мошенничества в сфере потребительского рынка.- М. 2003г.
.Завидов Б.Д. О понятии мошенничества и его «модификациях» (видоизменениях) в уголовном праве // Право и экономика . - 1998. - № 10.
.Завидов Б.Д. О понятии мошенничества и его видоизменениях в уголовном праве России. // Российский следователь. - 2005. - №2.
.В.В, Гурьев, Г.М. Спирин. Борьба с мошенничеством один из приоритетов.-М. 1998г.
.Сабитов Р.А. Обман как средство совершения преступления. Омск- 1980г.
.Новик В.В. Способ совершения преступления. Уголовно-правовой и криминалистический аспекты. СПб., 2002.
.Уголовный кодекс Республики Беларусь от 1999 с изменениями и дополнениями по состоянию на 1 апреля 2009г.
.Лимонов В. «Понятие мошенничества » // Законность. - 1997г. - №11
.Клепицкий И. Мошенничество и правонарушения гражданско-правового характера // Законность. - 1995. - № 7.
.Гусев О.Б., Завидов Б.Д., Коротков А.П., Слюсаренко М.И. Преступления против собственности: кража, мошенничество, присвоение или растрата, грабеж, разбой, вымогательство. М. 2001.
.Лановой А.Ф. «Способ мошенничества: криминалистический анализ системы действий мошенника и ее терминологическое обозначение» //Российский следователь. - 2007г. - №6
14.Лученок А.И. «Мошенничество в бизнесе» Мн. Амалфея 1997г.
.Яблоков Н.П. «Криминалистика» М. Норма Инфра-М 2000г.
.Ермолович В.Ф. Криминалистическая характеристика преступлений. Минск. 2001.
.Мельников А.А. Мошенничество и борьба с ним / Под ред. Эминова В.Е. - М., 2002.
.Ермолович Д.В. Способы совершения мошенничества в отношении физических лиц: современные тенденции / Проблемы управления №1(26) Мн. 2008г.